尔雅个人理财规划试题二卷.doc

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1、尔雅（个人理财规划）试题（二卷）第一卷一、单选题（题数：50，共50.0分）1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分A、服务对象B、经济活动特点C、理财能力D、理财资本正确答案：D我的答案：D2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。1.0分A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风险也小C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险正确答案：B我的答案：B3“以房养老”的功用不包括（）。1.0分A、养老保障B、房产交易量减少C、国民经济有了新增长点D、金融保险产品、业绩、利润新增加

2、点正确答案：B我的答案：B4下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。正确答案：D我的答案：D5以下不属于税务策划的是（）。1.0分A、收入分解转移B、收入延期C、投资于资本利用D、偷税漏税正确答案：D我的答案：D6个人理财与公司理财的区别不包括（）。1.0分A、服务对象不同B、经济活动特点不同C、理财目标相同D、决策理性不同正确答案：C我的答案：C7银行的主要四种中间业务不包括（）。1.0分A、固定收益理财产品B、最高

3、收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品正确答案：B我的答案：B8利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B我的答案：B9关于个人生涯规划的说法错误的是（）。1.0分A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的知识技能适应社会D、无法把握社会前进的脉搏正确答案：D我的答案：D10买车需要考虑的花费一般不包括（）。1.0分A、养车费B、用

4、购车费做其他投资的收入C、维修费D、政府补贴正确答案：D我的答案：D11“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。1.0分A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换正确答案：B我的答案：B12在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯正确答案：A我的答案：A13大家关注理财的表现不包括（）。1.0分A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案：A

5、我的答案：A14发明并很好使用对冲基金的是（）。1.0分A、索罗斯B、纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案：A我的答案：A15以下哪项不属于“聚财”？1.0分A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案：C我的答案：C16理财首要的是（）。1.0分A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案：B我的答案：B17研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0分A、老龄化问题突出B、人口高龄化C、人均GDP很高D、养老资源短缺正确答案：C我的答案：C18老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。1.0分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10

6、年正确答案：A我的答案：A19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0分A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。正确答案：D我的答案：D20以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0分A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案：D我的答案：D21一般要以什么为基准，作出决策（）。1.0分A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性正确答案：B我的答案：B22超额透支，

7、从哪天起支付透支利息？（）1.0分A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案：D我的答案：D23理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。1.0分A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念正确答案：A我的答案：A24“以房养老”模式推出的背景不包括（）。1.0分A、城