新浪互联网金融重点项目【理财师平台】.pdf

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1、理财师-新浪互联网金融平台新浪理财师运营中心2014年5月互联网金融行业痛点新浪的互联网金融理念为您量身打造理财师平台如何生产观点命中目标客户营利原则及后期功能安排金融机构参与互联网金融的痛点业务同质化•牌照红利渐渐失去，同类机构之间业务严重同质化•佣金趋于0，缺乏个性化竞争优势则会面临通道客户流失找不准客户•并非所有客户都是某一具体金融产品或服务的目标客户•酒香也怕巷子深，好的产品与服务还需要好的推介支持客户不相信•客户对于陌生的金融产品、服务、机构天然缺乏信任感•信任感依靠长期优质的投资理财服务一点一滴地积累起来客户

2、被娇惯•当前畸形的市场下，客户往往忽略风险，片面追求高回报•行业亟需专业的机构及人士的承担起投资者教育职责化解痛点的途径——基于互联网工具的投资咨询服务投资咨询服务从业者使用互联网工具的痛点合规性困扰•政策有限制部分执牌投资顾问公开发布投资建议的条款•互联网金融发展日新月益，因循守旧很容易失去先发优势知名度不高•个人知名度有限，咨询服务的推广渠道远远不如知名专家•没有公平竞技的平台，有价值的投资服务常常被掩埋客户看不到•投资咨询具有较强针对性，常常不能被目标客户所发现•不知道如何把有价值的服务提供给有相应需求的客户行业圈

3、子小•股票、期货、黄金等专业投资领域具有较高行业门槛•客户范围往往都局限于固有圈子里，很难跨行业发展客户服务难变现•目前投资咨询服务收入的取得仍更多依靠佣金分成•给非交易客户提供的服务很难直接变现，同时反制了服务半径当前互联网工具普遍存在的问题行业•全而过乱门槛•专家过杂合规•私密性差覆盖•专而过窄不明•内容过杂方面•收费链长用户好服务规模内容微博、博客、质量微信、qq群等缺乏专业推广渠道新浪为投资咨询业务提供全新的互联网解决方案产品实现：理财师平台投资咨询业务带有媒体属性的财经社区与导购平台理财师合作机构平台互联网证券

4、公司、证券咨询公司解决方案期货公司、黄金公司基金公司、商业银行基金销保险公司、信托公司、私募管理人售业务宝宝类第三方理财等各行业金融理财机构产品互联网解决方案理财师平台与新浪资源的契合•品牌价值与公信力•理财师认证资质门槛•一对多、忠诚度•专享内容发布管理后台•兼顾公开与私密•服务直接收费媒体执业基因门槛大理财精准概念推广•打破行业门槛桎梏•金融混业、公平竞技•庞大流量与待转客户•着眼于体系外客户•基于媒体的精准投放理财师平台充分依托新浪媒体优势作为连接互联网平台与金融业务的桥梁，大幅提高新浪用户的金融客户转化率。理财师

5、平台的服务1、为理财师的工作、推广、营销、盈利等各类需求提供全方位解决方案。2、后期理财师所在金融机构可直接接入交易通道。为投资咨询服务从业者打造的互联网金融平台具有执业/职业资质的金融从业者或有相关从业资格的第三方理财从业者。期货执业资格黄金投资分析师（投资咨询）职业资格基金执业资格理财规划师（销售服务）职业资格证券执业资格新浪认证金交所交易员（投资咨询）理财师资格入驻新浪理财师平台专享特权新浪认证理理财师页面推广资源包装售卖财师资格号管理权限•频道要闻区•将观点打包•需审核获得•观点管理后台•品种行情页面•以内容引客

6、户•具有唯一标识•个人展示主页•新闻正文页•服务长期化•大理财概念•享用推广规则•各类活动专题•收入全归自己•新浪微博资源您在理财师平台上的第一期产品：“观点”即认证理财师根据各类信息发布的对投资理财交易机会的分析解读。业绩不可量化“观点”的部分投资咨询服务业线可量化“计划”的部分敬请期待…理财师“观点”生产与销售流程公开观点理财师建立向观点包中客户发布观点“观点包”订阅查看私密观点通过“订阅”操作来确认服务关系在理财师管理后台创建“观点包”依据自身分析风格创建个性化“观点包”,有助于形成个人咨询品牌。您可以就不同目标客

7、户或就不同类别观点创建多个观点包。目前一旦在观点包下发布观点后，该观点包将不可删改，请慎重创建。1、填写标题，赋予观点包品牌名；（如李明每日荐股、王磊论金银等）2、填写介绍，描述观点包特点；3、上传图片，作为观点包封面；4、为观点包定价（推广期暂时免费）。在“观点包”下创建观点选择观点包发布观点。目前观点一经发布，不可删改，请慎重发布！1、为观点取一个恰当的标题；2、填写公开观点，引人入胜；3、填写私密观点，供订阅客户查看；4、为观点分类、打标签（品种、热词）；5、填写引用链接，提示新闻源；6、为观点定价（暂时免费）；7

8、、预览后发布（也可暂存为草稿）。创建观点时添加投资品种标签命中目标客户为观点打上品种标签（新浪财经行情中心的投资品种），则该观点将在该品种行情页面进行展示，被关注该投资品种的客户看到。创建观点时添加编辑热推话题标签会被重点推广为观点打上热推话题标签，观点将会在理财师平台进行集中展示，同时也将会在新浪财经各频道要闻区进