2019关于监事会工作报告

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1、2019关于监事会工作报告　　同志们：　　刚刚过去的20xx年，是我县联社实施“xx”发展规划和筹建云梦农村商业银行奋力冲刺的一年，也是监事会工作职能作用得到充分体现和发挥的一年。一年来，联社监事会遵照自身的工作职能，在人民银行、银监部门的大力支持下，在上级行社的正确领导下，紧紧围绕防案控险、服务发展这个两个中心，强化内控制度建设，加大规范整治力度，着力构建案防体系，监督、服务业务经营，为全县信用社稳健运行营造了风清气正的发展环境。主要表现在：　　一是改革指标全面达标。全县农信社通过溢价募股和资产置换等方式，分别消化历史包袱1.1亿元和1.5亿元，资金

2、缺口全部弥补，改革监测指标全面达标，并得到省银监局验收。　　二是经营风险全面可控。全县农信社大力加强经营风险管理，规范业务操作流程，为改革发展创造了良好环境。20xx年，全县农信社资本充足率达19.87%，比上年提高9.9%;拨备覆盖率348.01%，比上年提高120.7%;不良贷款率为0.94%，降幅1.56%，高风险社全面化解。贷款质量进一步优化，20xx年全县累计发放贷款52022万元，累计收回各类贷款25476万元，当年到期贷款回收率达98.4%。　　三是案件防控全面落实。进一步强化案件专项治理，深入排查案件风险点，当年未发生新的经济案件，违规

3、违纪现象明显减少。　　四是行风建设全面深化。通过优质文明服务工作和行风建设，信用社社会形象进一步提高。在行风评议活动中，农信社在全县金融部门名列第一。　　一、20xx年监事会工作回顾　　20xx年，监事会紧紧依靠联社党委的坚强领导和大力支持,依托“二个中心、二个部门、一个委派体系”(即：贷后检查中心、事后监督中心、审计监察部、安全保卫部、信用社委派会计体系)履行监事会相关职能,开展各项工作，注重协调落实各方面关系，及时发现和处理问题，将服务融于监督管理，使监事会职能得到了充分发挥。一年来，主要做了以下方面的工作：　　(一)加强内部控制，落实工作职责。　

4、　建立健全了内控制度。结合我县联社实际制定了《20xx年度稽核审计工作规划》、《20xx年案防、信访工作意见》、《云梦县农村信用社突发事件应急预案》、《云梦县农村信用社案件防控处置预案及流程》等办法和制度，层层签定了《案件防控责任书》、《安全工作目标责任书》、《员工岗位互控责任书》、《案防条线管理责任书》等4个责任书，形成了横向到边、纵向到底、逐级负责的内控防范体系。厘清了各分管领导、各业务条线、各工作岗位人员的工作责任，促进了各项内控制度的落实。　　(二)扎实开展各项审计，有效控制风险。　　一是开展2019年度真实性审计工作。配合稽查大队对2019年

5、度会计决算真实性进行检查;二是对xx4名员工开展强制休假审计，对33名员工开展轮岗审计，审计面达到100%;三是配合市中队开展内控制度执行情况检查工作。重点对票据业务、往来对账、大额存款进行检查，对抽查发现的问题进行后续整改督办;四是开展企业开户、大额资金汇划、存单质押、票据业务专项审计，切实堵住了风险漏洞;五是对50万元以下到期未收回贷款审计;六是对冒名贷款、虚假抵贷款、垒大户贷款“三类”违规贷款专项审计，基层信用社的检查面为100%。　　(三)开展专项治理，案件防控有力。　　一是抓风险排查。深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项

6、整改措施，彻查风险，充分暴露案件。针对鄱阳县联社案件漏洞，组织人员对全县18个网点及联社金库、大额资金汇划、对账管理、业务授权等方面进行了拉网式排查，排查面达到100%。通过排查工作，进一步规范了大额现金进出、授权登记、预约、以及库存现金、金库尾箱的管理。二是抓责任追究。通过检查发现问题，及时落实整改措施，挽回风险资金274万元。对发生的经济案件和违规违纪行为实施全面问责，做到发现一起，查处一起，决不手软。20xx年度，通过信访调查、稽核审计等渠道共处理各类违规违纪84人次，其中：纪律处分3人，解除劳动合同1人，留用查看记过1人，警告2人;通报批评6人

7、;经济处罚156人次，金额1.7万元。三是抓警示教育。以鄱阳县联社案例、黄冈市联社案件为教材，开展了员工案防警示教育活动，人人写心得体会，写剖析材料，并组织开展整治员工经商办企业等违规违纪行为活动。　　(四)强化服务行为监督，提升外部形象。　　20xx年，监事会不断强化服务监督，通过“阳光信贷、优质文明服务、行风评议等活动，加强了对各网点服务管理的监督和考核，有效提升了全县农信社的整体社会形象。　　(五)做好信访工作，维护内部稳定。　　认真办理基层来信来访，及时进行调查核实，做好解释工作，营造了良好的内部经营环境。20xx年，全县共办理信访件8件，其中

8、：电话举报4例，信访局批转件1件，办结率为100%，做到了无积压、无越级上访、无反复上访。