范文《保险行业实习总结》

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1、第一个阶段：熟悉公司运作，管理流程和合同条款承保，客服也好，外勤业务洽谈也好，都需要了解险种和合同条款。所以我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。通过一段时间的学习，我感觉各个公司的合同条款相差无几,都是直接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险层次，只是需要被保险共同分担的部分可以通过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分，这样能够再次降低被保险人的费丿IJ负担。比如说，保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗一致，都是以《北京市基木页疗保险和工伤保险药品H录》为准（详情可参考具体合同）。保险人只需根据客户想要报销的比例來厘算费率。所以产品差异化

2、不明显，那么保险公司或中介机构只能靠客户关系和售后服务取胜。第二个阶段：承保和客服在熟悉了险种和介同条款Z后，aixmv.com接下來我的实习工作就是承保与客服。因为企业补充医疗保险是团体险，而且参加了基木医疗的在职和退休职工都能参与（冇些将被保险扩展到职工子女），所以没冇核保，没冇体检，保险经纪公司需耍做的就是统计被保险人的性别，年龄和人数，根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款。协商合同内容是一项艰巨的任务，作为经纪公司代表客户，在合同里应尽量考虑到客户利益，尽量争取更有利的承保条件，所以必须字斟句酌。比如说新增被保险人的条件，离职被保险人的退

3、费，索赔的期限，保险责任，除外责任等项目japavgirl.com.事实证明，每一条每一款双方都要沟通许多个來回，最终达成一致意见需要一段时间的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术语，学会了思虑周全。当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的协议进行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用报销即理赔是定期进行的，但由于理赔过程中会碰到许多争议和被保险人困惑的地方，222dyy.com所以经常需耍中介机构与双方进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例，被保险人和保险人双方就某一种药品是否属于报销范由懑见不一致，而且双方都收集了相

4、关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我们通过多方咨询和査找政策规定，最后才给了客户满意的答复。企业补充医疗保险的保险期限是一年（类同于财产保险），客户稍冇不满意转而投向其他公司的这种现彖是很正常的。这些事例讣我明白，实际工作要求我们不仅熟悉合同条款这些看得见的东西，还必须随时了解与产品和关的政策与规定，比如说随时把握可报销药品II录的变动情况，基本医疗保险的相关政策调整情况以及医疗改革试点的相关规定等等。第三个阶段：电话约见，客户拜访逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴Z后，我就开始企盼做一些更具冇挑战性的工作一一电话约见与客户拜访。表达了个人意向之后，齐

5、总非常赞赏我的勇气和自我挑战粘神,他鼓励我并且给了我一些建议。平素给学生上课一直停留在讲理论的层面上，其正口己去身体力行还是新媳妇坐轿一一头一回。刚开始问题多多：打电话之前把许多情形都想到了，可是电话一拨通，忘词了，比头一次上讲台还紧张；电话通了，人家一听保险经纪公司，啪，挂掉了；找到人力资源处的人，也了解到客户正在办理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都选不过来，等明年吧，不知道如何应对了。事后发现自己有儿个方面做得不到位：一是对合同条款还是不熟悉，所以有点心炬，才会忘词；二是不懂得迂回曲折，保险两个字人家忌讳，咱可以尽量不提，只提客户感兴趣的医疗费

6、用报销的事；三是企业竞争太多,选都选不过來，我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。通过不断自我反省和齐总建议，现在基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处管理人员的联系方式，金业基本悄况，有没有办理企业补充医疗保险，是否有意向等等一些基本信息。电话联络Z后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问，最初我只能通过一次约见大概地给客户介绍金业补充医疗是什么，介绍我公司，交流的时间很短，给我感觉效果不理想。但是齐总建议我别气馁，团险单不是一蹴而就的，因为关系到全体员工的福利的政策是需要多方面讨论的，冇了第一次接触，就不愁冇下一次。关键是通过定期的联系

7、和沟通达到两个II标：一是让客户时常了解你的存在，时间长了对你这个人认可了信任了，以后的事好办了。二是随时把握客户的动向，别错过机会。齐总说他曾经和一个客户保持过三年多的联系，有一天突然客户给他电话要他捉供金业补充养老保险方案。虽然时间很短，但我用我的方式筛选并整理了一些客户信息，离开的时候留在了公司，这一点公司领导非常赞赏。第四个阶段：业务洽谈和产品宣导非帘幸运，我每次争取跟随领导参与业务洽谈，产品宣导的机会都能如愿以偿。到年底T,许多的保单到期需要续保了。续保协商比促成新的业务要简单，需要做的工作宝要在于两个方面：一是必要的话，促成客户与我们推荐的另一家保

8、险公司达成协议，简单点也就是换一家保险