反洗钱合规检查工作方案

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1、反洗钱合规检查工作方案检杳内容：反洗钱组织机构建设情况；反洗钱内控制度建设情况；客户身份识别及持续识别情况；客八身份资料及交易记录保存情况；客八洗钱风险等级划分及标注情况；可疑交易分析及报告情况；报告涉嫌恐怖融资对疑交易時况；配合司法机构协查案件悄况及移送涉嫌洗钱犯罪信息情况；反洗钱宣传和培训情况；反洗钱非现场信息报送情况检查方法 1、查阅相关文件，检查营业部是否根据公司制度成立了反洗钱工作小组，并以书面文件形式确立了小组成员、反洗钱指定指定机构、反洗钱人员及岗位职责分工，是否按照公司制度要求制定了具体的实施办法或细则，制定的办法是

2、否符合临管部门的要求，组织机构及岗位人员的调整是否及时向当地人民银行报备，是否将启关制度向当地监管局报送，是否及时报送反洗钱非现场信息季报、年报等。是否将员工履行反洗钱岗位职责等情况纳入考核机制。2、杏阅相关文件和记录，检杏营业部是否制定了反洗钱培训工作计划，是否组织员工进行了反洗钱培训和学习，培训V习的形式和内容是否有书面或影像记载，培训后是否组织考试、是否有反洗钱领导小组活动记录。3、查看相关记录，检查营业部是否对客户进行反洗钱宣传教育，宣传教育的形式和内容是否有书而或影像记载。4、进入反洗钱系统，查找可疑交易分析数据，根据这些分析数据调

3、阅对应的调查记录及录入情况，检查营业部反洗钱指定人员是否按照公司制度及时对町疑交易数据进行分析，系统分析录入的要素是否规范和齐全，是否可以充分证明营业部分析的町疑交易结论是正确的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融资可疑交易漏报情况，是否保存客户尽职调査书而资料,客户尽职调査巧面资料分析是否全面、审核人是否均签字。5、检查客户身份识别及持续识别情况及客八身份资料及交易记录保存情况：抽杳2014年营业部客户开户资料至少1（）（）份：重点抽杏用临时身份证件开户的、客户年龄在18岁以下或70岁以上的、客户资产与年龄或职业不匹配的、只有资金不做交易其他情况

4、的机构客户；抽查以及审计人员认为必耍的自然人客户和机构客户。（1）检查客户开户资料的真实性、合法性、有效性、齐全性自然人客户身份识别：是否没冇填写国籍（B股客户）、是否缺职业、缺行业、缺住所地或者工作单位地址、联系方式，是否缺身份证件或者身份证明文件的种类、号码，二代身份证件是否没有反面复印件、身份证件或者身份证明文件是否过有效期限等。机构客户身份识别：是否缺住所、经营范用、组织机构代码、税务登记证号码；是否缺可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码;工商营业执照（止本或副本）、组织机构代码证、税务登记

5、证（国税、地税）以及法定代表人、代理人身份证件，控股股东及实际控制人说明及上述身份证明文件的复印件是否在冇效期内；是否缺控股股东或者实际控制人的说明；是否缺法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码且其身份证件或者身份证明文件是否在有效期限内等。（2）检查金证交易系统、彩像系统屮所记载的客户信息是否与客户开户资料信息完整和—•致客八开八资料中记载的信息是否在金证交易系统、影像系统中完整体现，录入的信息是否一致。（3）対身份证件过期的客户，营业部是否通知该类客八携带更新的有效身份证件亲临开户证券营业部办理身

6、份证件更新手续，是否有爾痕。6、检查客户洗饯风险等级标注反洗钱指定人员是否及时、准确地按照《公司客八洗钱风险等级划分标准》进行客户风险等级标注。抽查身份阜本信息不全的客户，验证洗钱风险等级是否存在漏标注情况。如客户开户资料屮缺职业信息，反洗钱指定人员是否在反洗钱系统屮“是否具有客户身份信息资料不全的情况”进行洗钱风险等级标注的等。7、检查营业部参加当地人民银行组织的反洗钱活动及以完成和关工作任务情况营业部是否积极参加当地人民银行组织的反洗钱培训、反洗钱宣传月活动、是否积极配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息等。检查依据1、《反洗钱法

7、》;2、《金融机构反洗钱规定》；3、《金融机构人额交易和可疑交易报告管理办法》；4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》；5、《证券公司反洗钱客八风险等级划分标准指引h6、《中信建投证券有限责任公司反洗钱内部控制暂行办法》7、《中信建投证券有限责任公司客户洗钱风险等级划分标准》等。检查结论 依据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告悸理办法》、《中信建投证券有-限责任公司客户洗钱风险等级划分标准》等相关反洗钱规定，我组对证券营业部进行了反洗钱组织机构建设情况、反洗钱内控制度建设

8、情况、客户身份识别及持续识别情况、客户身份资料及交易记录保存情况、客户洗钱风险等级划分及标注情况、可疑交易分析及报告悄况、报告涉嫌恐怖融资可疑交易情况、配合司法机构