论统一的金融监管体制及我国金融监管体制的选择

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1、专投论统一的金融监管体制及我国金融监管体制的选择李宏瑾项卫星内容提要目前，国际上建立统一的金融监管体制似乎正在成为一种趋势，国内也出现了建立综合性监管机构的呼声。本文在对学术界有关统一的金融监管体制的正反两方面观点进行归纳和分析的基础上，指出监管体制如何设计充其量只能算作第二位的重要问题，而取得并加强金融监管的能力与效果才是金融体制改革的首要目的。鉴于我国金融业的迅猛发展，尤其是加入WTO后的紧迫形势，本文建议我国借鉴美国的做法，建立由人民银行负责牵头的伞式功能型金融监管体制。关键词金融监管体制改革伞式功能型监管TowardstheIntegratedFinancial

2、RegulatorySystemandtheChoiceofChinaHongjinLeeWeixingXiangAbstractBuildingintegratedfinancialregulatorysystemnowseemstobeatrendaroundtheworld,andsuggestionstofollowthistidearealsoemerginginChina・Withtheanalysisontheviewpointsthatareforandagainsttheintegratedsupervisorintheacademicfield,in

3、thisarticle,wepointoutthattheinstitutionalstructureisatitsbestthesecondorderimportantproblemandimprovingthecapacityandeffectivenessoffinancialregulationandsupervisionshouldbetheprincipalobjectiveforthereform.While,duetotherapiddevelopmentoffinancialsectorandthegreatpressureoftheentryofWT

4、O,itisthetimeforustoreformChina'sfinancialregulatorysystem・WehadbettertofollowtheUSstepsandbuildtheumbrellafunctionalfinancialregulatorysystem,inwhichthePBCactsasthelead-superviso匚Keywordsfinancialregulationandsupervision;institutionalrefomi;umbrellafunctionalsupervision作者简介：李宏瑾(1978-),男

5、，辽宁省沈阳市人，吉林大学国际经济系硕士研究生。曾在《金融研究》.《世界经济》、《金融参考》等学术期刊发表论文10余篇，译著1部。联系方式：吉林大学国际经济系，长春市前卫路10号，邮编，130012,电话，0431-5163624(0),电子信箱，lcchongjin@sohu.com。项卫星(1954-),男，上海市人，吉林大学国际经济系教授，博士生导师。曾在《世界经济》、《国际金融研究》等学术期刊发表论文80余篇，专著《拉丁美洲金融》，主编或参与编辑专著及译著数部。联系方式：吉林大学国际经济系，长春市前卫路1()号，邮编，130012,电话，0431-5166158

6、(0).1997年英国政府将英格兰银行的银行监管职能分离出来，并与其它负责金融监管的9个机构合并,成立了综合性金融监管机构一一金融服务管理局(FSA),统一负责对各领域金融活动进行监管。尽管在此之前，北欧各国和加拿大均已建立了统一的金融监管体制，但作为在主要国际金融中心进行的首次尝试，国际金融界对英国的此项改革予以极大的关注，学术界有关监管体制的讨论也逐渐多了起来。随后，韩国、澳大利亚、日本等国也相继效仿，进行了类似的改革；欧盟的德国、爱尔兰、奥地利和南非、以色列以及一些新兴市场国家(如泰国和墨西哥)也正在就这一问题进行咨询和讨论①。此外，澳大利亚、加拿大、丹麦、挪威、

7、瑞典、冰岛、日本、韩国、新加坡和英国等发达国家还建立了非正式的“统一金融监管者论坛”，分别于1999年5月和2000年5月在悉尼和多伦多召开会议，就统一的金融监管体制和综合性金融监管机构所面临的某些问题进行讨论②。如今，成立综合性金融监管机构似乎正在成为一种趋势。中国作为WTO的正式一员，将在5年内逐步实现金融业的完全对外开放；从长远看，中国金融业的混业经营已是大势所趋，由此，国内也出现了改革现有金融监管体制并成立综合性金融监管机构的呼声。一、主张建立统一的金融监管体制的理由由于大多数国家成立综合性金融监管机构的时间不长，而且各国的微观监