个人理财作业3指导

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1、个人理财作业3•、名词解释1.个人理财营销答案：答：个人理财营销指理财策划师针对其个人顾客开展以顾客为屮心，以满足顾客的需要和欲望为己任，以综合营销策略获得顾客对其产品和服务的认同，接纳和消费，通过优质的服务赢得顾客的满意，从而实现其经营冃标的过程。2.税收筹划答案：答：税收筹划是指亦纳税行为发生前，在不违反法律、法规（税法及其他相关法律、法规）的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以达到少纳税和递延交纳冃标的一系列谋划活动。二、判断题1.避税是收到税单后不去交税。（）答案：错2.理财规划是技术含量很高的行业，服务态

2、度并不会直接影响理财服务水平（）答案：错3.个人税务筹划是个人理财规划中的一项重耍内容，它是在纳税义务发生Z前在法律允许的范I韦I之内，对纳税负担的低位选择。（）答案：对4.对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。（）答案：错5.理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息（）答案：对6.理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。（）答案：错7.在与外向型客户进行沟通吋，应做到：态度热情.多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态度冷淡。（）答案：对三、单选题1.理财顾问业务的第一步是（）oA.确定客户财务冃标B.资产

3、管理II标分析C.风险分析D.基木资料收集答案：D2.以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是（）A.定期存款B.房地产C.股票D.债券答案：A1.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（~~）A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成木明细表答案：C2.收集客户个人信息的方法，不包括（~~）：A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷.答案：C3.对客户拒绝的理解不恰当的是（~~）A.拒绝是客户的习惯性动作B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供冇意义的提示D.客户提出拒绝，从业人员就

4、没有冋旋的余地答案：D4.属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（~~）A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表答案：A5.当客户对理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（的原则回答客户的问题。A.银行利益最人化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒答案：B/我国《个人所得税法》规定：工资.薪金所得.以每月收入额减除费用（—额，为应纳税所得额。A.800元B.1500元C.1600元D.2000元答案：D)o9.我国《个人所得税法》规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为（A.20%B.30%C.40%D.45%答案

5、：A10・我国个人所得税中工资.薪金所得的适用税率范围是（~~）A.5%〜50%B.5%〜45%C.5%〜40%D.5%〜35%答案：B11.我国个人所得税中稿酬所得适用（~~）A.14%的实际比例税率B.适川5~35%的五级超额累进税率C.20%的比例税率D.适用20%~40%的三级超额累进税率答案：C12.下列项冃中，属于劳务报酬所得的是（~~）A.发表论文取得的报酬B.捉供著作的版权而取得的报酬C.将国外的作品翻译出版取得的报酬D.高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬答案：D13.根据个人所得税法的规定，工资.薪金所得采用的税率形式是（~~）A.超额累进

6、税率B.全额累进税率C.超率累进税率D.超倍累进税率答案：A14.王某取得稿酬200（）0元，讲课费4000元，已知稿酬所得适用个人所得税税率为20%,并按应纳税额减征30%,劳务报酬所得适用个人所得税税率为20%o王某应纳个人所得税额为（）丿LioA.2688B.2880C.3840D.4800答案：B20000-20000*20%=16000*14%=22404000-800=3200*20%=6402240+640=288015・对以下（~~）征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。A.偶然所得B.个体工商户生产.经营所得C.稿酬所得A.财产转让所得

7、答案：A16.个人理财客户最基本的需求是（~~LA.服务需求A.体验需求B.关系需求C.产品需求答案：DA.B.C.D.)o）计算的。16.以下不属于个人/家庭资产项目的是（收藏品接受別人的礼品按揭房产租借的房屋答案：D18.A.B.C.D.个人资产负债表中的资产价值是按（购置价当前市场价格平均购置价和当前市场价格所得视情况而定答案：B19.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项屮属于流动负债？（）A.汽车贷款B.教育贷款C.住房抵押贷款D.信用卡贷款答案：D20.A.B.C.D.作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因

8、此（）不能作为现金等价物