电话诈骗犯罪的应对措施探析

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1、电话诈骗犯罪的应对措施探析摘要:针对目前电话诈骗犯罪高发的态势，电信、金融和政府相关部门应该积极应对和寻找对策,耍寻找问题的成因，并在此基础上〃对症下药•〃解决问题。本文针对电话诈骗犯罪捉出了和应的应对措施：电信部门应采取制度防范与技术防范相结合;金融部门应该强化责任意识，为用户利益着想;政府部门应当牵头联动、及时补救、加大宣传,等等。关键词：电话诈骗;应对措丿施近年來，随着电信网络高科技的发展，各种以信息资源为载体的智能化、科技化犯菲手段层出不穷,尤具是电话诈骗犯罪衣全国各地都较为突出。11前，

2、电话诈骗犯罪案件强烈反弹呈高发趋势，给广人人民群众造成重大财产损失，社会危害性极人。因此，切实提高样众的安全防范意识、打击违法犯罪，最人限度减少群众的财产损失，已经成为一项迫在眉睫的任务。电信、金融和政府相关部门都应该行动起来，加强彼此Z间的交流与介作,建立起多层次、全方位的预防和打击电话诈骗的立体平台。一、电信部门:制度防范与技术防范相结合（一）制度防范：1.规范网间互联和限制改号软件的使川我国法律对通讯网和互联网Z间的联网与接入有着相应的法律规定，而在实际操作屮往往得不到切实落实。随着通信网络

3、口益开放，互联网与通讯网已经高度融合，対互联网网关如何发送主叫号码,缺乏严密的技术规范和相关法律规足。在实践中，某些电信运营企业违规放号和违规租用线路的现彖在一定范围内存在，甚至租用给诈骗嫌疑人〃全透传〃线路，嫌疑人利用这种违规线路可任意显示如公安局总机、110、10000、95588等专用号码。工信部应加人对通信网络数据的管理检查T作，严防企事业私自将互联网电话接入公用通信网络,规范其号码传送格式和内容。各地电信部门应规范运营商的VoIP线路运营,有效遏制传递虚假号码现彖的发生。电信运营商应建立

4、健全白身相关制度规尬，严格口律，发现他人利用其网络服务发送诈端信息的，及时保留相关信息资料、停止传输并向有关机关报案。2.严格实行电信服务享有用八实名制电信通讯部门应对用户实行实名制登记，操作过程屮耍采取有效措施防范和杜绝冒川他人身份证或假身份证进行开户的现彖，切实做到一网一户，从源头上控制于•机、电话入网关。一是对目前仍在使用流通的〃无名〃号码用户，给予一个整改限期，这些用户要在规定期限内凭身份证到相关电信部门重新办理用户登记。二是规定新用户必须凭身份证购买并登记开户。三是要加强检査督促，今后坚

5、决杜绝再出现开八时无需身份登记、使用时无需识别身份的用八。四是严格规定通信运营商及各级代理商的责任，同时要严格保护用八的资料。（二）技术防范：1.对短信类电话诈骗中的关键字进行过滤电信部门的通讯公司应根据公女部门的要求,在技术上实现对含有〃六合彩〃、〃抽奖〃、“非常6+1中奖"等非法和欺骗性字词的短信进行实时监控过滤。凡发现短信内容涉嫌违法犯罪，即记录在案，经有关机关审查授权后，对含冇上述文字的电话号码给予即时关闭功能，并追究相关人员的责任。。2.推出防电话诈骗提示系统防电话诈骗提示系统通过两种方

6、式收集〃黑名单〃。一是公安部门将掌握的诈骗分子使用的电话号码提供给电信部门，制成"黑名单〃，存入电信部门提示系统的数据库。一旦发现有与数据库内相同的号码拨打居民用户电话，等电话接听完毕后，这个系统马上会口动拨打提示电话过去，提醒居民与警方联系核实。二是该系统还具备自动检测功能，如发现某一时间段同一个电话同时打给很多川户，存在可疑情况，就会将疑似电话号码记录下来，储存在系统数据库，并随即向用户发出提示。例如，针对电话诈骗案件高发的情况，江苏常州电信部门与警方联合开发了一套〃防电话诈骗语音提示系统〃，

7、自该系统启用以來，一个月中已成功拦截诈骗电话近20000个,受到审民欢迎。根据这个系统的运行方式，一旦有涉嫌诈骗的电话号码打进了居民家中的电话，等电话刚一挂掉，电信部门便会白动拨打过来一个电话，并进行语音提示:〃刚才您接听到的电话，如涉及电话欠费、银行卡消费转账等情况，可能是诈骗，请拨打常州市报警电话110或电信10000号进行咨询。〃二、金融部门：强化责任意识，为用户利益着想（一）严格执行银行卡办理实名制银行要严格把好开八关，严格控制〃恶意开八〃和"一名多八"，对〃一名多八〃的客八进行跟踪监控,

8、发现可疑情况或可疑人员及吋向公安机关通报，同时要努力提髙银行职员识别真假身份证的能力。另外，作为一个构想,金融部门也可参照国外的一些做法，规定每个公民一生屮只能拥有一个银行账号，该账号从其一出牛便与其身份证号码一起设定，这样就能有效防止犯罪分子的诈骗行为，也为侦查案件、惩治犯罪人和追缴赃款提供了便利。（二）加强对资金界常流动和人额流动的监控各类电话诈骗活动Z所以会疯狂蔓延,大多是因为犯罪分子利用了银行等金融机构的支付结算平台和工具便捷地实现了诈骗资金的转移。因此金融部门要加强对可疑