担保公司决策委议事规则

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1、担保公司决策委议事规则担保公司委员会议事规则第一章总则第一条为规范本公司的项冃决策行为，有效地防和控制风险，保护公司利益，使公司的担保决策程序科学化、民主化、提高审批环节工作效率，明确审批环节各种关系，强化审批人员审批责任，公司特设立委员会，并制定本议事规程。第二条项目决策委员会为公司常设议事决策机构。原则上进入详细评审的各类担保项冃均需提交决策委员会审议。第二章组织机构第三条项口决策委员会设主任委员一名，主持委员会的工作；设副主任委员一名，协助主任委员主持委员会的工作，并在主任委员凶故不能主持工作时，代理主持。第四条主任委员、副主任委员在充分听取各委员意见的基础上对担保项冃进行把关，保障项L

2、!的民主化、程序化、科学化，并注重提高效率。主任委员、副主任委员有责任控制会议秩序，掌握讨论时间，但应注意决策过程的公正、透明、民主。第五条如果主任委员、副主任委员认为有英他委员可能不了解项口背景情况，可自行决定是否应在表决前将情况向其他委员说明。除此Z外主任委员、副主任委员原则上不在表决前对决策项LI发表引导性或主导性意见。第六条项冃决策委员会委员由公司董事长、总经理、副总经理、总经理助理、项冃稽核人员组成。第七条项口决策委员会委员的职责是根据国家冇关方针、政策、法规和公司《信用担保管理办法》，从公司利益出发决策何一笔担保项目，并根据担保项目的风险程序决定是否同意该项担保项F1。第八条项目决

3、策委员会委员的具体工作主要包括审阅项目评审报告，参加决策委员会会议讨论，找出上报项冃的主要风险点并研究风险规避和防范措施，最终根据对项冃本身风险和效益的判断进行表决。第九条项口决策委员会委员必须严格遵守公司冇关规也，独立判断，不得受包括担保中请人在内的任何其他人的不正当影响，并实行回避制度。第十条项U决策委员会委员有权就项LI问题向项LI负责人提岀质询，也有责任就不清楚的问题或项目疑点要求项L1负责人解释。不允许项U决策委员会委员以不了解项LI详细情况为由在表决时不对项U进行•明确表态。项U决策委员会委员不对上报项U材料和项U负责人的口头说明的真实性或准确性负责。第十-•条项U决策委员会委员必

4、须坚持公司的利益高于个人利益，既要严格把关确保担保项目的安全，乂不得为避免承担责任而否决不该否决的上报项目。第十二条项口决策委员会设秘书一名，负责及吋召集会议、准备并按时下发材料，保证材料的完整、作好会议记录、起草并下发决策报告书、督促落实会议要求。第三章决策会议的组织和准备第十三条公司评审部首先提供拟担保项H的评审报告及专家委员会咨询评估意见送达决策委员会秘书处，由决策委员会秘书将对材料的完整性和规范性进行审查，经整理后分发给项U决策委员会各位委员。决策委员会秘书不对项目材料的真实性和准确性负责，但有权对项目材料的真实性和准确性提出疑问。第十四条决策委员会秘书如果发现上报材料屮有不完整、不规

5、范之处，应及时将要求补报材料的通知传达给评审部门。决策委员会秘卩原则上必须在一个工作口以内将合规的项冃资料交给各位委员。第十五条各委员在接到材料后的二到三个工作日内，对所报送的材料进行认真研究，捉出意见，并可向上会项H的项tl负责人进行征询。第十六条各位委员在接到材料后对以就项FI问题进行有益的交流或讨论，但必须独立决策，严禁以任何形式和互协商或配合左右决策会议。任何委员不得私下以任何形式影响其他委员的表决。第十七条项冃决策委员会委员如因故不能出席决策会议，应最迟于会议前两天通知决策委员会秘书。项F1决策委员会委员不得以任何形式委托他人出席会议，行使表决权。项廿决策委员会委员如因特殊情况不能出

6、席已通知的决策会议，必须立即将情况通知决策委员会秘书及主任委员。第十八条项冃决策委员会原则上一周召开一次。由决策委员会秘书通知会议时间和地点。如因突发情况而导致会议必须延期，决策委员会秘书应立即垂新安排会议时间，并通报各位委员及列席人员。延期原则上不应超过一个工作H。第十九条在各位委员对项口进行充分研究的基础上，由主任委员主持召开项H决策委员会，対所议项tl进行论证表决。拟担保项廿的负责人列席会议，并介绍和说明项H情况并接受各位委员的质询，无投票表决权。第四章决策程序第二十条决策会议必须至少冇全体委员三分之二以上出席，其中主任委员、副主任委员至少有一人参加。否则，决策结论无效。计算会议合法人数

7、和计算表决票数时，如有人未参加此次会议，则不计入此次会议人数。第二十一条决策会议开始先由项忖负责人汇报，汇报时间原则上控制在五至十分钟以内，特別复杂的项目可经主任委员同意适当延长汇报时间。第二十二条项LI负责人汇报项LI情况时原则上应以下几个方面为主:（一）需要向各位委员特别强调的问题；（二）评审报告中难以书面说明的问题；（三）项冃上报以后新发生的问题；（四）担保的主要风险和防范措施。第二十三条项