公司贷后检查整改措施A

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1、关于东莞银行沙田分行对石东公司贷后资金监管检查整改意见的回复东莞银行沙田支行：近日贵行到我司油品经营情况进行贷后资金监管检查，根据贵行提出的各项要求，和对我司检查后提出的整改意见，现结合我司的实际经营销售情况作出如下整改措施：需整改问题一:•石东对于其实际库存量的数据来源于庆鹏提供的报表，尽管石东表明测量员为石东雇员，实际测量数据由石东提供，但报表由庆鹏制作并交由石东留存，石东对其库存量已失去实际的控制，无法确切控制其应收账款的还款来源。石东需要重新梳理其库区油品的库存量,由石东公司员工进行测量并制作报表。现整改措施：因石东公司与庆鹏公司签订的整

2、体承包协议中，双方协商好在测量储罐库存量时，由石东公司计量员负责具体计量数据，然后交给庆鹏公司统计留存，实际上，储罐库存情况的第一手资料都是由石东公司的员工首先掌握，再交给庆鹏公司，只是原来由石东公司负责计量、统计两个步骤，现把统计步骤交给庆鹏公司处理，石东公司只负责计量，并不是贵行所理解成的石东公司失去对库存量的控制权。针对贵行提出的整改意见，我们要求今后石东公司的计量员在测量好储罐实存油品数据以后，除了交给庆鹏公司资料外，还需同样做出储罐库存情况的月报表，并与庆鹏公司核对最终报表数据。只要我方计量员显示出当日实际数据，便能体现庆鹏公司的库存货

3、物量的真实性起到有效的监管和控制效果。需整改问题一：•由于石东己将整体资产打包出租与庆鹏公司，庆鹏公司转租部分油罐，导致无法外人及石东公司无法明确知悉油品的所有者为何人，对于石东公司而言，庆鹏公司的应收账款无法得到保障。建议，石东公司加强对库区租户的管理，需要明确区分库区汕品的权属，以确保庆鹏公司在库区中的油品价值大于其应付给石东的款项。现整改措施：因为在油库的实际生产操作中，为了把储罐存储率和利用率提高到最大化，各储罐中的油品常发纶转罐、调配、混装等实际情况，石东公司虽整体承租给庆鹏公司，但庆鹏公司同意进驻的租赁客户都是由石东公司签订租罐合同，

4、其租金、油品都由石东公司收取和掌控，石东公司收取其客户的租金作为抵扣庆鹏公司的承包租金，不足部分再由庆鹏公司填补，并不是如贵行所理解的“导致无法外人及石东公司无法明确知悉油品的所有者为何人”。如今庆鹏公司每个月都会跟石东公司发生业务往来，庆鹏公司每个月都会向石东公司采购1・2万吨左右的油品，我们只需要按照合同上签订的油品数额，和合同最终成交数额,来检查庆鹏公司的油品的总库存量，和资金到账问题，便可以完成整个油品所属权的监管。例如，6月份庆鹏公司向石东公司采购了2万吨柴油，而6月份庆鹏在石东所用的储罐进罐量和出罐量均超过了1万吨柴油（另外1万吨存于

5、其他油库），整笔合同的资金已经到账，货物已经到库，那么我们就可以推断出此笔合同是真实有效地发生了，且庆鹏公司拥有该笔油品的所有权。在以后的工作中，石东公司会继续努力配合好贵行的各项工作和流程，努力加强贷款资金的经营管理，并落实监管好庆鹏公司的货物库存问题，尽力把贷款风险降到最低，在此，感谢贵行对石东公司油品部经营和管理上提出的宝贵意见,望贵行今后多给予更多工作上的支持和理解。油品经营部