保理业务操作说明

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1、[IBTILCathleenCai]保理业务简介暨业务推动实务专案部陈荣顺Apr.032014台灣工業銀行集團1[IBTILCathleenCai]讲师学经历Ø陈荣顺RyanChenØ学历:LaTrobeUniversity,Melbourne,Australia-----MasterofInternationalBusinessØ现职:2013/9~台骏国际租赁有限公司,专案部,总监Ø经历:2013/7～渣打银行(中国),CrossborderDepartment,资深经理元大商业银行,企业金融业务部,组经理安泰商业银行

2、,企业理财部结构性专案融资科,副科长台湾工业银行,营业部,襄理,客户经理1999/3日盛国际租赁股份有限公司,融资专员台灣工業銀行集團2[IBTILCathleenCai]Agenda1.认识Factoring/保理①保理的定义与功能②保理的业务种类及架构③Factoring业务流程概念图2.保理主要的风险特性及风险来源①保理风险上的特性②保理业务与其他业务的比较③保理的风险来源3.保理业务与其他业务的比较4.保理的好处与(非)目标客户①好处②目标客户与非目标客户5.台骏(津)保理业务操作实务---8大步骤6.Q&A台灣工業

3、銀行集團3[IBTILCathleenCai]Agenda1.认识Factoring/保理①保理的定义与功能②保理的业务种类及架构③Factoring业务流程概念图2.保理主要的风险特性及风险来源①保理风险上的特性②保理业务与其他业务的比较③保理的风险来源3.保理业务与其他业务的比较4.保理的好处与(非)目标客戶①好处②目标客户与非目标客户5.台骏(津)保理业务操作实务---8大步骤6.Q&A台灣工業銀行集團4[IBTILCathleenCai]保理的定义与功能国际私法统一协会国际保理商联合会“国际保理公约”“国际保理业务

4、通用规则”商品劳务供货商(Seller)将依买卖合约所产生之应收帐款所有权转让予应收帐款管理商(Factor)在卖方将债权移转给Factor之事实发生，并于已经通知债务人(Buyer)前提下，Factor提供至少下列两项服务，即为Factoring核心及本质中国:”保理”(保付代理)台灣工業銀行集團5[IBTILCathleenCai]保理的定义与功能“预支价金CashinAdvance”①提供资金融通④②承担买方保理功能信用风险帐务管理③收帐、催款服务台灣工業銀行集團6[IBTILCathleenCai]保理的业务种类及

5、架构“种类架构功能差别之处“按照参与提供服务的保“是否承担坏账担保”理商数目””无追索权保理Non-Recourse双保理FactoringTwo-Factor“NR”目前可操作有追索权保理单保理RecourseFactoringOne-Factor“R”台灣工業銀行集團7[IBTILCathleenCai]Factoring业务流程概念图—单保理DomesticFactoring/*Int’lFactoring1.订货5.出货卖方买方8.9.2.3.4.6.7.10通支申审签债预若支知付请核订权支有付付货额通合移价预余款款

6、度知同转金支款*DirectExportFactoringFactor(台骏(津))台灣工業銀行集團[IBTILCathleenCai]Factoring业务流程概念图-双保理Int’lFactoring1.下单/签订买卖契约8.出货及寄发ShippingDocuments卖方买方2.6.7.9.11154.1213申审签债预若支征通支请核订权支有付信知付额通合移价预余Two-FactorSystem调付货度知同转金支款查款款3.申请额度5.核准额度10.债权移转ExportFactor(台骏(津))14.付款ImportF

7、actor(国外Factor)台灣工業銀行集團[IBTILCathleenCai]Agenda1.认识Factoring/保理①保理的定义与功能②保理的业务种类及架构③Factoring业务流程概念图2.保理主要的风险特性及风险来源①保理风险上的特性②保理业务与其他业务的比较③保理的风险来源3.保理业务与其他业务的比较4.保理的好处与目标(非)客戶①好处②目标客户与非目标客户5.台骏(津)保理业务操作实务---8大步骤6.Q&A台灣工業銀行集團10[IBTILCathleenCai]保理主要的风险特性及风险来源明确的还款来

8、源商业纠纷自偿性融资单据造假……交易真实性??台灣工業銀行集團11[IBTILCathleenCai]保理风险上的特性(一)交易性融资交易明确/具交易单据具担保力融资应收帐款为(副)担保出货后融资融资时点在完成交易之后自偿性融资明确之还款来源风险承担期较短风险期间一般均为短