《车辆合格证监管》业务检查报告-上传

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1、《车辆合格证监管》业务检查报告一、目的：对深圳业务部现行汽贸融资临管项H进行梳理，切入督导检查机制及绩效评彳占机制，xxx管理部连同运营四部针对目前驻店的合格证监管业务进行首次检查：检查时间：2012-11-16周五检杏地点：宝马宝昌、宝马昌宝、运营一部二、总结：1、离店监管模式：（1）包含（合格证本场监管及离场监管）运作相对成熟，风险防控职能、台帐、作业指导材料基本完善，其中山厂商EMS直邮我司进行监管模式最为安全；按指令上门收证后取回或本场保管，可能存在经销商有意调控,因此在收证“状态”记录要强化并设定预警大数。（2）实际运作中项目职能跨总部

2、、业务部，汇报关系形成但缺乏体系约朿，例如：运作界常上报、反馈、记录。2、驻店监管模式：包含（合格证本场监管及网络监管）运作存在一定风险，虽然项口的2011年风险评估全面，但没有很好转化到作业指导上，其次风险防控职能缺失、台帐、作业指导由于培训的不同步导致混淆，原因：（1）牵头由上海XX为上海民生签约全国项目，运作中上海XX、上海民生、总部及业务部在项目的运行监管多边、运作通知发布多边，指导文件多边，作业文件与深圳实际运作差距较大，更新不及时。（2）网络监管中驻店监管员接触不到合格证，仅依靠经销商数据及盘库来确定，金融机构打经销商妥协按月汇总出库

3、/入库信息，均＞15天预警，存在经销商人为调控。3、普遍问题：（1）异常反馈机制薄弱，当发生预警时，运作主管、金融接口人不能协同，反馈冇去无回，或简单一句话。（2）数据的备份，离场及驻场数据备份没有明确要求，笔记木、U盘、家里、手机都是备份工具。（3）驻点员工权限不足或相对尴尬，任由经销商决定是否或延期给与数据、盘库车位信息。（4）监管员备角储备不足，培训材料不能涵盖到各类运作模式，上线支持及监管不足。4、改进建议：（1）总部项目组、深圳业务部就目前的管理现状进行沟通确认，摘录出立即改善项目，建立异常反馈渠道及责任。（2）总部项冃组牵头对接上海分

4、公司对驻场监管项H的操作规范进行梳理。（3）深圳业务部对新上线项冃完全遵照整合后的规范严格执行，对己运行的项冃逐网点改善。（4）深圳业务部督导对网点操作及管理口查进行监督。（5）总部项忖组对汽贸融资各类模式作业指导书、模式范围进行定义约束，临督和分享全国各分公司同类项Fl的优缺。三、现阶段汽贸融资监管业务模式明细:监管模式监管对象监管状态委托人XX运作部门监管人员办公地点收放合格证方式是否盘査实车离店监管合格证/进出口2证监管合格证离场监管深业汽贸已上线广汽汇理一部文员票递员皇冠五栋邮件指令上门收证、指令放证不盘点实车誉成汽贸已上线广汽汇理邮件指

5、令上门收证、指令放证不盘点实车易达汽贸已上线广汽汇理邮件指令上门收证、指令放证不盘点实车安讯汽贸已上线广汽汇理邮件指令上门收证、指令放证不盘点实车安信汽贸未上线广汽汇理邮件指令上门收证、指令放证不盘点实车大兴丰出（进口车）已上线丰田金融EMS到证,指令上门放证不盘点实车大兴雷克萨斯已上线丰田金融EMS到证，指令上门放证不盘点实车龙华雷克萨斯已上线丰田金融雷克萨斯金融EMS到证，指令上门放证不盘点实车易达一汽已上线丰山金融定期上门收证,指令上门放证不盘点实车合格证本场监管佳鸿贸易已上线民生汽车金融指令上门收证，指令上门放证需要盘车（每周不少于1次）

6、驻店监管合格证/进出口2证监管合格证本场监管宝马宝昌4S店已上线民生汽车金融四部驻店监管员宝马宝昌4S店上海文员订单收证，指令放证需要盘车（每天）龙岗奔驰4S店已上线奔驰汽车金融龙岗奔驰4S店系统信息收证，指令放证需要盘车（每夭）中汽南方上梅林店新上线民生汽车金融中汽南方上梅林店EMS到证,指令放证需要盘车（每天）天汽南方新稼丿占新上线尺生汽车金融机动EMS到证，指令放证需要盘车（每夭）网络监管不监管合格证宝马昌宝4S店C上线民生汽车金融宝马昌宝4S店上海文员订单信息盘实车，根据4S店提供的信息，联系银行办理入库及释放手续（4S店保管合格证）需要

7、盘车（毎天）四、车辆合格证业务操作流程，风险点分析及改善建议（黄色部分高风险）4.1合格证离店监管：4.1.1合格证实物离店监管模式（运营一部）NO问题点总部文件文件要求实际操作改善建议风险1主管，文员，粟递员作业指导《车辆合格证监管项目作业总流程》《车辆合格证收取作业流程》；《车辆合格证保管作业流程》；《车辆合格证释放作业流程》1,以汽车金融公司命名的作业流程：广汽汇理汽车合格证监管作业流程；丰田金融汽车合格证监管作业流程；2,岗位分工不明确，一部运作此业务为兼职文员（单车机动熊国平）和线路票递员，对接总部为彭嫔1，应根据实际情况编写汽车合格证

8、离场监管（合格证在XX公司）模式的作业指导书：2,应参考总部总流程指引，明确此项H运作的管理架构及岗位分工；操作风险2人员备份计划《车辆