关于对重庆某有限责任公司新增授信5000万元的调查报告

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1、关于对重庆某有限责任公司新增授信5000万元的调查报告信贷管理部：重庆XXX有限责任公司为中国兵器装备集团公司下属全资子公司，2010年度信用等级初评为AA+,为我行营销目标客户•鉴于总行2010年将中国兵器装备集团公司纳入总行级管理客户，并对其整体授信的实际情况，我行拟对重庆长风机器有限责任公司新增授信5000万元，发放短期流动资金贷款，期限一年，用信方式为信用，现将有关情况调查报告如下：公司概况（一）基本情况重庆XXX有限责任公司，在2001年经中国兵器装备集团公司批复，整体改制成立公司。经营范围：生产、销售汽车零部件、摩托车零部件（不含汽车、摩托车

2、发动机）、射钉枪（器）系列、电冰箱压缩机、家用电器，普通货运，经营本企业自产机电产品、成套设备及相关技术的出口业务；经营本企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪表仪器、备品备件、零配件及技术的进口业务；开展本企业“三业一补”业务。注册资本4745.5877万元，由中国兵器装备集团公司持股100%。经过二十几年的发展，公司已建成以机械加工为主，具有锻造、焊接、热处理、工具制造、菲标设计制造能力的特种品与民品结合型企业。公司现有员工1900多人，各类设备近1500台套。占地面积39万平方米，建筑面积18万平方米。公司主要生产以轻、微车转向器为主的汽车零部

3、件产品，已具备生产轻、微车转向器80万套、转向柱80万套、传动轴70万套、脚踏板40万套的生产能力。公司与澳大利亚BISHOP转向技术有限公司签订了技术合作协议，采用BISHOP公司动力转向器设计、制造、检测技术，引进国外先进生产和检测设备，建成一条具有国际先进水平的动力转向器生产线。现已形成了动力转向器10万套、动力转向阀40万套的生产能力。公司采用计算机集成制造系统，进行产品零件三维造型（CAD）、装配干涉分析（CAE）、零部件试制（CAM）的“3C”一体化协同工作,为国家863/CIMS应用示范企业，具有较强的产品开发能力，并已建立和完善了OA,Q

4、IS和ERP系统。重庆长风机器有限责任公司下设有子公司一家，为重庆长融机械有限责任公司。重庆XXX有限责任公司营业执照号码为：5003810000XXXX,组织机构代码证号码为：20284XXX-1,税务登记证号码为:50038120284XXXX,贷款卡编码为：55010100004XXXXXo《营业执照》、《组织机构代码证》、贷款卡等齐备有效，不存在被吊销、有效期满的情况，具备合规合法的用信主体资格。（二）信用状况重庆XXXX有限公司在工行XX支行开立基本帐户，帐号为310009200920000XXXX.2010年7月300,经查询人行征信系统，公

5、司对外贷款金额17391万元，实际贷款余额为17121万元，均为短期流动资金贷款,主要为工行1481万元，光大银行3000万元，建行1760万元，兵装集团财务公司10880万元；承兑汇票金额1335万元；票据贴现金额700万元；企业有I笔已结清不良信贷信息，贷款金额100万元，经咨询贷款银行工行XX支行,该笔贷款已于1991年结清，由于年代久远，管户客户经理更替频繁，现也无法查明欠款原因。无对外担保信息，目前在我行暂无用信情况。（三）公司的组织架构公司设董事会，实行执行总经理负责制，党委书记主管企业的宣传部、工会、组织部、审计监查处和人力资源部等；总经理

6、协同三位副总经理主管具体业务部门，包括生产安全部、下辖分厂、精益生产办公室、发展计划部、财务部、技术部、品质管理部、军品研究所、保卫处、公司办公室、总务处等。（四）公司发展战略公司坚持“军品立位”，做精做细军品产业，在军品生产发面，始终以适应新军事变革为目标，深入研判轻武器发展形势，深化研发平台建设，着力打造核心技术，创新科研管理，推进结构调整，提升保军能力，目前，企业在军品研发某些方面已取得行业领先水平；坚持“民品兴业”，做实做强民品产业，认真分析行业发展趋势，以汽车转向系统为民品发展重点，其中，以微车为基础，以轿车为方向，在传统的机械式转向系统基础上

7、，不断加大动力转向系统的研发力度，提高产品技术含量，使产品和市场结构得到优化。（五）资金管理模式为加强资金管理，确保资金安全，规范资金运作，提高资金使用效率，降低财务成本，防范财务风险，公司对公司的全部资金实行集中管控、分级负责的管控模式，即：公司财务部负责对各部门及下属公司的资金管控，对各部门及下属公司的资金具有有偿调用权和审查监督权。1、各部门及下属公司应按照公司财务部的相关要求，结合本部门资金需求，按月编制《月度资金计划表》。2、各部门及下属公司资金支付严格按批准的月度资金计划执行。3、公司财务部有权调度下属公司银行账户沉淀资金，并负责集中管控、调

8、剂使用。4、公司对下属公司的银行账户实行统一管理，银行账户的开立、变更、迁移、合