海南省2016年下半年银行职业资格《风险管理》：监督检查考试试题

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1、海南省2016年下半年银行职业资格《风险管理九监督检查考试试题单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、”4X8,6%”的远期合约表示的是A.该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约B.该协议表示4个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约C・该协议表示8个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约D.该协议表示8个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约2、商业银行开展的个人理财业务属于A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.非法业务3、下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是A.银行承担

2、了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质B.出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益C.银行对国际贸易延期付款方式屮出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现D.银行买断票据，可能承担票据拒付的风险4、以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是_。A.要求银行业金融机构报送报表、资料B.进入银行业金融机构进行检查C.询问银行业金融机构的工作人员D.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料5、商业银行的经营以_为第一要旨。A.安全性原则B.流动性原则C・效益性原则D.风险性原则6、基金管理人、代

3、销机构从事基金销售活动，下列属于正确活动的是_。A.以排挤竞争对手为目的B.提高服务水平C.以低于成本的销售费率销售基金D.挪用基金份额持有人认购、中购、赎回资金7、银行有限责任公司的“有限责任”是指A.银行以其全部资产对债权人承扌H责任B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任C.银行以其注册资本对债权承担责任A.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任8、税收规划的目的是A・节税B・增加收入C・提高资产收益率D.合理避税9、风险控制的措施不包括_。A.风险分散B.风险量化C.风险对冲D.风险转移10、对于全额抵

4、押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。A.0.75B.0.5C・0.25D.0.1511、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括A.证券公司B.基金公司C.期货公司D.信托公司12、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受额为—亿元。A.2.5B・0.8C・2.0D.1.613、在经济学中，由于事后的信息不对称使得银行的贷款资金遭受风险的现象称为A.逆向选择B.道德风险C.信用风险D.

5、操作风险14、债券可划分为政府债券、金融债券、公司债券等，是根据A.发行主体的不同B.期限不同C.利息的支付方式D.债券的性质15、对项目所采用设备的先进性、经济合理性和适用性等的综合分析论证是指_。A.工艺技术评估B.生产条件评估A.经济效益的评估B.社会效益评估16、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为。A：100%B：50%C：20%D：可比性原则E：重组17、下列关于银行市场定位策略的说法中，错误的是_。A.银行市场定位战略建立在对竞争对手和客户需求分析的基础上B.银行个人贷款产品定位的第一步是制作定位图

6、C・银行在制作市场定位图时，可选择的维度可以是银行的实力、服务质量和信誉等因素D.市场定位最终需要通过各种沟通手段，如广告、员工着装、行为举止以及服务的态度、质量等传递出去，并为客户所认同18、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金的—而展开的。A.效益性B.安全性C・流动性D.周转速度19、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性A.不变B.减弱C.加强D.无法确定20、新国家助学贷款管理办法规定，国家助学贷款

7、的额度为每人每学年—元。A.4000B.5000C.6000D.800021、理财业务是经_批准的一项银行中间业务。A.中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会22、_是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内，对木级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机构转授一定的授信审批权限。A.差别授权B.直接授权C.临时授权D.转授权23、下列选项中不是现金密集行业的是A.酒吧B.金银首饰丿占C・洗衣店D.顾问公司24、面谈中需要了解的信息里，_属于客户贷款抵押品的可接受性的内容。A・现金

8、流量构成A.股东背景C・抵押品种类D.贷款用途25、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做A.同业拆人B.同业拆出C.存放同业D.同业存放26、在—情况下，贷款价格较低。A.贷款成本较高B.贷款风险较大C.借款人与银行有较密切的业务关系D.贷款供不应求二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个