存款风险滚动检查报告6-7

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1、轮台支行2012年8月-9月对公存款滚动检查报告邮政储蓄银行巴州分行财务部：根据巴邮政银发［2010J213号《转发〈中国银监会关于印发银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见的通知〉的通知》的要求，我轮台支行严格按要求开展了检查工作，并指定公司业务管理员专人进行负责检查，确保了此次滚动业务检查的质量和要求，现将情况汇报如下：一、检查内容和对象存款滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户核算的本、外币存款。检查内容为对公存款业务操作的合规性,以及与其相对应的开销户制度、对账制度等的落实情况。二、检查周期和要求存款风险滚动式检查周期以2个月为一个周期，本次检查

2、周期为2012年10月1日一2012年11月30日，后续检查周期以此类推。在每个检查周期内，检查的比例应不少于业务量的六分之一，本周期未检查的存款，应在下一周期连续滚动检查，三个检查周期内应覆盖本级机构所有对公结算账户存款业务的50%。三、业务基本发展情况截止2012年11月30日我轮台支行共开对公存款账户46户，共销户14户，本周期销户2户，现结存户数32户，其中基本存款户16户，一般存款户10户，专户6户，临时户0户.余额共计11125819.27万元，有8个账户未发生存取款交易,由于存款余额少，交易量低，现所结存账户均无风险.1、对公前台有新配人员，对业务不熟

3、悉，没有进行过业务知识专项培训。2、在办理账户年检时我行的基本存款账户没有给客户提供账户年检合格证明。一般户没有客户提供的其他商业银行的账户年检证明。有一专户（人以资源市场）账户名称修改为（人力资源部）没有年检变更证明。3、我行柜员未学习网上银行业务办理，到至今为止不会办理网上银行。五、上期整改情况：1、人员已配备到位，网点人员能够基本合理兼职，能按照分权制约的要求配备各岗位人员•系统内外已能对应。2、已把我行基本账户年检合格证明补齐，并发放到客户手屮。一般账户年检客户以提供了其他商业银行的年检合格证明。六、下阶段工作计划1、严格按制定的业务考核办法，加强公司业务规

4、章制度的执行力，严格按业务操作流程办理。2、加强账户管理，按时限要求及时完成对账工作，并在系统中及时进行核销。3、加强业务检查力度，监督履行好各口岗位职责，消除不安全隐患，使公司业务在运行过程中减少风险，确保资金的安全和完整，使轮台支行公司业务健康有序的发展。邮政储蓄银行轮台支行2012年10月10日