对商业银行实施逆周期人力资源管理的思考

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1、对商业银行实施逆周期人力资源管理的思考●吴思嫣胡君辰内容摘要本文基于逆周期的理念，提出了商业银行人力资源管理的相应建议。关键词逆周期宏观审慎人力资源管理稳健薪酬面对日趋严格的监管环境。商业银行必须在业务经营、运营支撑、风险管理、公司治理、资源配置等领域进行战略调整。并通过建立和完善人力资源管理体制。以适应监管环境的变化。逆周期(Countercyclical)是为了减弱顺周期效应而提出的一个概念。顺周期性是指金融体系与实体经济之间的一种相互加强的正向反馈机制。在该机制的作用下。金融系统在经济扩张时期集中积聚风险、在经济衰退期集中释放风险，加剧了金融

2、体系的不稳定。2008年9月。爆发的金融危机促使世界各国开始思考金融系统的逆周期监管问题，宏观审慎制度框架由此被提出并得到重视。该框架通过建立适当的逆周期监管机制来克服个体单位的短视问题。并系统性地把握金融机构的集体性行为。消减经济的周期性波动对金融体系的冲击。在逆周期监管思路的指引下。世界金融格局和监管体制正发生着深刻的变革。我国政府也在“十二五”规划纲要中明确提出“构建逆周期的金融宏观审慎管理制度框架”。金融机构的薪酬激励机制本属于微观主体的自主决策行为。本无需对其进行监管和干预。但由于该制度被认为是金融危机产生的根源之一，从而引发了金融监管当

3、局的重视。其问题在于：一是高额薪酬鼓励了金融机构的冒险行为和逐利动机：二是以短期业绩为激励的薪酬制度木本文为国家社科基金重大项目(07&ZD042)资助未能全面反映潜在的金融风险，也无法实现薪酬制度与长期风险承担的相互匹配，反而容易刺激管理层的短视行为，加剧金融体系的顺周期性；三是会在金融危机时期降低财务的流动性。加强对金融机构的薪酬监管已成为各国金融监管当局的共识。中国银监会于2010年2月21日下发了《商业银行稳健薪酬监管指引》．将银行业薪酬纳入监管范畴，从薪酬结构、薪酬支付、薪酬管理、薪酬监管等方面进行了规范，旨在发挥薪酬在公司治理和风险管控

4、中的导向作用。促进银行业稳健经营和可持续发展。为了更好地对商业银行进行逆周期管理。提出如下对策建议：1．纳入逆周期理念，增强人力资源管理的前瞻性和战略柔性战略柔性是指企业快速有效地适应环境的能力，是组织赢得竞争和可持续发展的重要因素。人力资源管理体系柔韧性的强弱。有助于组织对抗经济周期的影响。因此，建立适应银行业战略发展要求的柔性人力资源管理体系。是提高银行业适应环境能力和快速反应能力的前提。目前商业银行的人力资源管理策略多为被动反应型战略(reactive)，缺乏对长期和整体性因素的关注。引入逆周期的思路，就是要让管理者能够在经济波动中保持理性。

5、在经济繁荣时。理性分析一63—_叠翟盈墨蚕圈望!!竺竺呈塑岗位空缺并进行有计划的招聘好人员配置：在经济衰退时，考虑好人才储备工作，不进行恐慌性裁员。银行应逐步实现前瞻预见型(proactive)的管理模式，突破现阶段“救火队员”的被动局面。这要求商业银行必须重视人力资源管理工作的战略地位。同时，管理者应以前瞻性全局性的理性思维．全方位考虑组织因素和个体因素。以灵活迅速的适应力将经济波动的负面影响降到最低。2．完善人力资源管理的3+S体系。实施差异化管理巴塞尔协议Ⅲ引入了“系统重要性银行”(SystemicallyImportantFinancial

6、Institutions．即SIFIs)的概念，意在对业务规模大、业务复杂程度高、容易给金融体系带来系统性风险的银行施行更加严格的监管要求。基于金融宏观审慎的逆周期监管的思路，银监会提出了“3+S”的监管架构。其中，“3”代表未来监管架构中最重要的三项资本要求．“S”即系统重要性金融机构．强调对其采取更审慎严格的监管措施，致力于解决“大而不能倒”的问题。商业银行作为知识密集型企业．其核心竞争力来源于其拥有的高层次人才。参考巴塞尔协议“系统重要性银行”的思路，我们将高层次人才称之为具有“系统重要性”的核心人力资本。其中包括高级经营管理人才和核心专业技

7、术人才。具有高增值性、高专用性、难以替代、不易监督、工作成果不易加以测量和评价等特征。由此，我们比照金融监管的3+S架构。提出并完善了银行业人力资源管理的“3+S”人才架构。其中“3”为人力资本的引、育、用三大基础环节．“S”为对核心重要人力资本的差别化管理。基于此架构，商业银行在人力资源管理中首先要完善人才的引、育、用机制；其次，要识别出重要的核心人力资本，对处于关键部门或重要岗位、并能够创造非凡价值的重要核心人才。可以在引进选拔、激励约束、培育开发等环节进行有侧重的投入。3．对人力资本进行科学规划和合理引进随着经济的复苏，商业银行对工作人员的需

8、求也随之增加。其引才计划需要有科学的人力资源规划，并充分考虑银行的长期发展目标和内外部环境，避免盲目扩张。制定人力资源规划