银行电子验印管理办法

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1、电子验印管理办法1、目的本办法规定XX银行电子验印系统的管理，旨在规范电子验印系统的操作，提高对客户签章的鉴别能力，防范金融支付风险，确保银行和客户资金安全。2、适用范围本办法适用于XX银行实行电子验印的所有机构。3、职责依据《中华人民共和国人民银行法》、《屮华人民共和国商业银行法》、《屮华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《征信业管理条例》等法律、法规、规章及规范性文件规定，要求所有接触和使用个人金融信息的人员在岗期间履行对客户信息的保密义务，并在离岗时，严格按照保密要求进行工作交接。3.1总行运营管理部负责电子验印管理办法的制定和修改及电子验印系统的管理，负责电子验印系统增

2、加和删除各分支机构名称及号码，以及对各机构电子验印系统管理员的管理。3.2分行运营管理部负责对所辖各机构电子验印系统管理员及操作员的管理。3.3支行4.2.3.1负责审核客户预留印鉴卡等资料的真实性、合法性，并完成预留印签卡及相关账户信息的录入和修改；按照正确的操作方式使用电子验印系统核验客户签章。4.2.2.3.2所有使用电子验印系统进行印鉴录入、复核、授权、核验以及相关信息查询等操作的人员均为验印操作员，操作员号码为6位，每个操作员都使用自己在核心系统的柜员号，不够6位的在号码前加“0”补齐，初始密码为6个“1”，首次登录系统时必须先更改密码，一定要严守密码口令，不得随意向他人泄露。验印操

3、作员按柜员级别不同划分为四类：a）支行管理员：管辖行副行长、经办行行长及业务主管为支行管理员，负责本机构电子验印系统各操作员的增加、修改和删除等管理，对印鉴卡修改、抽卡和删除等业务操作进行授权，查阅并打印电子验印系统的各类工作日志等。b）支行验印复核操作员：业务主办为支行验印复核操作员，负责开户的复核，查阅并打印电子验印系统的各类工作口志等。C）支行验印建模操作员：主要办理对公转账业务的综合柜员为支行验印建模操作员，负责印鉴卡的开户录入、变更、抽卡、修改、销户、删除等业务的操作，各类业务凭证的登记，签章的核验，查阅客户资料信息，查阅并打印电子验印系统各类工作日志等。d）支行验印操作员：其他柜员

4、为支行验印操作员，使用电子验印系统对客户的签章进行核验及查阅打印相关口志等。3.4其他后督中心、清算中心及国际业务中心等部门的电子验印系统验印操作员参照支行管理。4.5柜员岗位变动由本机构管理员及时做柜员岗位调整;柜员机构变动由上级管理部门管理员做柜员机构调整。4、工作程序5.开户建模6.1.1基本要求J用于建模的预留印鉴卡必须清晰整洁，预留印模必须完整清晰、深浅适度、印油笔画均匀且无断笔，文字清晰，无粘连或间断现彖，确保电子验印系统入库数量与印鉴卡数量一致。b）客户加盖在印鉴卡上的预留印章有单位公章、财务专用章和法定代表人或其授权的代理人名章。客户预留的第一枚印章必须为单位公章，单位公章加盖

5、在印鉴卡的背而，印鉴卡正而的指定位置加盖单位公章或财务专用章和法定代表人或其授权代理人的名章。C）客户开立账户时印鉴卡上的各项要素必须填写齐全，其中开户日期为综合业务系统开户日期，启用日期为人民银行核准日，不需人民银行核准的账户，启用日期为开户日期，客户重新建模或变更预留签章时，新印鉴卡的启用日期为实际发生日，注销日期和抽卡日期于实际发生日时填写。7.1.2开户时，客户应出具加盖单位公章的介绍信和一份预留印鉴卡片，支行验印建模操作员应首先对开户单位介绍信上的单位公章与印鉴卡上加盖的单位公章进行手工折角验印，无误后进入电子验印系统进行印鉴的开户，在印鉴录入时，放入取景框内的预留印鉴卡应平整、没有

6、任何干扰因素且印章加盖完整、清晰，印鉴录入的顺序依次为单位公章、财务专用章、法定代表人或其授权代理人的名章。4.2.2.1.3支行验印复核操作员用自己的用户名和密码进入电子验印系统，进行印鉴开户的复核，复核时输入账号调取待复核的印鉴，对开户未复核的信息进行复核，确认录入印鉴卡的有效性。复核时注意放入取景框内的印鉴卡应平整且没有任何干扰因素。复核成功之后的印鉴卡正式建立在印鉴库中。2.审核验印3.1・支行审核验印4.1.1每个支行至少配备一套电子验印系统设备，对日常票据或付款凭证（以下统称支付凭证）的签章进行核验。5.1.2发生支付凭证付款时，原则上不能采用手工折角验印；对有疑问的签章应谨慎处理

7、，防止假冒签章被人为强行通过，造成资金损失。因系统原因不能正常使用电子验印系统验印的，及时上报总行运营管理部和信息科技部。4.2.2.1.3办理转帐业务时，通过影像传输的信息必须通过验印系统进行签章的审核,在对通过影像传输的信息进行核验时，有系统自动识别通过和系统提供的辅助功能人工判断两种方式。审核通过的方能进行下一步的业务处理，否则作退票处理。4.2.1.4核验支付凭证上签章时，可系统自动识别通