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《营运管理部电子渠道（企业网上银行）跨行交易后台集中处理作业指导书》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、目录：第一章目的第二章适用范围第三章业务操作流程第四章参数维护第五章风险控制第六章制度依据第一章目的为确保网银跨行集中业务后台操作有序可控、便捷高效,规范各操作环节的操作行为,特制定本作业指导书。第二章适用范围本作业指导书适用于河南省分行营运管理部网银跨行集中点后台业务管理和操作的系统管理员、主管、操作员等。第三章业务操作流程_.业务处理企业网上银行跨行交易后台集中处理业务是指通过"电子渠道后台业务集中处理系统"（以下简称"后台集中系统"）处理来自企业网上银行的缺少人行支付系统号的跨行转账交易电子信息，实
2、现对电子信息的人行支付系统号补录、退票、转网点或暂不处理功能。后台集中的业务处理包括日始处理,人行支付系统号的补录，转网点、暂不处理、退票等异常业务处理,日终比对等业务。河南行设定复核限额参数为5万元整,根据跨行转账作业规则,规定集中补录系统工作时段为每工作日的9:00—17:00o二业务操作流程图三、业务操作流程说明（一）省分行网银跨行处理集中点处理1、日始处理每日工前，营运管理部补录系统的主管启动补录系统〃监控比对"交易下的〃实时监控〃功能,对〃工前待处理信息〃进行核查统计,督促操作员及时处理;启动补
3、录系统"网银复核"交易下的"解锁"交易（本菜单下可查询到所有的锁定及暂不处理的交易信息）的"交易查询"功能，查询上一交易日被设为暂不处理的交易信息,并跟踪处理情况。2、曰司处理补录操作员启动补录系统〃网银补录〃交易,选择〃人工补录",输入网银凭证号、交易金额等条件，系统优先处理满足条件的交易信息;若不输入条件，系统则按照受理时间先后顺序自动分配待补录交易信息;对于需补录人行支付系统号的交易信息,选择〃汇出〃交易方式,在搜索栏内人工输入收款行名的关键字,或按人行支付系统号查找正确的!1!汇入行。若收款行名称
4、、汇入行名称及汇入行号相匹配,则选择〃不转汇“操作,并将该交易信息记入自定义行名表后提交处理;若收款行名称、汇入行名称及汇入行号不匹配,则选择〃转汇〃操作，即将款项汇出给收款行的上级机构或代理清算机构,由该类机构将接收款项转发给收款行,该交易信息不能记入自定义行名表。对于收款行名信息不全,选择〃转网点〃功能，将交易信息发送付款人开户网点进行处理。补录操作员完成信息补录并确认输入无误后,选择"提交继续〃，可进行下一笔补录信息；或选择〃提交退出〃,退出界面。对于需复核的交易，复核操作员启动补录系统"网银复核"
5、交易，选择"人工复核",输入补录操作员号、交易金额、网银凭证号等条件，系统优先处理满足条件的交易信息;若不输入条件,系统则按照受理时间先后顺序自动分配待复核交易信息,审核交易信息中收款行名称、汇入行标准行名以及是否转汇三要素,无误后选择〃复核通过〃;若复核不通过需填入理由,退上一环节处理。完成信息复核后/选择"提交继续"，可进行下一笔补录信息的复核;或选择"提交退出"，退出界面。3、异常业务处理后台补录原则上是以网银系统受理业务的时间先后顺序为准，对于客户确有加急汇款需求的，如证券、财政资金汇岀款项,在前
6、台确认尚未处理的情况下,可拨打后台集中处理点电话,告知发起交易的客户账号、金额等信息,后台补录人员可据此进行优先补录发送。若收到电子银行部或付款人开户网点提出紧急止付申请，操作员根据"网银凭证号"及"交易金额"等要素，在补录系统中查询该笔交易信息是否发出：若交易已发出,则告知无法止付；若交易未发出，则及时启动补录系统"人工补录"交易，选择"暂不处理"功能，经主管审核、授权通过后,填写《异常交易登记簿》。待收到电子银行部或付款人开户网点的正式申请,如客户提出退票，操作员启动补录系统"网银复核"交易，选择"释
7、放"功能，经主管审核、授权后，该笔交易改为"待补录"状态，再启动补录系统"人工补录"交易，选择"退票"处理,成功后登记《异常交易登记簿》。4、日终比对操作员启动补录系统〃监控比对"交易,选择〃实时监控〃功能，检查当日应处理完毕的交易信息是否已处理完毕。主管则启动补录系统〃监控比对"交易,选择〃日终比对〃功能,对系统当日接收与发送的交易进行勾对：查看未处理成功交易信息列表，及时查明未处理成功交易信息原因；对当日锁定交易及时解锁并督促操作员处理完毕,并在工作日结束前打印勾对结果,打印结果的时间段应与前一工作日
8、时间段衔接。（二）网点处理付款人开户网点记账柜员定时启动CCBS系统"9023电子银行转帐凭证批量打印〃交易或；/9011通兑、渠道业务凭证、回单打印〃交易，打印电子转账凭证和特转贷方凭证,及时处理转网点交易。记账柜员认真审核打印的电子转账凭证和特种转账贷方凭证，对于标有〃补打〃提示字样的业务凭证，先查询确认该交易是否已进行人工处理，确认交易未处理后，再启动CCBS系统"4901-6渠道提出汇划"交易，选择〃4汇划〃功能z进行
