XX市商业银行案件防控现场检查方案

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1、XX市商业银行案件防控现场检查方案为督促XX市商业银行案件防控工作有效开展，落实案件防控责任、实现案件防控目标，提高案件防控水平，促进XX商行持续稳健经营，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定和银行审慎监管要求，决定对XX市商业银行2010年上半年的案件防控工作进行现场检查。一、检查组织本次检查由XX银监分局监管二科制定方案并组织实施。二、检查时间2010年7月19日至2010年8月20日。三、检查对象和范围检查对象为XX市商业银行，检查范围为2010年上半年全行案件防控工作。（一）贯彻落实河南银监局《关于城市商业银行2010年案件防控

2、工作的意见》情况；（二）年度案件防控工作计划、意见、目标的制定和执行情况；（三）对各支行日常案件防控工作的检查和指导情况等。五、报告要求检查组在撰写报告时，要结合检查内容，涵盖检查重点。主要包括以下内容：（一）基本情况。主要包括检查组织情况、工作量情况和实施情况，违规问题处理情况等。（二）案件防控制度的建设和落实情况，是否能够有效落实《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》的“十三条意见”，对各类操作风险进行有效地识别、评估、控制、监测和改进；（三）存在问题及原因。XX市商业银行在案件防控工作方面存在的缺陷和问题以及影响案件防控工作制度建设的制约因素。要对

3、问题形成的原因进行深入分析。（四）监管意见和政策建议。六、检查组成员分工检查组长负责对检查组的领导及有关重要事项的协调，指导现场检查严格依照检查方案实施，控制现场检查的质量和进度；主查人负责现场检查工作的具体组织和实施，控制检查工作的质量和进度，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量和检查时间，及时向检查组组长反映现场检查过程中发现的重大线索或问题，组织撰写《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》；检查组成员要服从检查组组长和主查人的工作安排，严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写《现场检查工作底稿》等检查文本，做好取证工作，对现场检查中发现问题的

4、真实性负责。七、检查要求（一）高度重视本次检查工作，按照《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的要求，精心组织，周密安排，保证检查资料的完整性、准确性、真实性和有效性。（二）严格遵守工作纪律。检查人员必须严格遵守廉洁自律的有关规定，严格执行银监会“约法三章”，自觉维护监管部门的良好形象。（三）2010年8月30日前,检查组将现场检查报告上报分局。八、检查依据（一）《中华人民共和国银行业监督管理法》；（二）《中华人民共和国商业银行法》；（三）《商业银行内部控制指引》；（四）《商业银行内部控制评价试行办法》；（五）《商业银行合规风险管理指引》；（六）《银行业金融机构信息系统风险管

5、理指引》；（七）《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号）；（八）《商业银行操作风险管理指引》；（九）其他相关法律法规和规范性文件。