信用社（银行）实行“顶岗检查制度实施办法”

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1、加大检查深度力度深入掌握一线信息切实提高管理水平信用社（银行）实行“顶岗检查制度实施办法”近年来，我区联社一直充分重视并不断加强内控机制建设。为了进一步强化内部管理，促进内勤人员遵章守纪，防范内部管理风险，杜绝各类经济案件及重大责任事故的发生，并增强联社管理人员的业务实践能力，深入掌握第一手管理信息，提高内部管理水平，根据岗位轮换和强制休假制度的要求，我区联社制定了《顶岗检查制度实施办法》，在联社营业部试点的基础上，于6月初在全辖实施，实施以来，收到了良好的效果。顶岗检查是指：联社根据内部管理情况，定期和不定期委派联社会计辅导员和稽核监察员到基层单位阶段性接替内

2、勤岗位的工作，通过直接处理临柜业务和清理核对内外账务及时发现存在的问题，从而最大限度地防范、发现和化解风险，并搜集一线管理信息，增强管理措施的针对性和科学性，提高管理水平。顶岗检查人员对顶岗期间经手办理的业务负责。一、合理确是顶岗检查的范围与方式，确保检查兼顾全面，重点突出顶岗检查与其他检查监督方式相比，它的范围比较广泛，包括辖内各信用社及联社营业部所有的内勤岗位；它的方式也比较灵活，采取常规性定期顶岗和不定期顶岗相结合的方式。常规性定期顶岗要求顶岗检查人员每季顶岗检查不得少于1次，每次不得少于3天；不定期顶岗由联社根据所掌握的各个信用社的内部管理状况和内勤人员

3、的思想行为动态随时安排，每次不少于5天。顶岗检查既可由一名顶岗人员顶替某营业机构的一个岗位，也可由多名顶岗人员同时顶替某营业机构的多个或所有岗位。所顶岗位的选择与确定采取随机与指定相结合的方式进行。常规定期检查的岗位确定，本着突出重点岗位、兼顾全面、尽量覆盖的原则进行，由主管部室选择确定。在进行常规检查的同时，若遇有特殊情况，例如：在某项新的业务开展、新的制度或操作规程公布实施后、某个营业机构的内部管理质量下降或发现某个岗位有发生问题的苗头等情况时，由联社主管部室分析形成意见，确定所检查的岗位，定向安排顶岗检查。它能及时、充分地了解学握基层的管理信息，了解新制度

4、的普及实施和新业务开展过程屮存在的问题等基本信息，便于联社积极采取应对措施，切实加以解决。二、明确顶岗检查的职责，确保检查效果显著，顺利实施为了确保顶岗检查的顺利实施，联社明确了顶岗人员顶岗检查的职责：一是全面、认真履行所顶岗位人员的岗位职责，准确、快速办理分工范围内的临柜业务，并对顶岗期间办理的所有业务负责。二是通过办理交接、处理业务和清理核对该岗位相关的内外账务发现所顶岗位人员在制度执行、业务操作等方面存在的问题，及时解决和向联社汇报。三是对被检查单位的内控制度落实情况和各要害环节的制约情况作深入检查，及吋发现、解决和向联社汇报。四是搜集掌握第一手信息，查找

5、分析内部控制制约机制中的空档和漏洞，为联社强化管理提出合理化建议。五是顶岗检查期间，顶岗人员要严格遵守被检查单位的劳动纪律和各项管理制度。三、严格顶岗检查的程序，确保检查有条有理，严谨周密为了保证检查工作有条不紊地进行，联社严格顶岗检查的程序，要求顶岗检查人员严格按照程序进行检查。一是联社在确定顶岗检查岗位后，在不事先通知被检查单位和被检查人的前提下，签发书面《顶岗检查通知书》。二是顶岗人员在顶岗检查前，首先要向被查单位负责人提交“顶岗检查通知书”；其次顶岗检查人员与被查人办理交接手续，被检查单位按有关制度要求对被检查人所有分工的工作事项按规定进行全面交接；当顶

6、岗检查对象为信用社内勤主任时，由联社核算管理部经理监督办理交接；顶岗检查信用社其他内勤人员时，由各信用社内勤主任监督办理交接。三是顶岗检查人员认真履行职责，对被顶岗位人员所负责的全部工作进行检查。顶岗检查期间，根据被检查人被顶岗时间一般为三至五天的实际，联社规定被查单位可视情安排被查人从事其他工作或休班，休班保证能随时联系，而且在必要时必须保证在3小吋内赶到信用社接受检查人员及相关人员的问询。检查期结束后，顶岗检查人员将相关事项交回所顶岗人员，如有重大问题，向联社汇报后，终止所顶人员办理业务资格，并采取必要措施。顶岗检查结束后，顶岗检查人员要将检查情况，即对检查

7、单位整体内部管理工作的评价、所顶岗位的职责履行情况、发现的问题及原因、已采取的纠改措施、对被检查单位和被检查人员的整改建议及向联社提出的合理化建议等内容形成书血检查报告。顶岗检查结束后，实行《顶岗检查登记备案制度》，设置《顶岗检查登记簿》，由核算管理部进行登记，待本年度工作结束后,连同顶岗检查通知书、顶岗检查报告归档备查。四、严肃顶岗检查的纪律，确保检查人员职责履行到位为了督促顶岗检查人员认真地履行职责，联社明确了顶岗检查的纪律和责任：一是将对顶岗检查制度落实情况纳入联社对部室及部内对工作人员的工作考核；二是要求顶岗人员必须达到规定的顶岗检查数量和时间。三是顶岗

8、人员在顶岗检查期间，对应