团险计划书管理办法

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1、团险计划书管理办法　　　　第一章总则　　　　第一条为建立并提升**人寿团险的品牌形象引导团险销售队伍向专业化方向发展为业务队伍提供有效的支持特制定团险计划书管理办法第二条本办法适用于在销售促成阶段本公司业务人员向客户单位提交的正式福利保障计划书经公司授权的产品技术人员和客户服务经理的技术协助和审核可代表公司的正式承诺　　　　第三条员工福利产品保费2万元以上、年金产品保费50万元以上或人数300人以上的福利计划均需按照本办法出具计划书低于以上标准的福利计划经客户或业务人员要求也可以出具计划书但不强制推行第四条计划书是判断业务归属的首要标准如果业务人员之间发生业务交叉以是否向客户投送正

2、式的计划书作为第一判断标准　　　　第五条计划书的管理部门为分支机构团体业务部业务人员需同时提交书面计划书和电子版计划书计划书由分支机构团体产品技术负责人和核保负责人签章并加盖**人寿团险计划书专用章(骑缝)才能生效电子版计划书留公司存档　　　　第六条业务人员向客户提交经核准的计划书经客户签收取得回执回执需交给公司团险运营部门公司团险运营部门据此接受业务员填写投保单无回执的不可以填写投保单　　　　第七条各分支机构自正式开业之日起需根据本办法的规定建立计划书管理制度制作“**人寿团险计划书专用章”并由专人管理　　　　第二章计划书标准结构　　　　第八条　　　　标准的计划书由以下几部分组成

3、：　　　　第九条以上各部分内容除了建议选用部分之外必须在标准计划书中采用　　　　第十条以上各部分内容公司规定了标准文本的部分必须采用公司的标准文本；公司规定了指导原则的部分可按照指导原则写作；公司未做具体规定的业务人员可根据实际情况编写　　　　第十一条随着公司的发展和实际情况的变化公司规定的标准文本和指导原则也将持续更新不断推出新的版本　　　　第十二条总公司团体业务部将逐步建立相关法律法规资料库以及各行业的基本资料库供业务人员写作计划书、分析客户特点和需求时参考第十三条公司将举办计划书竞赛从中选拔优秀的计划书供全系统业务人员参考　　　　第三章计划书的具体要求　　　　第十四条封面和封

4、底由公司统一印刷并提供给分支机构使用计划书采用机器装订任何人员不得使用自行设计的封面和封底公司将根据实际情况适时更新封面和封底的设计方案目前采用的封面和封底见附件一、附件二　　　　第十五条封一包括客户单位的名称(及Logo)、计划书提交日期、本公司提交计划书人员、产品技术及核保负责人**人寿团险计划书专用章（骑缝）、计划书重要声明、计划书编号　　　　计划书编号由分支机构计划书管理部门统一编写编写规则是**寿团计(沪)XX“沪”为分支机构所在地简称北京、上海、广州、成都的简称分别为京、沪、穗、蓉XX为当年年份为四位阿拉伯数字编码从0001至9999　　　　样本及具体要求见附件三此页内

5、容不得更改　　　　第十六条致客户信的行文以诚信、专业和简洁为基本格调避免过分浮夸的语句；以客户的需求为基点从公司合作的角度出发以拉近彼此的距离为目的此部分内容由业务人员自由写作第十七条目录包括各部分的标题及页码　　　　第十八条相互珍视的关系主要包括分析客户公司的行业背景以及双方合作的结合点分析此部分内容从简主要是从战略角度分析客户所处的环境和面临的挑战以及**人寿提供员工福利解决方案的思路　　　　客户公司的行业背景的分析要客观描述客户基本情况尤其是财务和人力资源方面的情况表明我们的福利保障计划是在精心考虑客户情况的基础上为客户量身定制的　　　　双方合作的结合点分析要注重客户面临的挑

6、战：①简要介绍相关的社会保障政策（产品宣传彩页）及其对客户的影响；②有针对性的提出客户在人力资源管理（员工的福利保障、人员的留存与激励、关键员工的管理等）和财务管理（现金流量、投资回报等）等方面的挑战和需求　　　　在上述分析的基础上进一步提出**人寿在以上方面的见解和战略性的对策（区别于具体的产品设计方案）　　　　第十九条贵公司的需求此部分具体分析客户的员工福利需求需要业务人员仔细搜集客户单位的相关资料以此为基础进行分析　　　　如果客户单位需要门诊医疗保险业务人员要按照下表搜集三年的客户经验数据以便公司设计保障计划　　　　第二十条产品方案设计根据对客户需求的分析业务人员为客户设计员

7、工福利方案方案的设计以员工福利项目为导向无需突出强调公司的具体险种　　　　总公司团体业务部为各分支机构提供“保费测算系统”可以帮助业务人员迅速、准确地测算标准业务和某些非标准业务(需在投保规则范围内)的保费并能够得到公司核保人员的认可　　　　保费测算系统不能测算的非标准业务由分支机构团险核保人员和产品技术人员共同测算　　　　第二十一条**人寿简介按总公司统一规定(见**寿发[XX]35号文)业务人员可以根据实际需要选择合适的内容但不能改变和添加内容以保证内容的准确性