经济论文—宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择

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1、宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择摘要：国际金融危机让全球各主要经济体都深刻认识到维护金融体系稳定需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强和完善宏观审慎监管体系。巴塞尔协议III对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的监管要求。本文梳理了巴塞尔协议III的主要内容，并结合中国银行监管现状，探讨了中国构建宏观审慎监管制度框架的路径。关键词：宏观审慎；金融监管；系统性风险中图分类号：F832.2文献标识码:A文章编号：1003-9031(2011)07-0036-05D0I:10.3969/j.issn.100

2、3-9031.2011.07.09国际金融危机爆发后，全球主要经济体和国际组织都深刻认识到，汲取

3、宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择摘要：国际金融危机让全球各主要经济体都深刻认识到维护金融体系稳定需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强和完善宏观审慎监管体系。巴塞尔协议III对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的监管要求。本文梳理了巴塞尔协议III的主要内容，并结合中国银行监管现状，探讨了中国构建宏观审慎监管制度框架的路径。关键词：宏观审慎；金融监管；系统性风险中图分类号：F832.2文献标识码:A文章编

4、号：1003-9031(2011)07-0036-05D0I:10.3969/j.issn.1003-9031.2011.07.09国际金融危机爆发后，全球主要经济体和国际组织都深刻认识到，汲取

5、宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择摘要：国际金融危机让全球各主要经济体都深刻认识到维护金融体系稳定需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强和完善宏观审慎监管体系。巴塞尔协议III对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的监管要求。本文梳理了巴塞尔协议III的主要内容，并结合中国银行监管现状，探讨了中国构建宏观审慎监管

6、制度框架的路径。关键词：宏观审慎；金融监管；系统性风险中图分类号：F832.2文献标识码:A文章编号：1003-9031(2011)07-0036-05D0I:10.3969/j.issn.1003-9031.2011.07.09国际金融危机爆发后，全球主要经济体和国际组织都深刻认识到，汲取

7、宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择摘要：国际金融危机让全球各主要经济体都深刻认识到维护金融体系稳定需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强和完善宏观审慎监管体系。巴塞尔协议III对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的

8、监管要求。本文梳理了巴塞尔协议III的主要内容，并结合中国银行监管现状，探讨了中国构建宏观审慎监管制度框架的路径。关键词：宏观审慎；金融监管；系统性风险中图分类号：F832.2文献标识码:A文章编号：1003-9031(2011)07-0036-05D0I:10.3969/j.issn.1003-9031.2011.07.09国际金融危机爆发后，全球主要经济体和国际组织都深刻认识到，汲取

9、宏观审慎监管框架下中国金融监管的政策选择摘要：国际金融危机让全球各主要经济体都深刻认识到维护金融体系稳定需要在现有微观审慎监管的基础上进一步加强

10、和完善宏观审慎监管体系。巴塞尔协议III对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的监管要求。本文梳理了巴塞尔协议III的主要内容，并结合中国银行监管现状，探讨了中国构建宏观审慎监管制度框架的路径。关键词：宏观审慎；金融监管；系统性风险中图分类号：F832.2文献标识码:A文章编号：1003-9031(2011)07-0036-05D0I:10.3969/j.issn.1003-9031.2011.07.09国际金融危机爆发后，全球主要经济体和国际组织都深刻认识到，汲取

11、际金融危机教训、维护金融体系稳定迫切需要在现有

12、微观审慎监管的基础上进一步加强和完善宏观审慎监管体系。■■■2010年11月，G20首尔峰会通过了强调宏观审慎监管理念的巴塞尔协议III,对全球银行业控制系统性风险、维护金融系统稳定提出了更严格的要求。在当前世界金融格局发生深刻变革的时期，中国银行业的监管机构如何在巴塞尔协议III的基础上结合中国金融业的实际情况构建有中国特色的宏观审慎监管制度框架，对进一步加强和提升我国金融宏观调控和防范系统性风险能力具有重要的现实意义。一、宏观审慎监管的概念早在20世纪70年代，国际清算银行(BIS)就意识到如果仅关注单个金融机构的监管，就容易

13、忽视确保金融系统稳定层面的监管任务。1985年，美国经济学家赫尔维格(Hellwig)从宏观角度出发，提出银行危机通常是因为宏观经济的负面冲击所导致，防范银行体系风险的方法应该是宏观审慎监管的观点。1996年，法国经济学家罗切特和泰勒尔(Roche