《公共基础》浓缩版

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1、第1章中国银行业概况一.中央银行.监管机构与自律组织K中央银行——中国人民银行(1)大爭记(时间：爭件)1948年：成立1995年3月180：第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位.2003年12月27日:修订了《中国人民银行法儿第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下•制定和执行货币政策，防范和化解金融风险.维护金融稳定•”2005年8月1()H：中国人民银行上海总部成立(2)职能演变过程1948-1984年：同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储番业务的职能自1984.

2、01.01起：专门行使中央银行职能2003年：对银行业金融机构的监管职资由银监会行使。(3)主要职责(《中国人民银行法》第四条规定人K发布与履行其职责有关的血令和规章；2、作为国家的中央银行，从爭有关国际金倦活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策：5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督骨理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理•监督管理银行间外汇市场；久监售管理黄金市场；9.持有.管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10.经理国库；IK维护支付、消算系统的正常运行：12.负责金融业的统计、调查、分析和预测；13

3、.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。2、监管机构——中国银行业监督管理委员会(1)大爭记(时间：爭件)2003年4月：成立2003年12月27日:第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法并自2004年2月1日起正式施行•2006年10月31H：第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行.(2)监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监倂管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的丽业银行.城市信用合作社.

4、农村倍川合作社等吸收公众存款的金融机构及政笫性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监倂管理也适用本法规定。(3)监管职责：1.依照法律.行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监替管理的规幸、规则；2.依照法律.行政法规制宦幄行业金融机构的审慎经营规则：3、开展与银行业监轉管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监馀5、负资国有重点银行业金谥机构监爭会的日常管理工作：6.承办国务院交办的英他事项：7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审査批冰银行业金融机构

5、的设立.变更.终止及业务范11触8.对银行业金走机构的也爭和高级管理人员实行任职资格管理：9、对银行业金融机枸的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监仔管理倍息系统.分析、评价银行业金融机构的风险状况:10.对银行业金融机构的业务活动及其风脸状况进行现场检査，制定现场检査程序，规范现场检查行为；11.负责统…编制全国银行业金融机构的统汁数据、报拓并按照国家有关规定予以公布:12.对银行业金舷机构实行并衣监售管理；13、会同有关部门建立银行业突发爭件处置制度.制定银行业突发爭件处进预案•明确处置机构和人员及其职责、处逬措施和处置

6、程序，及时.有效地处置银行业突发竽件:14.对已经或可能发生信用危机.严虫彫响存款人和其他客户合法权盜的银行业金慰机构实行接管或促成机构虫组:15.对有违法经营、经营管理不再等情形的银行业金融机构予以掀销；16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的底户予以査询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结:17.对扭自设立银行业金融机构或非法从爭银行业金融机构业务活动予以取缔。(4)监管理念：管风険、管法人.管内控、捉碍透明度(5)监管目标(4个)一是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益：二是通过审憶有效的监

7、管，增进市场信心；三是通过宣传教育工作和和关信息披霜，增进公众对现代金融的了解：四是努力减少金融犯罪.(6)监管标准(6条〉一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新：二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；三是对各类监管权限做到科学合理，监管者耍有所为，有所不为，减少一切不必耍的限制：四是为金融币场上的公平竞争创造环境和条件•并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争：五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制：六是高效、节约地使用一切监管资激，做到权为民所川.情为民所系.利为民所谋.(7)监管措施(5个)一是市场准入(包扌

8、舌机构准入.业务准入和高级管理人员准入人二是菲现场监管；三是现场检查；四是监管i炎话：五是信息披踞监管。(8)背秦知识——“一行三会”指的是中国人民银