银行合规检查管理办法

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1、XX银行制度合规检查管理办法文件编号：xxxxxxxxx-xxxx编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：A/0

2、版次：A/0合规检查管理办法!编号：I!第2页共2页目录修改记录3第一章总则3第二章组织与职责4第三章检查内容与形式5第四章检查程序6第_节检查准备6第二节检查实施6第三节分析评价7第四节整改7第五章档案管理与保密8第六章奖励与问责8第七章附则9修改记录版次号生效日期修改原因A/0制度文件A版，首次发布总则第一条为了加强XX银行(以下简称“本行”)合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。第二条本办

3、法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则耍求所进行的检查。第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。合规检查工作应遵循以下基木原则：(―)全面性原则。合规检查工作应覆盖木行所有机构和部门的各类经营管理活动;（二）分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程屮的一个重要环节,在合规检杳工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与

4、整体流程相协调；（三）灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成木，避免工作重复；（四）动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。第五条本办法适用丁本行的合规检查工作。组织与职责第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。第七条合规管理部门在合规检查中

5、的主要职责有：（―）牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；（二）审查各业务部门合规检查方案；（三）抽杳各部门合规检杳质量和整改效果；（四）综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。第八条各部门在合规检查11•的主要职责有:（―）根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；（―）配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报（三）完成检查发现问题的质询说明，并捉供所附资料;（四）完成对检杳发现问题的整改工作并反馈整改情况。第三章检查内容与形式第九条合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准则的遵

6、守、执行情况进行的检杳监督。第十条木行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对外签订合同，各机构H常运营屮的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。第十一条合规检查分为常规检查、专项检查：（一）常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；（二）专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，对某项特定业务进行的专题性合规检查。合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要组织若干次专项检查。第十二条合规检查的形式包括现场检査和非现场检査两种：（―）现场检查是根据合规内控或业务经营管理

7、的要求，到被检查单位进行实地检查的方式；（二）非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查捉供指导信息和冇价值的参考信息。第十三条合规检查可采取与各条线业务检杳相结合的形式。各业务部门在最终的业务检查报告屮对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管理部门。第四章检查程序第一节检查准备第十四条合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示，在分管行领导领导下，由合规管理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定检杳项目，组织成立合规检查小组。合规检查小

8、组成员应由合规管理部门负责人，各条线、职能部门负责人或其授权人员，及在被检查领域中专业人员组成，合规管理部负责人应指定组长，具体负责组织开展合规检查工作。第十五条在检查实施前，合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限，检查要求和注意事项等，并填写《合规检查方案》（附录一）。第十六条合规检查小组应做好检查准备工作，包描但不限于检查分组、检查工作底稿设计，检查前培训与沟通。第十七条合规检查小组应提询向被检查部门下发《合规检查通知书》（附录二）,检查通知书的内容包括检查的口的、内容

9、、安排以及实施过程屮需要被查单位协助配合的要求和有关事项。对非现场检杳，应将需被检查单位提供的文件资料清单在《合规检查通知书》中详细列明