中国银行业公共基础科目考试纲要

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3、行 　　监管机构 　　自律组织 　　1.1.2银行业金融机构 　　政策性银行 　　大型商业银行 　　中小商业银行 　　农村金融机构 　　中国邮政储蓄银行 　　外资银行 　　非银行金融机构 　　1.2银行经营环境 　　1.2.1经济环境 　　宏观经济运行 　　经济结构 　　经济全球化 　　1.2.2金融环境 　　金融市场 　　金融工具 　　货币政策 　　1.3银行主要业务 　　1.3.1负债业务 　　存款业务 　　借款业务 　　1.3.2资产业务 　　贷款业务 　　债券投资业务 　　现金资产业务 　　1.3.3中间业务 　　交易业务 　　清算业务 　　支付结算业务 　　

4、银行卡业务 　　代理业务 　　托管业务 　　担保业务 　　承诺业务 　　理财业务 　　电子银行业务 　　1.4银行管理 　　1.4.1风险管理 　　银行风险的种类 　　风险管理的发展历程 　　全面风险管理 　　风险管理流程 　　1.4.2公司治理 　　公司治理的主体 　　利益相关者 　　信息披露 　　1.4.3内部控制 　　内部控制的目标 　　内部控制的原则 　　内部控制的构成要素 　　1.4.4资本管理 　　银行资本的概念与作用 　　《巴塞尔新资本协议》 　　我国监管资本的构成 　　银监会的资本干预措施 　　提高资本充足率的方法 　　1.4.5合规管理 　　合规管理

5、的相关概念 　　合规管理的目标 　　合规管理体系的基本要素 　　合规管理部门职责 　　1.4.6金融创新 　　金融创新的基本原则 　　客户利益保护 　　2银行业相关法律法规（25%） 　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定 　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定 　　中国人民银行的直接检查监督权 　　中国人民银行的建议检查监督权 　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权 　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定 　　《银行业监督管理法》的适用范围 　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 　　2.1.3违反有关法律规定的处罚措施 　　刑事责任 　　行政处罚 　

6、　行政处分 　　相关的处罚措施 　　2.1.4反洗钱法律制度 　　洗钱概述 　　《中华人民共和国反洗钱法》 　　《金融机构反洗钱规定》 　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 　　违反反洗钱规定的法律责任 　　2.2银行主要业务法律规定 　　2.2.1存款业务法律规定 　　存款及其办理原则 　　存款业务的基本法律要求 　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 　　存款利率的法律管制 　　存单纠纷案件的认定与处理 　　存款合同 　　2.2.2授信业务法律规定 　　授信原则 　　授信审核 　　贷款法律制度 　　2.2.3银行业务禁止性规定 　　商业银行向关系人发

7、放信用贷款的禁止 　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 　　同业拆借业务的禁止 　　2.2.4银行业务限制性规定 　　对同一借款人贷款的限制 　　对关系人发放担保贷款的限制 　　对相关金融业务和直接投资的限制 　　对结算业务的限制 　　2.3民商事法律基本规定 　　2.3.1民事权利主体 　　民事权利主体的概念 　　自然人 　　法人 　　非法人组织 　　2.3.2民事法律行为和代理 　　民事法律行为 　　代理及其种类 　　2.3.3担保法律制度 　　担保法律制度概述 　　物权法 　　抵押 　　质押 　　保证 　　留置 　　2.3.4公司法律制度