xx县支行关于落实反洗钱监管措施情况的自查报告

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1、xx银行xx县支行关于落实反洗钱监管措施情况的自查报告xx银行：根据《关于转发〈中国人民银行成都分行办公室关于开展金融机构落实反洗钱监管措施情况的检查通知〉的通知》和《关于转发〈中国人民银行办公厅关于近期金融机构反洗钱监管工作情况的通报〉的通知》的文件精神及要求，我行领导高度重视，立即成立了以行长xx为组长，xx部负责人及各二级支行行长为成员的反洗钱专项检查小组，专项检查小组认真学习了通报和通知，针对通报内容和检查通知内容，结合我行反洗钱半年自律评估和总行反洗钱工作要求，逐条开展了自查工作。一、我行收到总行转发的中国

2、人民银行83号文件后，行领导高度重视，立即成立了以行长为组长，xx部负责人、各二级支行行长为成员的反洗钱专项检查小组，组织专项检查小组成员认真学习了83号文件精神，安排小组成员逐条对照《通报》内容进行自查，并要求对自查中存在的问题及时进行整改。二、我行按照总行要求，加强了客户风险等级的划分工作。为了切实履行反洗钱工作职责和义务，细化了我行客户风险等级。三、我行客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。四、大额和可疑交易报告情况。我行大额交易数据由系统自动提取，按照总行规

3、定及时规范上报。可疑交易甄别情况，我行严格按照规定审查异常交易的交易背景、交易时间、交易性质，结合客户风险等级划分的要求，加强对高风险客户和高风险业务的监测、分析。五、存在的问题：1、部分员工对反洗钱工作不够重视，对反洗钱的警惕意识不高。2、大额可疑交易报告质量不高。存在对大额交易的描述不到位，没有认真遵循了解你的客户原则，对交易背景进行详尽分析的情况。3、大额可疑交易数据提取不完整。在日常检查中发现有客户大额交易人工分析较为可疑，但系统未提取大额、可疑交易数据，且无法通过人工补录的情况。六、整改措施：1、继续加强对

4、条线部门和一线员工反洗钱的培训工作，增强一线员工反洗钱的法规意识，规范反洗钱操作行为。2、继续加强客户尽职调查工作，按照总行制定的操作规程和业务流程引导员工开展客户尽职调查工作，确保客户信息真实准确。3、加强大额和可疑交易报告的报送质量，引导一线员工正确分析客户信息，在报告中进行清晰具体描述。4、加强业务条线的检查和岗位监督，将反洗钱内控制度执行到位，做到分工合理，责任到人，确保反洗钱工作取得实效。特此报告xx银行xx县支行二0一三年八月十四日