合规反洗钱精彩试题及问题详解

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1、实用文档合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）1.金融机构应当按照规定向()提交大额交易和可疑交易报告。（d）A.中国人民银行反洗钱局B.公安部C.中国人民银行调查统计司D.中国反洗钱监测分析中心2.能够作为实名证件使用的有().（a）A.法定身份证的原件　B.学生证C.介绍信D.法定身份证件的复印件3.以下哪个不能够判断为可疑交易()（c）A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C.通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和

2、受益人关系的。D.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()（c）A.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部5.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d）A.反洗钱主管机关B.第三方C.行业监管机关D.该金融机构6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业

3、务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。（a）A.5B.10C.15D.207.国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a）A.中国人民银行B.公安部C.中国工商银行D.中国证券管理委员会8.负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b）A.中国人民银行反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部D.最高人民检察院9.实用文档任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。（b）A.工作证B.身份证件C.驾驶证D.身份证复印件10.金融机构

4、应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（d）A.认识你的客户B.熟悉你的客户C.见过你的客户D.了解你的客户11.以下（）活动可能存在洗钱行为。（d）A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D.以上都是12.以下不属于“黑钱”来源的是（）。（d）A.毒品交易所得B.敲诈勒索所得C.走私收入D.诚实守法经营所得13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。（a）A.5B.10C.15D.201

5、4.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。（c）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.合并提交大额可疑交易报告15.我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。（d）A.合作协议B.代收代付协议C.银保通协议D.委托代理协议16.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）（a）A.应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供B.可以任意

6、散布C.不需保密D.可以向领导提供17.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）（a）A.受法律保护B.不受法律保护C.看领导准不准与D.依据领导的意见18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。（a）A.2B.3C.4D.5实用文档19.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的

7、，该条款（）。（a）A.不产生效力B.失效C.停效D.复效20.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。（b）A.降职B.解除劳动合同C.降级D.减薪21.《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户

8、不实资料,严禁（）行为（c）A.回访B.陌拜C.代签名D.要求客户体检22.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。（d）A.不必B.可以C.不得D.应当23.保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。（d）A.