“出口结汇保”业务介绍

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1、“出口结汇保”介绍国际业务部沈化雨本次介绍的主要内容第一部分背景第二部分目的第三部分收益第四部分业务流程第五部分注意事项第一部分背景人民币升值背景下规避汇率风险的手段——远期结汇——发货后贸易融资（出口押汇）提前结汇中小出口型企业办理发货后贸易融资的条件受限中小出口型企业对远期结汇价格敏感，且办理条件也受限制我行近期外汇头寸适度宽松第二部分目的响应国家号召，以产品创新支持中小企业发展为分支行提供切入中小企业外汇业务的手段增加我行低风险类贸易融资投放增加我行收益第三部分收益对客户的好处获得在远期结汇以外另一种规避汇率风险的工具比远期结汇更灵活如果暂时不用资金，还可获得较

2、高利率的人民币存款利息对经办行的好处直接收益：出口发货后融资利息收益人民币存款（活期或定期）结售汇收益切入出口型中小企业外汇业务，增加营销我行国际结算、外汇资金产品等机会具体报价测算（1）以12月22日价格比较。远期结汇为总分行报价具体报价测算（2）外币融资价格及授权即期结汇价人民币存款利率Libor价期限第四部分业务流程客户需承担的成本客户需承担的必需成本在正常收汇前暂时放弃支用出口发货后贸易融资（出口押汇）结汇资金的权利客户需缴纳等值外币融资利息的保证金（目前处于较低水平）特殊情况下需承担的额外成本利率风险——浮动利率计结息的，需另行缴纳融资本金10%以上保证金期

3、限长汇率波动风险——期限超90天（不含）以上，需另行缴纳融资本金5%以上保证金不同币种的汇率波动风险——收汇币种为美元之外其他可自由兑换币种的，由经办行决定另行交纳保证金比例办理条件出口发货后贸易融资产品——含买断和非买断产品客户评级：B级（含）或b（含）以上利息：根据相应产品规定的计结息方式执行比例：最高可上浮至发票/信用证金额100％——不受产品规定的限制期限：应符合相应产品管理规定，最长不超过180天在同一笔贸易背景下，前期未办理过发货前贸易融资业务流程（1）业务申请签订《出口结汇保业务合作协议书》约定权利义务提供相关出口发货后贸易融资申请书、《出口结汇保业务申

4、请书》经办行审查单笔贸易背景真实性，并按照100%保证金业务进行申报审批业务流程（2）办理审批开立相应保证金账户在贸易融资合同中增加约定该笔业务的保证金账户的信息《中国建设银行结汇申请书》及结汇所需全套材料——已注明结汇资金转入账户为上述已开立的保证金账号《中国建设银行购汇申请书》及购汇所需全套材料另行缴纳的保证金转入上述已开立的保证金账户执行“出口收结汇联网核查”相关规定放款、结汇，并将结汇资金立即转入融资对应的保证金账户业务流程（3）——CLPM操作参考（1）业务流程（3）——CLPM操作参考（2）业务流程（3）——CLPM操作参考（3）业务流程（3）——CLPM

5、操作参考（4）业务流程（3）——CLPM操作参考（5）业务流程（4）——实务参考第五部分注意事项防范操作风险——“发放贸易融资”、“结汇”、“结汇资金全额转入保证金账户”等操作事项连贯处理——不允许当天及贸易融资存续期间客户支取保证金——释放保证金存款需满足以下条件：（1）出口收汇款项回流已偿还贸易融资全部本息（2）客户已使用其它自有外汇资金偿还贸易融资全部本息（3）贸易融资到期，人民币保证金已购汇偿还我行贸易融资全部本息后尚存余额注意事项（1）防范汇率、利率风险——关注贸易融资货币的购汇汇率变动情况——为避免频繁追加保证金，可额外缴存——采用浮动利率的，除额外缴纳的

6、10%保证金外，还需关注外币利率变动情况防范政策风险还款顺序：出口收汇款客户其它自有外汇资金保证金账户内人民币资金购汇注意事项（2）客户人民币保证金存为定期存款对其更有利客户办理买断类产品可同时改善其财务报表融资利率分行按授权规定执行与银监会新流贷办法关系注意事项（3）欢迎大家多提宝贵意见谢谢!联系人：李婷010-67596744liting.zh@ccb.com沈化雨010-67596751shenhuayu.zh@ccb.com