业务需求方案-多法人架构体系-v0.4

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1、新一代信息系统建设项目业务需求方案多法人架构支持2015年12月修订记录序号修订内容修订日期修订人1编写初稿2015-12-08孔傲然23456788910目录1概述11.1文档目的11.2内容简介11.3参考资料12业务概述22.1业务范围22.2业务目标和关键点23目标业务能力框架54业务功能需求64.1渠道管理64.1.1渠道规划64.1.2产品部署64.1.3业务控制64.1.4限额管理74.2客户营销与销售74.2.1营销策略74.2.2营销流程84.2.3营销规则84.2.4营销监控和统计84.3服务管理94.3.1

2、服务配置94.3.2服务调度94.3.3服务组装94.4机构管理104.4.1法人属性定义104.4.2法人间关系定义104.4.3机构设置104.4.4机构关系管理114.5客户信息管理114.5.1客户号编码114.5.2客户基本信息维护124.5.3客户补充信息维护124.5.4客户签约124.5.5客户关系维护134.5.6客户信息关联应用134.5.7客户信息分享管理144.5.8客户信息查询与展现144.6产品管理154.6.1产品定义154.6.2产品维护154.6.3产品服务154.6.4产品管理164.6.5产

3、品代理164.6.6产品组合174.6.7产品查询174.7定价机制174.7.1定价策略174.7.2价格种类与规则184.7.3基础价格184.7.4优惠价格194.7.5定价权限194.8核算处理204.8.1科目设置204.8.2核算规则204.8.3核算主体204.8.4损益结转214.9清算处理214.9.1清算模式214.9.2清算机制224.10风险管控224.10.1权限处理224.10.2授权机制234.10.3限额管理234.10.4业务预警254.10.5差错处理254.11参数管理264.11.1参数分

4、类管理264.11.2参数权限264.11.3参数同步与发布264.12数据支持274.12.1基础数据支持274.12.2数据分析与统计274.12.3信息报送与披露284.12.4数据管理机制284.13批处理284.13.1单一法人独立运行284.13.2多法人集中运行294.13.3混合模式运行294.13.4批处理运行304.14运营管理304.14.1运营流程支持304.14.2业务流程差异化314.15法人调整314.15.1法人新开314.15.2法人级别调整314.15.3法人机构调整324.16跨法人访问控制

5、324.16.1访问控制支持324.17其他业务处理334.17.1现金凭证管理334.17.2凭证管理334.17.3银行卡业务334.17.4支付清算业务344.17.5中间业务344.18运行维护344.19其他多法人需求351概述1.1文档目的本文档用来对新一代核心业务系统支持多法人的体系架构的需求进行定义和描述。1.2内容简介本文档的内容包括多法人体系支持的目标和提升点，以及分主题对多法人体系的需求进行描述。1.3参考资料1业务概述1.1业务范围多法人架构是在单一系统中支持多个法人行的业务交易和客户服务，满足各种法人组

6、织架构体系的要求（一级法人/多级法人/银行合作联盟/村镇银行/海外银行/离岸银行）。1.2业务目标和关键点n组织多元化满足组织多元化，首先需要依照各法人机构的职能不同，设置法人的类型、级别等；并支持机构类型的多样化，将机构区分为营业机构、会计主体和管理机构；而按照服务类型的不同可区分为实体机构和虚拟机构；不同的法人可根据各自业务开展的需求设置不同的机构类型。n结构多元化不同法人可根据实际经营和管理要求设置不同的业务关系，各个业务关系之间相互独立，互不影响，并且具有各自的层次关系，满足其个性化经营的要求。法人内部机构间通过不同的业

7、务关系建立起联系，从而满足面向业务、经营和管理各个层面上的关联应用。例如，清算的业务关系与行政管理的关系和层次不同，并且不同法人的清算关系和层次也各自不同；为了满足多法人体制下组织结构和关系的多元化，需要重点考虑经营、清算、账务、凭证和现金管理、参数、运营、客户管理、风险管控、代理及法人归属等业务关系的独立性和差异性。n业务多元化在各自关系结构下，需要满足不同法人及机构对业务范围和品种的不同，同时还需支持业务处理规则和流程的不同。多法人经营体制的多元化，主要体现在面向客户、渠道、产品，定价、风控和核算、清算、参数、数据及管理等维

8、度的多元化。§在营销方面，满足不同法人制定不同的营销策略，通过不同的营销渠道，针对各自的目标客户群体，进行所销售的产品的推介和营销，并采用法人不同的营销流程和规则，赋予法人向下的客户经理不同的权限。§对于客户而言，在全行统一编码的基础上，明确客户信息在各法人的管