甘肃省小额支付系统支票影像截留业务处理手续

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1、附件2:甘肃省小额支付系统支票影像截留业务处理手续（试行）壹支票收款行的处理一、受理支票的处理（一）凭证审查持票人开户银行收到持票人送来的支票和三联进账单时，应认真审查：1．支票票面是否记载银行机构代码；2．支票金额是否超过中国人民银行规定的小额支票截留业务金额上限；3．支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票；4．支票填明的持票人是否在本行开户，持票人的名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致；5．出票人的签章是否符合规定；6．支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符；7．支票必须记载的事项是

2、否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；8．背书转让的支票，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章；19．持票人是否在支票的背面作委托收款背书。（二）回单退还提示付款的支票存在下列情形之一时，开户银行应拒绝受理。1．未记载银行机构代码；2．支票金额超过规定上限；3．未按中国人民银行统一规定印制；4．支票凭证不真实；5．超过提示付款期；6．远期支票；7．持票人未在本行开户；8．签章不符合规定；9．大、小写金额不符；10．票据必须记载事项记载不全；11．不得更改事项更改或

3、可更改事项未按规定更改；12．出票人在支票正面记载“不得转让”的支票已背书转让；13．背书不连续；14．使用粘单未按规定加盖骑缝章；15．持票人未作委托收款背书；16．背书不符合规定；17．出票日期使用小写数字填写；18．因票面污损导致必须记载事项无法辨认；19．《支付结算管理办法》规定的其它拒绝受理事项。对拒绝受理的支票，持票人开户银行应制作一式二联拒绝受2理通知书（附式一），加盖业务公章后一联连同支票和进账单一并退持票人，一联留存、归档。凭证审查无误的，在第一联进账单上签章后作为回单退还给持票人，在第二联进账单上加盖“收妥后入账”的戳记。二、

4、发起小额支付系统支票影像信息的处理（一）支票影像采集的处理1．支票收款行具备影像采集条件的处理支票收款行具备影像采集条件的，对审核无误的支票按下列步骤进行处理：（１）在支票规定区域加盖“票据经收章”（附式二）；（２）采集支票影像。如实物支票未附粘单的，支票影像包括支票的正反两面；如实物支票附粘单的，支票影像包括支票的正面和最后一手委托收款背书的粘单；（３）编制打印提出支票清单（附式三）；（４）将实物支票与提出支票清单核对相符，一并交行内系统录入支票截留业务数据信息。2．支票收款行不具备影像采集条件的处理支票收款行不具备影像采集条件的，将审核无误的

5、实物支票送交票据交换所采集影像，按下列步骤进行处理：（１）在支票规定区域加盖“票据经收章”；（２）编制提出支票清单；（３）按规定及时将提出支票清单连同支票一并封装送交当3地票据交换所；（４）收到票据交换所返还的实物支票和提出支票影像清单，与提出支票清单核对相符后一并交行内系统录入支票截留业务数据信息。核对有误的，退票据交换所查找；（５）收到票据交换所采集的支票影像磁介质，核验数字签名。核验无误的提交行内系统处理；核验有误的退票据交换所重新处理。（二）直联方式支票收款行发起支票影像信息的处理1．网点加载影像模式的处理（１）依据与提出支票清单核对无误

6、的支票，在行内系统录入、复核支票截留业务数据信息，其中“票据号码”项仅录入实物支票号码后八位，收款人和付款人名称应与票面记载一致。（２）加载影像的处理将支票截留业务数据信息与支票影像匹配无误后，在支票截留业务报文附加域中加载支票影像，生成支票截留业务报文，组包发送到前置机，加编地方押，发送兰州CCPC，同时登记“提出支票截留业务登记簿”。（３）将实物支票与进账单二、三联配对，专夹保管。2．核算中心加载影像模式的处理核算中心将网点上传的支票截留业务数据信息与支票影像匹配无误后，在支票截留业务报文附加域中加载支票影像，生成支票截留业务报文，组包发送到

7、前置机，加编地方押，发送兰州4CCPC，同时登记“提出支票截留业务登记簿”。（三）间联方式支票收款行发起支票影像信息的处理1．依据与提出支票清单核对无误的支票或磁介质，在前置机客户端录入、复核或导入支票截留业务数据信息，其中“票据号码”项仅录入实物支票号码后八位，收款人和付款人名称应与票面记载一致。2．前置机客户端将支票截留业务数据信息与支票影像匹配无误后，在支票截留业务报文附加域中加载支票影像，生成支票截留业务报文，组包并加编地方押，发送兰州CCPC，同时登记“提出支票截留业务登记簿”。3．将实物支票与进账单二、三联配对，专夹保管。三、收到支票

8、截留业务回执的处理（一）银行业金融机构作为支票收款行的处理支票收款行前置机收到兰州CCPC发来的支票截留业务回执包，核验地方押无误后向兰