银行系统论文：农信社应如何有效推进案件防范工作

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1、银行系统论文：农信社应如何有效推进案件防范工作案件防范问题是农村信用社稳健经营、提高效益不可忽视的重要工作。农村信用社案件频发的原因是多方面的，纵观案件特征可归结为内部因素和社会外部因素的影响所致，但其主要原因还是自身内控机制不健全，体制不完善，员工政治思想、专业培训少，自我抵抗能力弱等原因造成的，这给案件防范带来较大难度。如何有效推进农村信用社案件防范?本人认为，要从加强思想、制度、技术防范入手，建立“自控、互控、监控”的立体防范系统，确保把案件消灭在萌芽状态。一、以思想教育为主导，加强建设自控防范体系案件防范必须以人为本，坚持以思想教育为主，从抓员工

2、思想政治教育、法纪法规教育、案件案例分析教育入手，增强教育的针对性和有效性，筑牢依法合规经营的思想道德防线，使广人员工不犯错误和少犯错误，发挥综合治理的整体效能。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素养，以一批反面典型结合身边发生的案例教育员工，要树立社会主义荣辱观，能有一个好的道德品质，好的思想作风；做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心，人情面前讲原则。二是要强化员工法规制度教育，经常性开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，培养他们具有防腐防变能力，能口我控制，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在

3、处理业务时的重要，操作环节所应承担的责任。同时，通过集中梳理近年来发生的各类案件特别是百万元以上的大要案，编写案例，深入剖析案件成因，认真总结经验教训，做到防范于未然。三是要大力开展企业文化建设，打造科学的内控文化。要强化职业培训，全面提高员工特别是基层机构负责人和重要岗位员工的业务素质和精神境界。要强化经营管理，增强员工遵纪守法与合规经营的意识，引导树立“违规就是风险”、“安全就是效益”、“守法就是信誉”的经营理念，培养诚实守信的职业操守，为案件查防打牢思想基础。二、以制度为保障，加强建设互控防范体系•是完善制度建设。制度是规范行为的保证，是相互控制的

4、基础。农信社发生的大部分案件，都是由于没有履行岗位制度，甚至以无原则的相互信任代替各种规章制度，造成岗位制约机制形同虚设，从而引发案件的。因此，建立起一套长期有效的内部监督制约机制，及时对信用社存在的制度漏洞进行查找和堵塞，是案件防范的有效途径。要对每项业务的重要风险部位，都制订健全完备的内控制度进行约束和限制。耍对与现行金融法规不适应或有冲突的内控制度进行修改，对新的经营业务及吋制定新的内控制度。要严格实施对违反制度造成风险损失的责任追究制度，落实关键岗位、关键人员的定期轮换制度。要围绕建立合理的授权分类制度，健全完善各种审批手续，严格各种程序；制定有

5、效的内部核查制度，健全内部约束机构，坚持各相关部门、相关岗位之间在业务过程中的相互核查制度，这样可以减少工作差错，防弊堵漏；健全计算机系统风险控制制度，严格操作，防止高科技犯罪；要建立内控制度的评估制度，对内控制度的有效性定期进行评定，确保内控制度的连续有效。二是加大制度执行力。制度的效应关键体现在执行。农信社案件高发的原因，虽有其制度不完善的问题，但关键还是在于制度执行力不强、执行效果差。完善制度是一项长期的任务，需要与时俱进，根据业务发展和政策变化适时做出调整。相比之下，强化制度执行更为迫切，更具现实性。务农信社要狠抓制度执行力建设，形成用制度规范行

6、为、靠制度用人管人的机制，不断提高案件防控的制度化、规范化水平。对查出的违规违制的社和人，要严格按照有关规定了以处罚,要行政处分、经济处罚并用，造成重大损失的移交司法机关追究刑事责任，做到决不留情面，达到惩前感后的冃的。对个别典型要通报批评，以引起高度重视。从而使内部管理达到规范运作，不给犯罪分子可乘之机。三、以技术为手段，加强建设监控防范体系一是加强对信用社硬件设施的配置，尽可能采用先进设备，业务经营可实行电脑联网操作，营业场所、金库、守卫室实行24小时适时监控；要与当地公安派出所建立屯子报警系统，把信用社的防范工作置于群防群治之中，有效避免信用社因人

7、员不够，硬件设施不到位而出现漏洞，达到预防案件发生的良好效果。••是加强稽核检查，对信用社的业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。必要时可实行资金和重要科目旬报制度，使信用社的资金帐无变化能随时掌握在上级主管部门的监控之中，及吋发现问题，预防内部人员利用职务、工作之便作案；加大对内控制度检查，做到不留死角。对信用社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期普查、不定期抽查、临时突击检查等多种形式，督促员工坚持制度、按规操作。这样不仅在思想上能提高认识、高度重视，而且在实际工作中能遵守规章不违规。三是加强对有异常行为人员的重点

8、监控，学会利用一些蛛丝马迹观察事物，了解员工的思想行为变化情况。农信社多起经济案