学习银行合规心得体会

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时间:2019-10-24

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1、学习银行合规心得体会合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。以下是小编带来的银行合规心得体会,希望对你有帮助。银行合规心得体会(一)古语有言千里之堤,溃于蚁穴。从XX银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的龙字号银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使牢固大堤轰然崩溃的蚁穴。在X行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的

2、学习心得汇报如下:一、认真学习,提高思想素质,增强依法合规经营的理念要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉****各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。二、从严治行,加强内控,把细节管理融入

3、长效机制建设中抓住防、查、建、纠四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。一要防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,二要查。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使查落实到

4、每笔业务始终。三要建。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够一戳到底。四要纠。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞下不为例,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。三、正视问题,构建金融合规管理体系X

5、行成立已经快已经20年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方

6、法。二是建立三条五线的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线双线问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。通过这次合规管理年学习,让我树立起了合规人人有

7、责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!银行合规心得体会(二)看了教育宣传片《合规醒言》,我才真正认识到合规的重要性。看着一个个触目惊心的案例,让我们深思。曾经的他们,或许是我们身边并肩作战的同事,或许是我们高歌颂扬的朋友,或许是客户心中的优秀代表,是我们心中不灭的榜样,但现在,他们却与铁窗为伴,与监牢相随。无规矩不成方,这是对

8、合规重要性的最好诠释,是社会发展、人类进步自古不变的规律。控制风险

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