案防新规知识考试题

《案防新规知识考试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、案防新规知识模拟考试题单位：姓名：职务：得分:＞填空题（每空1分，共30分）1、防范操作风险的“六个重点环节”是答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键坏节。2、案件处置三项制度是指：、答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。3、案件处置三项制度从年—月日起执行。答：2011年1月1F1。4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节、、答：包括（1）案件信息报送及登记；（2）案件调查；（3）案件审结；（4）后续处置。5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送

2、四个材料包括、、、O答：（1）案件审结报告；（2）整改方案；（3）责任人追究意见；（4）案例材料。6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止一各银行机构自开、自贴和自管保证金的做法。7、案件（风险）信息实行双线路线报送。8、案件信息报送时点为°9、严格印章密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗原则。（每题1分，共10分）1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知

3、》，简称操作风险T3条意见"。其中D不属于T3条”意见：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行务管理公开制度D.积极培育良好的合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。A、3B、5C、6D、104、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。A、银行协会B、银监会办公厅C、人民银行D、金融机构5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案

4、件统计系统。A、不需要B、需要6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。（C）A、案件性质明确B、涉案金额确定C、案件时间D、初步判断风险7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。（B）A、在案件经司法机关结案前B、在案件经司法机关结案后C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、公安、司法机关立案侦察的8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行—的动态过程和机制。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移9、内部控制应当渗透商业银行的

5、各项业务过程和各个操作环节，覆盖C,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位C.所有的部门和岗位B.决策层D.需要风险控制的岗位10、商业银行应当建立D，培育良好的企业精神和内部控制文化,从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。A.管理制度B.领导示范制度C.奖励制度D.科学、有效的激励约束机制三、多选题（每题2分，共20分）1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。（AB）A、及时B、真实C、公开D、公平2、案件涉及金额以（）确认金额为准。（BC）A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构3、案件（风险）信息台账分哪两类。（BC）A、案件调查台账B、案

6、件风险信息台账C、案件信息台账D、案件审结情况台账4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、后续整改情况5、下列哪些属于案件确认的标准。（ABCD）A、公安、司法机关立案侦察的B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的6、商业银行应当建立有效的内部控制和机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。（BC）A.指导B.报告C.纠正D.反馈7、商业银行应当根据资金交易的

7、风险程度和管理能力，就—、交易金额和C等对许金交易员进行授权。A.交易对象B.交易品种C.止损点D.止盈点8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对A、B、可参与对账人员等做出明确规定。A.对账频率B.对账对象C•对账地点D.对账方式9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对A和C,应当履