合规操作实务

《合规操作实务》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、合规操作实务合规概念概念内涵理念内控三条线全程合规全员合规受理、调查阶段的操作流程业务来源登记业务部指派A角A角收集资料初步判断不可操作可操作回复客户致客户函进场调查B角进场调查评估师对抵押物进行评估出具B角报告出具评估报告风险管理部经理分配B角、评估师提交A角报告申请分配B角受理、调查阶段的操作规范受理登记制度尽职调查程序：核实需要核实与复印留底的资料报批阶段操作流程风险管理部经理上传系统审核不符合条件退回重报资料评审会秘书审核安排上会符合条件不符合上会条件符合上会条件报批阶段的操作规范报批材料的完备性程序的合规核保阶段操作流程A角填制相关合同、协议由B角或法务审核核保专员面签合同、协议办理

2、抵质押手续收取回执及各要件原件将合同及要件原件存档收取保证金、保费等费用财务部核实收费情况上述流程结点负责人在系统上签署办理情况核实签字人身份核保阶段的操作规范各项合同的签订个人保证、第三方保证的办理股权质押登记手续房产抵押登记机器设备抵押登记存货质押应收账款质押签署保证合同、放用款阶段操作流程A角提起签署保证合同放用款申请B角、法务、核保人员核实反担保及用款所需落实情况风险管理部经理审核合规情况财务部经理核实收费情况总经理审批退回签署保证合同出具同意放用款通知书银行放款企业用款收取放用款通知书回执放用款阶段的操作规范各项反担保措施已经落实评审费、保费、利息等各项应收款项已到账完成核保人、财

3、务主管、风控总监、总经理等核实、审批节点的确认同意保后监管阶段操作流程回顾、检视项目情况列重点问题清单现场走访办公、生产、项目收集最新财务重要凭证客户反馈盖章提交保后监管报告风险管理部经理审核保后监管操作规范时间要求、监管内容资料搜集企业经营情况、财务状况跟进项目进展跟进还款、解保阶段流程客户提交还款凭证、银行出具贷款结清证明A角核实提交解保流程凭证归档B角审核风险管理部经理审核总经理审批释放反担保物还款、解保阶段操作规范取得还款凭证、银行贷款结清证明档案管理及时性完整性专人保管借阅限制借阅审批定期清查报告Thanks&goodbye