年度风险合规及内控管理报告

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1、年度风险合规及内控管理报告各位董事：在经历了一个较为完整的经营年度后，我公司继续稳健经营与健康发展，已建立的风险合规和内控管理体系得到进一步完善，已能初步适应公司的快速发展。现将具体情况汇报如下：一、法律合规情况（―）合同示范文本制定为满足业务开展需求、提髙工作效率，公司制定了合同示范文本，涉及的类型有小额贷款业务、融资租赁业务、债权收购与债务重组类业务、基金类业务、投融资类业务、中介机构委托合同、其他类，基本覆盖公司已有业务类型，为业务合规开展奠定坚实基础。（二）合同审签情况2017年，根据已建立的合同审签流程，在业务实施过程中首先对合同从合规性、业务实施关键要素、风控措施落实等方

2、面进行审核，履行内部审签流程，通过公司OA办公系统提报审签的合同及法律文书合计x份，法定代表人授权委托书x份。（三）中介服务机构管理情况2017年公司对已建立的中介机构资源库进行了更新调整，调整后的库内中介机构共X家，其中法律中介机构X家、评估中介机构X家、审计中介机构X家，为公司的日常经营活动提供专业咨询、服务支持、信息资源等有效保障。根据业务开展需求，严格按照中介机构管理办法，对中介机构进行公开选聘，2017年公司组织召开中介机构评审小组会议x次，会议设有独立评审监督，确保选聘全过程公平、公正。选聘事项紧密围绕公司经营活动展开，涉及债权项目风险代理、常年法律顾问服务、不良资产价值

3、评估、公司债权发行、企业资产尽职调查、公司增资扩股等多个方面。二、风险管理现状汇报2017年，公司按照风险管理总体目标的要求，秉承稳健经营、健康发展的理念，将风险控制在公司发展战略及经营目标可接受的范围内，确保公司为实现经营目标所采取的重大决策措施的贯彻执行，保证经营效率和效果。公司继续坚持以“两个层级''和“三道防线''为核心，完善风险合规及内控管理架构，从业务审核与决策、法律合规、业务支持、投贷后管理、内控监督等各环节对各项业务及内部管理进行全面风险防控。（一）业务模式分类2017年在业务持续开展的同时，公司对经营范围内各类业务进行了梳理、分类及定义。主要业务类型包括不良资产收购

4、与处置业务、资产管理业务、投融资业务、其他业务。不良资产收购与处置业务分为四种主要业务模式：指定收购与处置业务、商定收购与合作清收业务、商业收购与合作处置业务、商业收购与分类处置业务。资产管理业务，根据资产性质及适用的条件及方式，对公司商业化收购以及其他经营活动形成的，由公司依法享有处置权的债权、股权、实物、有价证券和其他权益等预期会给公司带来经济利益的资源进行管理。基金管理业务，主要运营管理基金类型包括地方企业重组发展基金、金融资产投资基金、股权投资基金、产业投资基金等；资产托管、清算及顾问业务，依托不良资产经营范围所提供的资产托管（包括受托收购、管理、处置、清算等）企业托管、破产

5、清算及重整以及重组顾问等业务。投融资业务，包括长期股权投资、财务性股权投资、资金理财、特殊机遇投资、企业融资、资产证券化业务等。公司经营范围内的其他业务，包括财务、投资、法律及风险管理咨询和顾问；资产及项目评估及监管机构批准的其他业务活动。（二）业务审核与风险管理1.业务审核2017年公司业务项目立项申请议题共计xx项，其中通过议题x项；审核申请议题X项，通过议题X项，其中不良资产类业务审核X顼（含商业化处置项目X项），投融资业务审核X项。在业务审核过程中，就不同业务类型从安全性、流动性、收益性角度出发,对审核关注要点进行了归纳整理并结合主要财务指标进行分析，切实提高业务审核质量和效

6、率。1.风险管理基于权责清晰、规范髙效的原则，从项目审核、合同审签、项目实施环节设置贯彻合规管理与风险防控的全过程业务管控流程，根据风险类型的不同，分别对市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险提岀尽调核查及风控要求。针对市场风险，从金融市场可能产生的风险因素入手进行分析研究，对涉及资本市场的项目（质押股票）设置相应警戒线、止损线，对相关股票价格变动进行动态监测、盯市方式防范风险。对涉及房地产项目（融资项目及抵押物），关注宏观政策、监测市场情况；针对信用风险，对还款来源是否有保障、经营情况是否正常和可持续性进行识别；对债务人及担保人信用状况调查。合理确定交易架构，设置有效的风控措施。

7、对债务人履约状况进行跟踪监测；针对融资流动性风险和市场流动性风险，密切关注资产和负债的期限错配；针对内部违规、外部欺诈、业务执行及流程管理可能引发的操作风险，以高效及有效为原则，把完善内部审批流程并持续优化作为重点并针对具体问题采取积极应对措施。从2016年存续并已批准实旎的各类业务来看，整体状况良好，未发现重大风险事项。三、内控管理情况汇报（一）制度建设继续按照公司“xxxx''的制度建设思路，制定了《公司规章制度管理规程》，进一步梳理了以治理、经营管理