从短信诈骗席卷风潮来看银行卡风险防范

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1、从短信诈骗席卷风潮来看银行卡风险防范杨长红一、短信诈骗风潮在全国范围内迅速蔓延（一）05年北京国庆节信用卡短信诈骗案大面积爆发。1、京城短信诈骗事件。2005年10M120,北京市公安局正式向媒体披鋁，十月的前八天内110报警台共接到短信诈骗类报警一千二Tf余件，数十人上当，个人损失最多达三十一万元（人民币）。北京警方介绍说，此类诈骗案件突然大1何积爆发，使不少市民深受其害，苦不堪言。节日期间，一些北京市民都接到类似“深圳建设银行贵客户，你于某月某日在沃尔玛刷R消费四千八白元，将丁•次日结账给予扣除，如有疑问请

2、拨打xxxx咨询”的短信。当焦虑万分的市民回电话时，对方会自称是银行工作人员，并告诉事主这张银行卡确实发生了交易，里而的资金可能受损失。为了“避免损失”，事主必须将里而的资金按他的提示转到其他账户。受骗的市民会一步步按照对方的耍求，把卡里的钱全部转剑了对方用假名字开设的账户里。据警方初步侦查，这一伙骗了出自同一个村了，他们购置数十个短信群发器、上百部手机和笔记本电脑等工具，把手机和短信群发器连接起來，以每天群发几T•条短信的速度随机发送预制的诈骗短信。警方人士分析，犯罪嫌疑人主要利用山民害怕白己的金融信息被盗用

3、、急于保全资金的心理，直接冒充警察、银行工作人员予以得手。一位专家「h此强调，不少受害者对金融知识了解十分欠缺，顾此失彼，给犯罪分子留下可乘Z机。为此，北京警方在部分辖区的ATM自动柜员机上张贴防范提示，提醒持卡人不要向他人透露银行卡账户信息,更不要轻易将资金转入陌牛账户。2、虚假短信范例：短信1：“尊敬的XX银行客户您好！因FI前发生多起资料外泄，収款卡遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系，电话：0和・5108**和。”短信2：-xxx您好！你的储蓄卡于xxx刷卡消费xxxx元成功，此笔消费将从

4、您账上扣除。如冇疑问请拨0**—5108xxx银联联合管理局。"短信3：“中国银联银行卡管理处：您的刷卡消费金额xxxx元已经确认将从您的账户里扣除，查询客服电话：0**-6102****o谢谢！”短信4：-xx银行通知：贵用户取款卡刚刚在xxx刷卡消费xxxx元，已授权通过，授权码1658。如有疑问请拨0**-6102****管理部查询覽（二）短信诈骗愈演愈烈。1、112万元!丽水手机短信诈骗刷新全国纪录。2005-11-27,丽水莲都区公安分局有关人士向外披露：11月24日，丽水某宾馆有限公司董事长徐XX被

5、手机短信嵋走112万元。全国短信诈骗纪录再度被刷新！一位资深警官证实，这和当于2005年1至1（）月份上海市短信诈骗的总金额。2、外地来电套问银行卡号短信诈骗“升级"，银行提醒市民勿轻信不明"客服电话"。2006-04-17,《新闻忌报》报道曾消停一•阵的银行卡电话诈骗近H乂有“复燃”态势。电话诈骗手段又添新花样，且更具欺骗性，客户如果不仔细鉴别容易上当受骗。建行上海市分行不断接到不同客户咨询或投诉，称其手机接到外地來电，來电以建行某地分行的名义通知其信用卡在当地进行了透支消费，详情请杏询人工台。随后的“人丁台

6、”开始套取客户的信用卡号、密码以及个人信息等。据银行方面反映，此类诈骗，内容与以往相似，但手法上出现变化。一是改变以往矩信诈骗的方式，采取拨打客户手机的方式，诈骗手段更直接；二是多用异地电话诈骗的方式,更具欺骗性，客户不易查询和揭穿骗局：三是诈骗方多冒用银行客户服务电话的名义，自报姓名、工号等，有的还在诈骗电话号码屮设直或包含了银行对外公布的客户服务电话号码的部分数字，以期混淆客户的视线，对银行的形彖和声誉造成不良影响。二、银行卡风险防范形势严峻2005年我国发工信用卡诈骗i案件1835件，涉案金额6697.0

7、3万元，境内信用卡诈骗造成的经济损火约合1亿元。2006年一季度，全国公安机关共立信用卡诈骗案件275起，涉案金额1022万元，同比都有所下降。从地域上看，信用卡诈骗案件主要集中在上海、北京、广东、福建、四川等经济发达、人口较密集的地区。犯罪手段II趋智能化、高科技化，网络犯罪来势凶猛，影响持卡人网上交易信心。另据央行透露，2005年银行卡业务案件涉及金额在1亿元左右，呈逐年上升趋势，所造成的直接经济损失初步估计在3000万元左右，间接损失无法估算。（一）信用卡刑事犯罪形势严峻。1、中国公安机关共受理手机违法短

8、信案件4.6万余起。2005年11月17口，公安部对外公布，截至11月15口，屮国公安机关共受理手机违法短信案件4.6万余起，经甄别属违法短信息的有3.6万余条，已对5021部手机停止通信服务，冻结银行账户50个。2、公安部曝光五大银行卡诈骗手段。一是短信诈骗。2005年3月出现并延续至今的手机短信诈骗，几乎覆盖了全国所有的省份，上千万个手机用户收到过冒充银行及银联的媲假短信，数以千计