试论当前洗钱犯罪的现状、问题与对策

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1、试论当前洗钱犯罪的现状.问题与对策（作者：杨熠发表时间：2014年“月）随着社会的深入发展，洗钱犯罪活动滋生，危害国内国际经济秩序。文章针对当前洗钱犯罪活动的形式和特点，提出了解决对策，以期对预防、遏制和打击洗钱犯罪有所启示。洗钱；形式；对策洗钱作为一种隐瞒、掩饰犯罪所得及其非法收益的手段，古已有之「据说早在圣经时代即有相关记载，指的是人们试图隐藏或者消弭其所拥有的不义之财及其来源。”洗钱作为一个法律概念，最早正式出现在《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》（1988年12月19日）里。根据《刑法》第191条与《刑法修正案（三以《刑法修正

2、案（六》的规定，洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，以非法手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。随着改革开放的不断深入和发展，国家的政治、经济状况发生an了巨大的变化。由于经济主体的多元化和经济利益的部门化、地域化,大规模营利性犯罪如贩毒、走私、贪污贿赂、黑社会组织活动频繁发生。而大规模营利性犯罪活动必然产生洗钱的强大的“市场需求当前，洗钱活动主要有以下一些形式和特点：一、洗钱犯罪越来越多地通过钻法律漏洞达到非法目的中国在实行改革开放政策之

3、前，由于中央政府对经济和金融实行严格的计划管理，与洗钱相关的经济犯罪活动并不存在生长的土壤；同时，国内小规模的洗钱犯罪活动尚未浮出水面。因此在1979年前我国在立法上对洗钱的预防和惩治是一片空白。后来随着洗钱案件或者说明显带有洗钱性质的案件发案率日益上升，国家开始高度关注，立法上也不断完善。但是由于现行预防和打击洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性差，法律级次和法律效力较低，适用范围较窄等问题，影响了反洗钱的力度和效果。二、洗钱犯罪越来越多地通过收买和利用金融机构或者金融从业人员来实施技术的专业性和复杂性是洗钱罪

4、日益凸显的重要特征之一。当今，洗钱已逐步发展成为一种相当复杂、技术含量较高的、国际性的专门行业。由于洗钱要涉及国内外复杂的金融制度和法律制度，而且还要逃避近年来力度不断加大、措施日益严格的国际社会和各国反洗钱监控，绝非一般人可以做到的。惟有熟悉国内外金融、法律制度的专业技术人士才可能胜任。因此，犯罪集团迫切地需要有一大批金融专业人才为自己提供“高效优质”的服务。正如王新建先生在《美国打击贩毒新举措》一文中所说“毒品巨头有能力雇佣世界上最好的、来自类似于哈佛和沃顿大学的会计师和金融专家。因此打击洗钱犯罪会变成一项颇具风险性的工作。”三、洗钱犯罪越来

5、越多地与金融腐败现象形成一种特殊的共生共荣关系所谓金融腐败，是指金融机构及其工作人员或者其他独立的金融从业人员岀于谋取非法利益的目的而无视职业操守，自己单独实施金融违法犯罪行为，或者勾结外部犯罪组织或者外部犯罪分子，与他们串通一气而实施金融违法犯罪行为。从国际社会所破获的洗钱案件来看，内外勾结型的金融犯罪占了相当大的比例。例如，国际信贷与商业银行（BankofCreditandCommerceInternational简称BCCI)洗钱案就是一个十分典型的案件。该银行自成立后，即为客户创设境外账户，协助客户洗钱，并且为腐化的外国政府官员保管黑钱，

6、为军火走私分子穿针引线，以金钱资助国际恐怖分子等，干了大量的坏事。U1、洗钱犯罪越来越多地危害到国际社会的共同利益与正常的国际经济秩序20世纪70年代以后，随着经济全球化的步伐越来越快，相应也推动了金融全球化的发展步伐。但是，严重的洗钱活动，不仅延缓了金融全球化的进程，而且给金融全球化埋下了潜在的威胁与隐患。众所周知恐怖主义威胁日益加剧，而通过洗钱而获得的资金是恐怖主义的经济命脉。因此监测恐怖组织融资活动，冻结恐怖组织资产，切断恐怖组织资金来源，成为打击恐怖主义的重要手段。所以越来越多的国家开始通过反洗钱工作机制开展对恐怖融资的监测活动，以此来维

7、护各国国内的社会治安与经济秩序。从上述洗钱形式与特点来看，处在社会转型期的我国，其正常的经济与金融秩序正面临着洗钱犯罪的严峻挑战，我们应当有相应的措施予以应对。(-)加强反洗钱宣传培训力度在当代社会，洗钱的危害无穷。它助长走私、贩毒、贪污腐败等严重犯罪；损害金融市场，破坏正常经济秩序；影响司法追诉，阻碍公平正义的实现；助长恐怖主义，危害国家安全。因此，国际社会自20世纪80年代以来对洗钱犯罪给予了极大的重视。2001年“9・“”事件的爆发，使国际社会对洗钱的重视到了空前的程度。在我国，洗钱问题也不容忽视。由于目前金融法规不健全，金融秩序不够理想，

8、金融工作人员素质不高等现状，我国容易遭受洗钱犯罪的侵害。我们要对洗钱犯罪有充分的了解，并给予高度的重视。我们可以通过海报宣传提高人们的反