资源描述：
《揭露融资骗局研究与分析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、揭露融资骗局研究与分析融资考报告：揭露一融资骗局说起融资，不得不提到深圳•在著名的深南人道上，耸里着无数的写字楼，而当屮又藏着大大小小的投资公司，顾问公司成千上万家•他们当中有实实在在做事的的公司，当然也有不法Z徒滥竽充数混在英屮，打着某某财团，某某基金Z名，干净各种骗人的钩当，所以，用龙蛇混朵来形容深圳一点也不夸张，但今天，我们耍谈的是一些投资公司借鸡下蛋的操作手段，而并非单一的谈论皮包公司骗人的手段.大部分的投资担保公司，在融资过程中扮演的只不过是中介的角色，真正自己持资金投资的投资公司少Z又少，国内能叫得出名字來的屈指可数，但是，如果有一天某投资顾问公司的人告诉你说，他们冇数亿美圆的资
2、金正在寻求项目投资，你能相信吗?今天我就來说一个真实的案例。某投资公司称其即将有数亿美圆的托管基金到帐，固在国内寻求投资额在1000-4亿人民币的的项目，将该笔资金用固定凹报的方式贷出去，年息8%左右，从表而上看，这样的的消息并没有什么不妥之处，但如果你了解了整个事件的操作背景以及方法以后，恐怕你就不会那么想了.那么今天我就全方位的讲一下这种操作方式的操作背景和方法，让•融资者有一个更全而的了解，也让融资者在决策时可以做更全而的考虑。操作背景:某投资公司了解到境外某财团有意向中国大陆地区投资数亿美圆，于是该投资公司高层开始积极地与外商接触,希望可以拿到该笔资金用与实施国内项目.但是外方要求投
3、资公司出具投资总额10%的银行资金证明，用与证明投资公司的投资实力，但是投资公司根本无法从银行开出如此巨额的资金证明，于是，一张大网撒开了操作方式:投资公司利用本公司的信誉作为诱饵，对外公布消息说本公司有数亿乃至数十亿美元的托管基金正在寻找投资机遇，行业遍布农林牧渔，地产化工等领域,要求项Id公司必须具有一定的资金能力，合作的方式多为固定回报式的投资也就是所谓的明投暗贷，消息一出，众多融资人开始摩拳擦学，跃跃欲试，开始频繁地与投资公司接触,投资公司來者不拒,只要是项目公司具有相当的资金能力都町承诺其相当的投资额度，如此操作,令无数融资考欢天喜地，以为终于看到了希望了，可是他们万万没想到，噩梦
4、才刚刚开始，当融资人大张旗鼓的注册好三资企业后,原木应该到位的资金却迟迟不到，无奈Z下,只好每天都打电话催促投资公司早H放款，而得到的冋答是:再等几天•融资者无奈呀!只能每天都焦急的等待着那根木就无法到位的资金,下而是投资公司的融资条件，不知道各位能不能看岀什么问题来.1.项U总投资在1000JJ-4亿人民币之间.2.项目前期有一定的投入，不能是空壳项目.3.合作的期限为5年,每年年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分，在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项H公司派人配合投资公司解除共管，人家各取所需.4.项冃公司需是三资企业，如若不是需
5、另外成立一个三资企业來操作该笔资金.1.资金在三资企业成立后七天内到位，资金由资方的财务总监负责专款专丿I],国家外汇管理局负责监督.以上是前期谈判屮的条件，在正式签定合同的吋候，合同中还有以下这--条款：*资金在共管期间，投资公司有权不向项冃公司支付利息.就是以上儿点，实际上已经将项目公司牢牢套死我来解释一下这些条款在实施过程中的意义.1•项口总投资在1000)}--4亿人民币Z间.具笔者了解，口前过内在此资金阶段的融资者最为众多，市场范南人.2.项日前期有一定的投入，不能是空壳项目.这样一条投资公司就能保证项H公司确实有一定的资金能力，不会是另一个想借鸡下蛋者.3.合作的期限为5年,每年
6、年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分，在资金到位前又双方公司持卬章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项R公司派人配合投资公司解除共管，大家各取所需.每年贴息1.5%五年就7.5%十年就12.5时间越长投资公司能共管的资金就越多，离外方要求的10%就越來越近.按1000万共管75万算,4已就是3000万.4.项冃公司需是三资企业，如若不是需另外成立一个三资企业來操作该笔资金.假如引资成功，投资公司也需要三资金业的外汇帐户来划款，再者成立三资金业需要大约一个月左右的时间，这样投资公司就有理由把共管的期限延长.5.资金在三资企业成立后七天内到位，资金由资方的财务总监负
7、责专款专用，国家外汇管理局负责监督.这是投资公司用于控制风险的唯一方法.*资金在共管期间，投资公司有权不向项冃公司支付利息.投资公司加上这一条款就意味着:投资公司即使和项H公司合作不成功，利益也冇充分的保证，即使最后投资公司引资金计划失败了，只要按照合同中约定的时间，把共管资金一分不少的地归还项LI公司即可，项U公司从表面上看没什么玄接的损矢知识耽误了一点时间而已，实则不然，银行为了拉存款，短期大额资金利息是
