案件防控心得一

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1、银行案件风险防控学习心得近年来，银监会和各银行间为防范银行案件的发生采取了一系列措施，虽然取得了案件专项治理工作成果，但近期，票据诈骗案、伪造票据、挪用非法吸收公众存款、贷款诈骗案等连连被爆出，这些案件尽管是银行机构经营管理中各种深层次问题进一步显现的结果，但案件特点仍然符合当前银行业各类案件的基本规律。近年来统计数据显示，农村中小金融机构是各类案件的常发地，主要由于对案防思想认识不充分、公司治理不完善、制度流程不健全、监督检查不深入、责任追究不得到位、教育培训不重视、经营思想不端正、选人机制不科学等是引发案件的主要原因。针对种种问题，我觉得我们只有从以下几个方面着手，才

2、能更好地改善体制，减小案件风险。（一）大力推动银行业金融机构合规文化建设。全面启动银行业金融机构合规文化建设，督促银行机构倡导和培育良好的合规文化，全面推行诚信和正直的道德观念，强化合规意识和合规人人有责等理念和行为准则，从文化建设层面及强化人的思想意识、行为准则的高度出发，落实制度建设和强化执行力，全方位深化案件专项治理工作。（二）督促银行业金融机构从制度、机制入手，不断完善内控管理体系，提高制度执行力。当前银行机构应从道德建设、内控机制、安全设施、内外监督等四个方面构筑立体式案件查访体系，保证内控制度既能覆盖所有风险点，又能彻底得到执行。一是应加强员工的政治学习和业务

3、培训，提高全员的政治思想水平和业务素质；二是尽快组织梳理修订各项业务制度和操作流程，堵塞漏洞；三是加强检查监督，重点检查案件易发环节的制度执行情况。（三）加强对基层机构的管控，对重点关键环节和敏感岗位要做到四盯住和两落实。一是推行和完善基层网点营业经理、风险经理派驻制，营业经理或风险经理的人事关系隶属于上级行并向其述职，收入与其所在网点业绩不挂钩，负责对基层网点业务操作合规性进行全程监督，及时发现问题并向上报告。二是紧紧盯住章、卡、箱、证四个关键风险点，从严管理各类业务印章和授权卡、加强对重要空白凭证使用情况的监督与核对，坚持按制度要求清点尾箱。三是做好两落实，坚决执行重

4、要岗位轮换和强制休假制度，力争主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并能及时调整业务政策、改进操作程序。重要岗位轮换和强制休假制度执行情况应作为日常监管的重要内容。四是银行机构的审计部门要进一步强化监督的独立性、时效性和权威性，定期检查和突击抽查相结合，加大对基层网点特别是上述四个关键风险点的检查；改进监督检查的方法和手段，发挥电子监控设备和计算机系统的作用，实现对业务流程的全程监控。（四）推动银行企业文化建设，完善薪酬和用工制度，形成良好、科学的激励约束机制，提高员工的归属感和忠诚度。当前，建议各银行业金融机构应深刻总结用工制度和薪酬制度，切实研究短期合同工思想不稳定、流动

5、性过大、收入差距偏大等客观问题，同时应加强企业文化建设。坚持以人为本，实行有效的激励约束和设计科学的职业生涯。大力开展八荣八耻教育活动，并应做到三结合，即与规章制度和员工行为准则结合起来，与规范员工思想道德和健康业余生活结合起来，与案件防范和治理商业贿赂结合起来，为案件防范提高良好的思想保障和政治保障。（五）落实双线问责和上追两级责任追究制度，加大案件防范和查处力度。一是强化引咎辞职制度，对发生大额和性质严重案件的银行分支机构负责人应先行引咎辞职，再视案件结果进行处理。二是重点关注关键风险点，侧重评价制度流程的科学性和执行情况，有针对性地指导银行业金融机构做好防范工作。三

6、是加大责任追究及处罚力度,在严肃查处案发机构的基础上，监管部门自身也要实行严格的责任追究制度。（六）密切关注银行信用风险和市场风险，努力提高风险管理能力。在巩固案件风险防范成果的基础上，应督促中资银行机构逐步向国际先进银行看齐，并通过创新来防范信用风险和市场风险。应继续贯彻落实国家宏观调控政策，掌握好信贷投向，切实防范和控制大额授信和集团客户的集中度风险、票据业务的操作风险。