银行论文：构建城市商业银行廉洁从业诚信管理体系初探

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1、构建城市商业银行廉洁从业诚信管理体系初探问题的提出：“三严三实”专题教育是党中央今年部署的一项重大政治活动，党中央反腐肃贪的实绩，充分而清晰地表明党风廉政建设和反腐败斗争进入了一个深得党心民心的新常态。城商行作为我国金融体系中一个重要的组成部分，由于历史原因和先天不足，客观上存在人员构成复杂、来源渠道混杂，整体素质参差不齐与廉政从业管理体制、体系、方法相对简单、落后，法人治理结构不尽完善的不对称问题，导致城商行频频出现违规违纪等案件。如：今年因违纪问题落马的内蒙古银行副行长延城、江苏银行上海分行行

2、长畦建群、龙江银行监事长杨进先等。因而，在当前政治背景下，城商行如何通过构建“制度+科技”的银行业廉洁从业诚信管理体系，有效提升制度的约束性、教育的针对性、监督的系统性和预警的及时性，进而全面强化各级组织和银行员工的自律意识、风险意识和诚信行为，成为一项重要课题，应引起广泛重视。本文意图在这一方面作些初步探索，抛砖引玉，不妥之处敬请斧正。—、基本思路（一）基本依据和目标。中纪委2015年巡视工作动员会议指出:“中央决定今年完成对中管国有重要骨干企业和金融企业巡视全覆盖”。我们要以科学发展观为指导，

3、以中央关于企业领导人员廉洁从业相关规定以及银行业对员工从业的相关行为规范为依据，以法律法规和银行规章制度为基本要求，以建设注重质量和效益、能够有效防范风险和促进可持续发展的员工行为约束及决策保障格局为重点，围绕控制行为偏差和道德风险，构建专业为条、单位为块、条块结合、齐抓共管、协调统一的廉洁从业诚信管理体系，着力提升执行主体和监信管理渗透到银行经营管理活动的各个领域，成为银行经营管理活动中实实在在的基础性内容，成为每一项营销活动、每一个工作事件、每一个操作流程的重要组成部分。督部门的防控意识、防控

4、责任、防控内容和防控手段，把廉洁从业诚（二）建设重点和方向。一是着力建设长效机制，使从业行为管理由随机应对向机制应对转变；二是注重发挥行为动态分析和系统排查的作用，由被动发现行为偏差向主动发现转变；三是注重发挥机构和专业部门的作用，使从业行为管理由块（单位）主条（专业）辅向块条联动、人（人员）事（业务）齐管转变；四是注重发挥科技手段的作用，使从业行为管理由以人控为主，向人机双控转变；五是注重发挥惩诫和预警的作用，使从业行为管理由以惩为主向惩防结合、更加突出及时纠偏预警转变。二、基本内容（一）制度为

5、本，建立健全从业行为规范。结合银行业特点，以职业道德和廉洁从业为核心内容，按照管理人员系列、专业人员系列、一般人员系列三个层面，建立和完善覆盖全行的员工从业行为操守。把反腐倡廉各项要求与银行经营管理活动具体规定紧密结合，细化规范条目，通过倡导性、约束性、禁止性条款来严格界定履行职权、公务活动、亲属往来、职务消费、民主管理、营销服务等活动中的从业行为，督促和引导员工自觉遵守国家法律法规、金融政策规定和银行规章制度，坚持民主决策和管理，正确行使信贷发放、财务收支和人事任免等权限，坚持依法、合规、稳健经

6、营，切实维护银行、投资人和员工的合法权益。（二）综合治理，建立健全从业诚信管理机制。重点抓好骗贷、恶意逃废债、假票据、假担保、洗钱、信用卡诈骗、互联网诈骗等外部欺诈风险防范；特别是要强化来自银行内部的理财飞单、内外勾结违法放贷、弄虚作假、非法吸存、员工参与社会集资、违规收费、损害客户金融消费权益等引发的信用风险、道德风险、操作风险和合规风险；认真研究互联网金融中存在的风险，制定有针对性的防控措施;围绕信贷、资产管理、交易业务等高风险业务品种开展有针对性的专项检查和调研，有针对性地做好这几项业务的风

7、险排查工作。紧密联系各类人员特别是管理人员职业操守的执行情况，加强监督检查，综合运用社会征信系统、群众信访举报、群众评议、执法监察、稽核审计、专项检查、组织部门考察、绩效考核等多种途径，广泛获取各类人员从业行为诚信情况，建立可靠的从业行为监控平台。完善员工行为动态排查工作实施办法，根据日常生活、日常工作、各类检查反馈、群众反映、家庭情况、违规违纪记录等方面的异常情况，按高、中、低风险类型，综合分析、按人建档、动态控制，对重点关注对象实施帮教或组织措施。建立对高级管理人员以及关键岗位人员从业行为监督

8、管理办法，加强重点部位的防控，重点抓好骗贷、恶意逃废债、假票据、假担保、洗钱、信用卡诈骗、互联网诈骗和内外勾结违法放贷、弄虚作假、非法吸存、员工违规参与社会集资、违规收费、损害客户金融消费权益等引发的信用、道德、操作、合规等风险的专项整治。使问题早发现、早报告、早介入、早化解。（三）科技为器，建立健全从业诚信管理系统。利用银行发达的内网功能，开发使用“廉洁从业诚信管理系统”,按照管理人员系列、关键岗位系列和一般系列开发建立从业行为管理的计算机控制平台，实现网上个人重要事项以及廉洁从