银行业监督管理委员会监管分局现场检查工作底稿

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1、被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查开办新业务未向银监部门报告。年9月24日，工行分行办理人民币国内保理业务一笔，金额5000万元，注：《工商银行国内保理业务管理办法》（工银贷审[]555号）。发现的问题：开办新业务未向银监部门报告。评价和意见：认真执行制度注：工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之

2、后，并在工作底稿中予以编号注明。被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查贷款集中度较高。年未该行贷款最大单一客户为华能集团分司，贷款余额10亿元，占贷款总额的47.4%。发现的问题：开办新业务未向银监部门报告。评价和意见：认真执行制度被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查存在内控操作风险隐患。本年度银监分局在对该行大额风险排查和服务状况检查发现存在重要空白凭证登记簿登漏签章、对账回单存在漏填和填写错误

3、情况等相关问题。发现的问题：重要空白凭证登记簿登漏签章。评价和意见：认真执行制度注：工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以编号注明。被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查存在虚假按揭贷款。经查：该行个人贷款本年度从正常类贷款中转为不良贷款的金额859万元。其中：个人住房贷款796

4、万元，涉及中南房地产开发公司、新澳房地产开发公司、中润房地产开发公司等开发商虚假贷款595万元。发现的问题：存在虚假按揭贷款。评价和意见：认真执行制度注：工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以编号注明。银行业监督管理委员会监管分局现场检查工作底稿年4月22日编号：05被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：

5、年高级管理人员履职情况检查向监管部门报送资料存在不完整现象。发现的问题：向监管部门报送资料存在不完整现象。。评价和意见：认真执行制度被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查个人消费贷款不良贷款占比过高。经查截止年未，个人消费贷款总额28,846万元，其中：不良贷款余额12,234万，占比43.97%。发现的问题：开办新业务未向银监部门报告。评价和意见：认真执行制度注：工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报

6、表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以编号注明。被检查单位工商银行海州支和项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查查：《检查人员工作记录》，无受查单位负责人签章。年2月6日，存在消费者因办理理财产品5000元，发生投诉事件一次。发现的问题：O评价和意见：认真执行制度注：工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容

7、及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以编号注明。银行业监督管理委员会监管分局现场检查工作底稿年4月23日编号：08被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查1、关于对市工行9家机构服务状况检查通报涵（银监分局）；2、关于所属九家营业网点服务状况的整改报告（工银阜发[]110号；3、关于对分行法人客户信贷授权授信业务合规性审计有关情况的审计意见（工银内控意[]22号；4、关于对市高级中学贷款发现问题整改情况的

8、报告。发现的问题：评价和意见：认真执行制度被检查单位工商银行分行项目名称年高管人员履职检查检查人复核人检查内容：年高级管理人员履职情况检查1、关于年下半年运行核算管理检查情况的通报（工银运管[]9号）；2、关于分行下半年运行管理核算检查存在问题整改情况报告；3、工商银行股份有限公司宁省财务检查意见书；4、关于财务专项检查的整改报告（工银阜报[]204号。发现的问题：评价和