票据诈骗产生的原因,主要形式及防范

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1、新疆财经大学本科毕业论文题冃：票据诈骗产生的原因，主要形式及防范学号：学生姓名：院部：专业：年级：指导教师：姓名及职称：完成H期：年月F1内容提要票据支付是我国经济交易中的一种形式，票据交易的主要特点是“信用支付”，在20世纪早期，票据是最主要的支付工具。随着我国社会经济的发展，市场经济体系不断完善，商务、贸易之间的交易往来越来越频繁，各类型的支付形式开始出现，虽然如今网络支付已经十分普及，但是银行票据仍旧作为人们经济交易中必不可少的一个重要组成部分。本文从票据诈骗的形成因素入手，女口：金融业对票据的相关法制体系尚未完善、社会

2、对银行票据诈骗的防范意识较差、银行机构账户管理工作不到位、银行的相关技术手段落后等，并且根据票据诈骗的形成因素指出了，我国当前金融票据诈骗犯罪的特点，即:犯罪手段呈多样化、智能化；作案职业化、团伙化、规模化，内外勾结严重；对根据正常商品交易签发出的合法有效票据办理止付手续，骗取资金；捡到票据的不法分子利用出票行和代理付款行的分离，骗取资金。票据诈骗的主要形式有伪造票据、变造票据、形式复杂化、票据诈骗出现国际化趋势。最终，提出防范票据诈骗风险的对策，女小加大金融机构之间的合作力度，建立覆盖整个金融系统的防御体系、强化银企协作，坚

3、持打击票据诈骗等。关键词：票据诈骗主要形式防范措施ContentsummaryBillpaymentisaformofeconomictransactionsinChina,themainfeatureofthetransactionis”creditpayment*',intheearly20thcentury,thebillisthemostimportantpaymenttool.WiththedevelopmentofChina'ssocialeconomy,themarketeconomysystemhasbeeni

4、mproved,andthetransactionbetweenbusinessandtradehasbecomemoreandmorefrequent.Varioustypesofpaymentformshavebeguntoappear.Althoughthenetworkpaymentisverypopulartoday,thebanknotesarestillbeingregardedaspeople'seconomyAnindispensablepartofthetransaction.Thispaperstarts

5、fromtheformationfactorsofbillfraud,suchas:thefinancialsystemhasnotyetimprovedtherelevantlegalsystemofthenotes,thepoorawarenessofthebankbillfraud,thebankaccountmanagementworkisnotinplace,thebank'stechnicalmeansbehind,andAccordingtotheformationfactorsofthebillfraud,th

6、echaracteristicsofthecrimeoffraudinChinaareasfollows:namely,themeansofcrimearediversifiedandintelligent.Theprofessionalism,grouping,scaleandinternalandexternalcollusionareserious.Ofthelawfulandeffectivebillstostopprocedures,fraudulentfunds;pickedupthenotesofthelawle

7、sselementsoftheuseofticketfirmsandagentsoftheseparationofpaymentlines,fraudulentfunds.Themainformsofbillfraudarecounterfeitnotes,alteredbills,complexforms,andinternationalfraud.Finally,putforwardthemeasurestopreventtheriskofbillfraud,suchas:toincreasecooperationbetw

8、eenfinancialinstitutions,theestablishmentoftheentirefinancialsystemcoveringthedefensesystem,strengthenbank-enterprisecollaboration,insisto