第十四章中央银行与其他金融机构的监管(中央银行学,王广谦)习题

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1、第十四章中央银行与其他金融机构的监管一、填空题1・信托是随着商品经济的发展而产生发展起来的，信托可分为和2.我国的合作金融形式具体包括和o3.我国的合作金融监管体制采取、和相结合的“三位一体”的监管体制。4•总行在东道国境内的外国资本的银行，简称“3外国银行在东道国境内的分行，简称“外国的金融机构同东道国的金融机构在东道国境内合资经营的银行，简称“”。5.是最先出现现代租赁的国家。中国第一家专业租赁公司是1981年2月在北京成立的。我国金融租赁机构的主管机构是二、单项选择题1・屮国合作金融的主要形式是（）。A.金融信托机构B.城市商业银行C.城市

2、信用合作社D.农村信用合作社2.我国的3家政策性银行都明确规定了资金来源，其中（）允许吸收公众存款，因此，在中国人民银行统计中将其视为存款货币银行，而将另两家视为特定存款机构。A.中国农业发展银行B.中国农业银行C.国家开发银行D.中国进出口银行3.政策性金融机构与商业性金融机构在职能上最大的差别在于（）上。B.信用创造A.信用中介职能C.支付屮介职能D.服务性职能4.中国证券、期货业的监管在（）年以前由中国人民银行负责。B.委托方、受托方D.担保方、委托方B.财务监督D.业务范围监管5•在信托业务的风险负担上，信托存款的风险全部由（）承担，而委

3、托贷款与投资的主要风险由（）承担。A.受托人、委托方C.中介人、委托方三、多项选择题1•合作金融监管的主要内容有（A.市场准入和退出监管C.风险监管E.建立内部控制机制2.1994年屮国组建了（）3家政策性银行。A.中国农业银行A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.农村信用社3.合作金融是按合作制原则组建起来的一种金融组织形式。其本质特征可以概括为（）oA.由社员入股B.由地方财政和社员共同入股C.实行民主管理D.实行集中管理E.主要为社员服务4•政策性金融机构特有的政策性职能可以概括为（）。A.信用屮介职能B.支付屮介职能C

4、.引导性职能D•补充性职能E•服务性职能2.近些年来，保险在不断加强和拓展自身的功能。目前，它已经具备并发挥着）的功能。B.资金融通A.经济补偿C.社会保障E.投机获利D.社会管理!1!1.目前,农村信用社隶属于中国农业银行。（）2•我国规定，农村信用社不可参加全国统一的银行间资金拆借市场。（）3.政策性金融机构是指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图的金融机构。在市场经济国家中，这类金融机构就相当于“政府的银行”。（）4.金融信托是从一般信托的单纯保管和运用财产发展到融通资金，因此具有金融和财产

5、管理的双重职能。（）5.我国证监会、保监会、银监会的监管内容基本上都是体现在市场准入、退出和业务经营方面的规定上。（）五、简答题1・简述合作金融的监管原则。2•比较政策性金融机构与一般性金融机构的异同。3.你会我国证券公司的现状作何评价，并提岀一些建设性意见。六、论述题各国对外资金融机构进入本国一般都有哪些特殊规定？我国在实践加入世贸组织承诺的同时，如何加强对外资银行的监管？参考答案一、填空题1•贸易信托、金融信托1.农村信用合作社、城市信用合作社1.银监会监督管理、行业自律管理、民主管理2.外资银行、外国银行分行、合资银行3.美国、屮国东方租赁

6、有限公司、屮国银监会二、单项选择题1.D2.A3.B4.B5.A三、多项选择题1.ABCDE2.BCD3.ACE4.CDE5.ABD1•错。应改为：目前，农村信用社与中国农业银行已脱离了行政隶屈关系。2.错。应改为：我国规定，农村信用社可以参加全国统一的银行间资金拆借市场，实现资金余缺的调剂。3.错。应改为：政策性金融机构是指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图的金融机构。但是，在市场经济国家中，这类金融机构不同于“政府的银行”，中央银行才是“政府的银行”。4•对。5.对。五、简答题1・简述合作金

7、融的监管原则。合作金融的监管原则有以下几方面：(1)坚持合作制的原则。国际合作联盟把合作制的主要特征概括为“由社员自愿入股、实行民主管理、主要为入股社员服务”,对合作金融的监管也要按照合作制原则来进行。(2)区别于商业银行的原则。对农村信用社的监管应区别于商业银行，要充分尊重社员代表大会、理事会、监事会的管理和决策，这是信用社发展的重要条件。(3)分类指导、区别对待的原则。我国广大农村的经济发展水平差距很大，在管理上应实行分类指导，区别对待。2.比较政策性金融机构与一般性金融机构的异同。政策性金融机构是指那些多由政府创立、参股或保证的，不以营利为

8、目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏