【环球外汇】：外汇百科：巴塞尔体制

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1、外汇百科：巴塞尔体制针对工业发达国家将有害废物倾倒到发展中国家和经济转型中的国家(UNEP,2003)这一现状，巴塞尔公约于1989年被国际社会通过，并于1992年开始实施。到2005年8月为止，包括中国在内共有168个国家加入该公约。公约的根本目的是控制和减少公约所管制的危险废物和其他废物的越境转移，防止利最大限度减少废物的产牛，对废物进行环境无害管理，促进清洁牛产技术的转让和使用。巴塞尔体制的由来巴赛尔公约的产生背景及发展历程针对工业发达国家将有害废物倾倒到发展中国家和经济转型中的国家(UNEP

2、,2003)这一现状，巴塞尔公约于1989年被国际社会通过，并于1992年开始实施。到2005年8刀为止，包括中国在内共有168个国家加入该公约。公约的根本目的是控制和减少公约所管制的危险废物和其他废物的越境转移，防止和最大限度减少废物的产牛，对废物进行环境无害管理，促进清洁牛产技术的转让和使用。02OIU：纪70年代以来，随着经济金球化和金融口山化的迅速扩展,跨国银行业务亦如雨后春笋般在全球范围内蓬勃发展。跨国银行的业务及风险具有其独特的内容。单个国家的金融管理当局难以对其进行全面有效的监管。一旦

3、发生风险(诸如利率风险、汇率风险或信用风险等)，其后果将突破单个国家的界限，波及某一特定区域其至全世界。因此，“如何对跨国银行的各种业务进行全而、有效的监管，成了跨国银行监管中的一大难题，也是摆在各国金融监管当局面前共同的、刻不容缓的课题。为此，国际社会开始呼吁国家之间的联合监管，寻找能够把跨国银行的全部活动纳入国际监管网络Z中的可行Z径。”为加强合作，在国际银行监管领域，先后成立了许多国际性或区域性组织，并形成了国际合作的银行监管机制。其屮，最具影响力的组织当属巴塞尔委员会(theBasleCom

4、mittee)□针对接踵而至的国际银行倒闭事件以及金融监管问题，该委员会围绕着国际银行业的审慎监管和风险防范提出并阐述了一系列原则、标准和建议，最终形成了箸名的"巴塞尔体制”(theBasleSystem)。其包括跨国银行的合作监管体制、国际银行的资本充足监管标准、有效银行监管核心原则以及银行业务的风险管理准则。随着巴塞尔原则和标准在世界范围内的推广和实施，巴塞尔体制在国际金融领域内的权威性逐渐得到公认。“其所确立的基本原则和标准已被广泛接受为关于银行监管的'国际惯例'或'国际标准’。”为健全和完善

5、我国金融体制，逐步和国际金融监管惯例接轨，我国也多次公开衣示将采用巴塞尔协议所通过的银行业审慎监管原则进行金融监管。这对于防范和化解金融风险，促进我国银行业走向国际市场，提高其国际竟争力有着重要意义。巴塞尔体制主要内容巴塞尔体制主要确立了以下原则：1跨国银行监管国际合作原则在经济和金融全球化的今天，加强跨国银行监管国际合作，协调东道国与母国各口对跨国银行进行监管的责任是巴塞尔委员会的重耍工作。1975年《对银行的国外机构监管原则》规定：任何银行的国外机构都不能逃避监管，母国与东道国对银行共同承担监管

6、的责任，东道国有责任监督在其境内的外国银行；东道国监管外国分行的流动性和外国子行的清偿能力，母国监管外国分行的清偿力和外国子行的流动性；东道国与母国的监管当局Z间要相互交流信息并在银行检查方面密切合作。监管合作要克服银行保密法的限制，允许外国银行总行直接对其国外机构进行现场检查，否则东道国监管当局可以代为检査。1983年。巴塞尔委员会在1975年协定的基础上进一步吸收了银行“并农监管法”，并对母国与东道国职责进行了适当的划分。1996年巴塞尔委员会发布的《跨国银行行业监管》，为母国并表监管的实就捉供

7、了一套切实可行的方案。2资木充足率原则1988年《关于统一银行资本衡量和资本标准的国际协议》也即《巴塞尔协议》，其皋木粘神是要求银行监管者根据银行承受损失的能力确定资木构成，并依照其承担风险的程度规定最低资本充足率，建立风险加权制。该协议要求资本充足率，即银行总资本与总加权风险资产的比率应达到8%,其中核心资本比亜不得低于4%。在2004年6月通过的《统一资本标准和资本框架的国际协议：修订框架》中确立了新资本协议的三大支柱：最低资本耍求、监管部门的监秤检查、帀场纪律。3有效银行监管核心原则巴塞尔委员

8、会1997年发布的《有效银行监管核心原则》弥补了母国统一监管原则和并表监管法的缺陷，制定了有效监管体系的25条皋木原则，即核心原则。这些原则强调跨国银行业务应实行全球统一监管；应对银行业进行全方位的风险监控；将建立银行监管的有效系统作为实现有效临管的重要前提。巴赛尔体制对我国外资银行监管的实践意义我国是巴赛尔协议的签字国，但是考虑到我国金融市场的特殊情况和我国目前仍处于发展中国家的现状，我国政府宣布暂不执行巴赛尔协议，这是我国政府目前关于开放金融市场的正确选择。巴赛尔