比特币这是要合法化的节奏？可能遭遇监管元年

《比特币这是要合法化的节奏？可能遭遇监管元年》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、比特币这是要合法化的节奏？可能遭遇监管元年2017年丄月丄丄日，央行对比特币平台就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定情况开展现场检查。消息一出，比特币应声跳水，截至当天22时，最低价达到S1SS元。和丄月S日比特币突礦历史新高接近9000元相比，可谓闪崩。这样的情况和2010年国家加强対互联网金融监管的场景可谓有异曲同工Z妙。那么，2017年会成为比特币的监管元年吗？它是否会和互联网金融一样，经过监管元年后，行业迎来大洗牌，并逐渐趋于理性？迎监管比特币坐"过山车”1月11H，央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息，宣布联合地方

2、金融部门组成检查组，进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等进行现场检查。随后比特币价格如同坐过山车一样，迅猛直下。检查组进驻的S天前，央行北京营管部和央行上海总部就已就比特币价格出现的暴涨暴跌分别约见了火币网、币行、比特币中国的主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应的清理整顿。约谈的这三家平台的交易量在最近一个时期内排在全球前三位，三家交易量总和超过全球交易量的检查组进驻比特币平台消息一出，比特币价格再

3、度跳水，比特币中国的报价从代70元开始暴跌，一小时内跌至587S元，跌幅达0%。火币网报价从代73元暴跌至S834元。币行报价从6384元暴跌至584X元。国外交易量较大的平台中，Bi廿认ex报价在同一时间从$2。美元暴跌至0S2美元。截至当天，比特币更跌至S35■。元附近，最深跌幅大概超过1S%。其实，3年前，比特币也经历过类似的过山车行情。2GL3年月，比特币价格在不到两个月时间里上涨了q倍，从750元上涨到最高7S89元，但随后高台跳水,在一个多星期里跌到2000元，累计跌幅达74%o在这一轮暴涨暴跌后，监管者迅速出台了监管措施。2QZ3年12月S日，人民

4、银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，对比特币作出相应规范。2-(916年以来，伴随着区块链的火热，比特币又走成了"牛市"，从2-(916年初的最低Z'bOO元左右上涨至2027年丄月S日的最高SSOO元左右，涨幅高达200%。这在投资理财者面对的众多理财产品中，分外抢眼。但与此同时，对于比特币换汇、洗钱的质疑一直未散。毕竟，作为一种网络虚拟货币，比特币全球限量2100万个，不属于任何国家和金融组织，以"钱包‘‘的方式保存在网盘或电脑硬盘中，利用电子签名的方式来实现流通,不存在伪造的可能。一旦丢失或没有做备份，后果不堪设想。

5、而比特币的这一特征也被恶意软件利用，纷纷打起了存有比特币硬盘的"主意化全球首个也是最出名的比特币交易平台，Mt.Qox在2024年2月中请破产保护，原因就是该平台有8S万个比特币丢失。对此，比特币屮国CEO李启元表示，"比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。为什么央行要在这个时候检查各大交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，某些比特币交易所的宣传不太合规，经常宣称比特币将替代法币，并R宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的相关管制等等，这与央行的政策都是相冲突的。在人民币外流压力较大、内保外贷抬头的

6、情况下，检查是迟早的事情。对此，火币网创始人兼CEO李林表示，距上次监管者重拳出击已经3年多了，国内比特币市场也发生了巨大变化。在李林看來，央行所出台的通知，并非真正意义上的监管政策。政府最关心的"交易量究竞如何"、"是否存在内幕交易"，玩家在意的"投资权益是否会受到影响‘‘等问题并没有得到实质性解决。监管再提平台资金存管难题和互联网金融监管一样，比特币同样血临资金托管的难题。据了解，比特币交易平台当下均未设立资金第三方托管。火币网和币行均能够通过银行卡汇款充值，同时火币APP还能够通过支付宝汇款充值。对此，中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏指出，

7、由于所有资金和比特币均在交易平台账户上，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币其至跑路的风险。首起影响较大的平台"跑路“事件可追溯至2013年10月，当时市场规模排全国前五、交易金额曾高达SOOO万元的比特币交易平台GBL无法访问，首页还出现了疑似黑客留言。但这一伪装成黑客入侵的现彖被认为是"自导自演匕GBL平台也被告上法庭。根据己公开的案情，此案己查明涉案金额为力以上，但比特币玩家们表示,真实损失金额超过2000万元。最近的风险事件则是，据媒体报道，一家名为比特币亚洲闪电交易中心出现兑付危札疑似跑路。因此，比特币投资者的资金和比特币均存放在交易平台公司账户

8、，存在一定的道德风险。此