证券投资基金_精髓整顿

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1、前言《证券投资基金》课程辅导一、目的与要求。1、通过《证券投资基金》课程的学习，同学们耍熟练拿握有关证券投资基金的基本理论、运作实务等基础知识以及与基金投资管理有关的投资学方面的如识，熟悉有关法律法规、自律观范的基本要求。2、通过课程稱导习題,同学们要掌握该课程的基本考试点,熟悉考题类型，能筋通过考试并取得高分。二、课程辅导时间安排根据《证券投资基金》的内容，本次课程辅导共安诽五次讲座时间,其中包牯课程繭导、试題讲解。三、《证券投资基金》教林变更及考试变动情况在国家大力发展股市机构投资者的1K［策

2、推动下，自1998年以来证券投资基金得到了迅速发畏，无论是込券投资基金法律制度建设方面，还是证券投资基金本身的规模和品种方面，近几年来都取得了迅速发展，因此，作为《込券投资基金》课程敦林来说，也随着市场实践的发展而不師发生更新月变化，内容也不HR丰富，特别表现在三个方面“、法律法规方面的内容不撕更新和丰io2.—些（IUETF、L0F基金的新品种岀现，相应的教林内容也酗之增加。3、证券投资基金的投资II【财运作方面的内容更加丰富和完善。这就雯求同学们娶紧杓本教材内容，注意和拿握证券基金最新的发展变

3、化情况。随着教林内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。根据考试大纳，目前的考题类里全部为客观題，包牯单项选择、多顶选择、判断题三种基本类型。四、需要注意的事项要通过考试并取得高分，建放同学们要看三追教林。第一遍：在老师的串讲下，首先通读一遍教林。第二遍：对教林考点进行重点阅读。第三遍：结合模抵真题对教林难点遴行深入了解。课程菊导讲义《证券投资基金》共有15章内容。第一章证券投资基金祗述本章共有7节内容。第一节证券投资基金的IH念与特点一、证

4、券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产,由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行jj［券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方貳。关于jj［券投资基金槪念的考点如下，迪些考点可能成为单顶选择题：1、证券投资基金通过发行基金悅额的方式募集资金。2、个人投资者或机构投资者通过啊买一定数量的基金价额参勺基金投资。3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。4、基翁资产由基金托管人保管。5、基金资产由基金管理人进行组合投资。6、基金投资者是

5、基金的所有人。7、基金盈余全部旧基金投资者所有。8、证券投资基金是一种间接投资工具。9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资廿划”。二、证券投'经常以乡顶选择題出现）（-）集合理财，专业管理（二）组合投资，分散风险（三）利益共享，风险共担（ffl）严格管理，信息透

6、明（五）独立托管，保障安全三、证券投资基金与其也金融工具的比较（-）基金勻股票、债券的差异（共3条，常以乡项选择题出观）1、反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系；基金反映的是一种信托关系。2、所筹资金的投向不同。股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主毀投向实业领域。基金是间接投资工貝，两筹集的资金主要投向有价证券等金融工貝。3、投资收益勺风险大小不同股票：高风险、高收益。债券：低风险、低收益。基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳6L（二）基金弓银行

7、存款的差异（有3条差异，常以多项选择出现。）考点主要有两个:基金通iiiKff代ifi,但不是银行发行的。（以圳斷题目出规）o1、性质不同2、收益与风险大小不同3、信息披霧程度不同。第二节证券投资基金的参与主体基金的参与王体分为基金当事人、（基金市场）服务机构、监管机构相自律机构三大类。（常以多项选择題目出现）—、证券投资基金当事人（常以多顶选择题出现）（-）基金卅额持有人1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的岀资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。2、基金份額持有人享有的权科（请同学们

8、仔细阅读，此处常成为考点，也是难点）（二）基金管理人1、基金管理人的王要职责（请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点）2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司iSflo（三）基金托管人1、基金托管人的职责（i青同学（I〕仔细阅读，此处常成为考点,也是难点）2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资榴的商业ffilifitto二、证券投资基金市场服务机构018：基金第售机构、登记注册机构、律师和会廿师事务所、基金投资咨询