合规教育心得体会

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1、合规教育心得体会李振兴按照支行的统一要求我行继续组织全体员工开展合规教育活动，通过进一步的学习使我对我行的合规操作教育活动又有了新的认识和理解。合规操作依法经营是一个企业健康发展的基石，只有全体员工都树立起了合规操作意识，农行才能健康持续发展，下面结合此次学习教育活动，我谈一下个人的一点体会。一、建立完善的规章制度执行体系是保证合规操作依法经营的关键。作为一个大型的金融企业合理控制风险是企业健康发展的的关键环节。现代的金融企业必须在安全性、流动性、盈利性三者之间建立一个平衡点，而合理控制安全性是企业健康发展的基础。要控制好企业发展的安全性也就是合理控制风险，一个完善的内控制度体系是必备

2、的，所以必须规范完善内控管理的各项规章制度。只有具备完善的规章制度，管理上才能做到有法可依、有据可依，这样才能最大限度的减少人为因素造成的干扰，促进我行走入理性发展的轨道。其次有了比较严密的规章制度后还必须有人去监督执行，所以有效的管理也成为控制企业健康发展的重要一环，根据基层工作的多年经验和了解，发生违规的事性和案件多半是由于未严格执行规章制度造成。而造成未严格执行各项规章制度的原因有多种，其中重要的一条就是缺少执行力，也就是对于出现违规行为的员工缺少必要的执行处罚力度，以至于出现违反规章制度的人未受到应有的处罚，便会习以为常,造成Fl益加深的累积操作风险，给违规人在造成一种侥幸心里

3、，容易产生犯罪动机。所以建立一套公正完善具有可操作性的内部管理规章显得尤为重要。二、构建有效的内控执行体系是开展合规管理的根本。农行的规章制度很多，涉及到方方面面，每一个规章制度的产生都有实际的业务发展需求和风险控制因素在其中。而规章制度的如何有效执行却很少有人关注主要体现在以下几个方面，第一，制定规章制度的部门很多而且分的很细，但各个部门却相对独立，以至于造成某一项规章制度的出台具有某些不可操作性或各个部门的规章制度具有抵触性，基层执行员工无所适从。第二，检查规章制度执行情况的部门也各自独立，无单独独立的部门全面执行监督检查力度，造成每次检查比较片面，各个部门检查标准不一。第三，规章

4、制度的下达仅停留在文件层面没有建立有效的传达执行机制，有时基层执行员工根本就不了解自己所负责工作的有关规章制度，造成规章制度执行真空。第四、规章制度纷繁复杂，光是理解就耗费实力，而执行起来又缺乏有效的约束控制力，造成逐渐各项规章制度流于形式，员工按怎么省事怎么做，逐渐造成安全风险隐患。第五，执行规章制度比较机械，不能按照实际的工作流程和风险控制需要做必要调整。应当建立…套合理完善的业务流程反馈机制，不要等到出现了风险案件才想到完善和更新业务操作流程。第六、要加强员工的业务培训，使干活的人真正了解自己的工作流程，工作职责，制度要求和违规的处罚责任。三、建立和丰富企业文化，塑造一种健康积极

5、向上的工作氛围，是企业健康发展有效保证。一个行业，一个企业都有自己独特的文化特点，这个文化特点是每一个行业工作特点所决定的，所以建立一个积极向上的企业文化对于培养员工的职业道德和职业归属感非常重要。作为一个金融企业，必须将信誉摆在重要的位置，所以加强员工的职业道德培养显得尤为重要。中国农业银行员工行为守则规定爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职，廉洁自律、遵纪守法五个方面。要达到员工行为守则规定的五个方面必须在农行内部建立一个正确的价值观、荣誉观评价体系，使员工的行为得到赞誉或者处罚，以达到有效约束员工行为的目的，为构建合规操作理念和意识培养建立一个良好的企业氛围。四、从我做起，从现在做起，我

6、们每一名员工都要加强自己的业务素质修养，构建一个立体的合规操作防范体系。在日常工作中一定要熟练掌握员工合规操作手册和操作风险防范指引的有关内容，熟练掌握自己的所负责的各项业务操作流程，做到不盲从、不盲干。遇到违规违纪的行为要敢于予以制止和纠正。作为一名会计主管，在今后的中，我将严格履行自己的工作职责，强化风险防范意识，切实起到风险防范的作用，保证本单位的工作正常健康的开展。李振兴2009年12月3日