信用社（银行）构建五道防范网确保合规稳健经营汇报材料

《信用社（银行）构建五道防范网确保合规稳健经营汇报材料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、信用社（银行）构建五道防范网确保合规稳健经营汇报材料冃前就农村信用社的状况来看，案件高发的势头仍然没有得到有效控制，大案要案频频发生。在竞争如此激烈的形势下，任何案件的发生，都可能使农村信用社在竞争中处于劣势，甚至陷入经营困境，步履维艰、发展缓慢，影响到农村信用社的生存。因此，必须立足于“事关农村信用社发展”的高度，构建“五道防范网”，突出重点，未雨绸缪，下大功夫，花大力气，狠抓案件专项治理工作，才能实现农村信用社的长治久安、稳健发展。一、强化教育，构建思想防范网长期以来，农村信用社重业务发展，轻思想教育，导致员工认识不到合规经营的重要性，意识凌驾于制度之上，工作小为所欲为，

2、我行我素。从农村信用社发案的特点来看，员工思想认识不到位是案件高发的重要原因之一，加强员工思想教育，将审慎、稳健的经营意识渗透到员工思想中，构建牢固的思想防范网，才能立足根本，有效防范案件的发生。首先要对员工进行政治理论教育，使员工能够认清当前的政治形势，理解稳健经营的深远意义。同时要引导员工逐步树立止确的世界观、人仝观、和价值观，提高政治素养，远离违规操作。其次是进行法律法规教育。培养员工的法律意识，形成知法、守法、用法的良好习惯，做到警钟长鸣、红灯常亮，从思想上划清违法与合规的界线，自觉抵制违规思想和行为。第三是开展案件警示教育。案件警示教育具有形象性、直观性等特点，往往

3、能够把违规操作的严重后果深烙于员工思想之中。为此，农村信用社要通过案件警示，积极总结经验，汲取教训，提高警惕，确保合规经营。二、整章建制，构建制度防范网农村信用社要做到审慎、合规、稳健运营，必须有•套系统完整、约束力强的内控制度做保障。同时要及时发现并充实完善制度盲点，确保各项制度的有效落实，为更好地遏制案件高发的势头，确保农村信用社稳健经营夯实基础。一是要立足于现实需要。耍根据当前农村信用社发展的实际和自身的特点，制定出一套覆盖面广、针对性强、得力有效的内控制度，使各项内控制度覆盖到所有岗位和员工，涉及到每项业务的全过程和具体操作的每个环节，确保纵到边、横到底，有据可依，有

4、规可循。二是要立足于动态防范。要将当前发案的主要手段及特点与本辖区的具体情况相接合，及时研究分析，不断更新和完善已有制度，做到制度与改革同步、与发展并行，确保各项内控制度措施得力、及吋有效。三是要加大力度，确保各项制度的落实。一方面要通过长期的教育渗透，使员工将每个岗位的具体要求熟记于心，搞清违规操作要受到什么样的处罚，促进制度的落实。另一方面要加大查处力度，使各项内控制度能够真正走下墙，落实到具体工作中，充分发挥其应有的约束效力，确保稳健合规运营。三、层层落实，构建责任防范网农村信用社点多、面广、管理线长的特点，决定了必须上下齐抓共管，全员各司其职、责任明确，构成强大的责任

5、防范网，确保稳健经营。首先要加强组织领导。从联社到各基层社、分社等，都耍组建由一把手亲自挂帅的领导小组，形成•级抓•级，层层抓落实，一级对一级负责的防范网络，以此推进案件专项治理工作扎实、深入开展。其次是层层落实责任。在组建领导小组的基础上，要进一步明细落实责任，做到谁主管谁负责，谁操作谁负责，从一把手到分管领导,从重要岗位到普通员工，人人头上有责任，人人心中有压力，营造“人人讲安全，处处抓防范”的强大责任防范网。卩q、加大力度，构建稽查防范网(-)提高分管领导素质。通过全方位提高其组织稽查工作的能力，使稽查工作做到目标明确、中点突出、措施得力、及时有效。通过提高其思想素质，

6、使分管领导能够站到一定的高度来认识案件专项治理工作的重大意义，切实避免“好人主义”“迁就主义”以及“大事化小，小事化了”等不良思想和行为，为全面、真实、有效地展开稽查工作奠定坚实基础。(二)提高稽核人员素质。“道高一尺，魔高一丈”，科学技术的飞速发展，为稽查工作提供了极大的方便，但与之相随，犯罪分子的作案方式和手段，也花样频出、不断翻新。因此必须坚持“学”字当头，不断提高稽核人员的总体素质，才能在稽查工作中充分获取主动权，及时发现安全隐患将问题消灭在萌芽状态。（三）严格执行稽核制度。要自上而下建立严格的稽查责任追究制度，做到有案必立、有案必查和有案必结，对查出的问题要敢于动真

7、碰硬、严格落实，绝不能把犯罪行为当违法问题处理,把违法行为当违规问题处理，把违规问题当工作失误处理，真正实现从重罚到重处的转变。五、突出重点，构建长效防范网在全面铺开案件防范工作的同时，一定要结合当前形势，明确中心、突出重点，严查信用社员参与赌博、内部人员经商办企业、内部职工贷款行为、在其位不谋其政、防范意识不强“五种形为”，并不断延伸防范链条，结合各阶段工作的实际和重点，及时出台相应的防范措施和办法，构建长效预防机制，消除各类潜在风险，确保农村信用社合规、稳健、高效发展。