浅析国际贸易中提单欺诈及防范对策

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1、浅析国际贸易中提单欺诈及防范对策摘要：在当今国际贸易中，提单欺诈活动猖獗，对提单的正常流转产生了重大威胁，严重地影响国际贸易秩序的安定，预防与控制提单欺诈已成为国际贸易活动中亟待解决的问题。在国际贸易实务中，可以从国际立法和国内立法、当事人层面上对提单欺诈进行防范。关键词：提单；提单欺诈；防范对策提单(BillofLading)是承运人接收货物或把货物装船之后签发给托运人，用以证明海上货物运输合同和货物已由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的一种书面凭证。提单的出现带来了国际海运的繁荣，促进了国际贸易的发展。作为一种物权凭证，谁

2、拥有提单，谁就拥有货物的所有权，因此它“与名画同样价值不菲，但要伪造提单却比伪造蒙娜丽莎像容易得多”。所以，总有人铤而走险，提单欺诈也屡屡发生。在国际贸易实务中，提单欺诈有伪造提单、倒签提单、预借提单等形式。一、提单欺诈产生的原因(一)提单在信用证支付方式中的重要作用在国际贸易中，货款收付一般采用跟单信用证结算方式。在这种方式下，交易完全是一种单据交易，只要卖方提交了符合信用证要求的各项单据，银行就必须付款。由于银行的介入，买方不付款的商业风险被银行信用所取代，卖方的利益得到了保障，风险降到较低水平。同时，根据国际商会《跟单信用证统一惯例

3、》（UCP600）的规定，信用证的受益人只有提交符合信用证要求的各项单据才能取得货款，开证行对这些单据负有审核责任。但是，银行审核单据是以表面相符为原则。只要卖方提供的单证表面上符合信用证的要求，银行便放款，而不过问货物是否符合买卖合同的要求。根据《跟单信用证统一惯例》（UCP600）的规定，信用证方式下的交易要求卖方提交的单据主要是运输单据、保险单据和商业发票三种。由于在国际贸易中运输一般采用海洋运输，因此运输单据主要是提单。提单既是运输合同的证明，又是承运人交付货物的唯一凭证。它代表着货物的权利，在结算阶段是信用证所要求的最重要的单据

4、。正因为如此，利用提单进行欺诈的活动屡见不鲜。（二）提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格各国法律对提单的格式都没有严格的要求，这就给违法分子提伪造提单提供了可能性。从技术上讲，提单没有固定的格式，伪造提单要比伪造同等价值的名画容易的多。另外,对空白提单的盗用，法律上也没有规定惩罚措施，这在一定程度上也纵容了提单欺诈行为。（三）在防范和打击提单欺诈方面缺乏国际合作虽然提单欺诈较多发生，但在打击提单欺诈方面，国际社会仍然缺乏协调一致的行动和有力措施。另外，提单欺诈人的贪利心理与被欺诈人的反欺诈警惕性不高、防范意识不强也是发生提单欺诈不

5、可忽视的原因。海商法专家杨良宜先生在其《提单骗案例释》一书中说道：“想一朝致富，投机欺诈是门路……，欺诈成功和随之而来的荣华富贵”使得欺诈人不计后果进行一次又一次的欺诈活动。同时，被欺诈人的防范意识的薄弱也变相地助长了欺诈人的欺诈行为，使欺诈人有恃无恐，屡屡进行提单欺诈活动。二、提单欺诈的危害由于以上原因，提单欺诈行为经常发生，其带来的危害是巨大的。(一)使提单受让人遭受到巨大损失因为提单欺诈本身难以被证实，即使证实，欺诈者也已经逃之夭夭，损失难以追回。而且被欺诈人还不能从保险人那里得到赔偿，因为欺诈不是保险人一般承保的商业风险。在英国G

6、eoragekallis(Manufactures)Ltd.V.SuccessInsreanceLtd.—案中，卖方用预借提单满足信用证的要求并得到银行结汇。提单上记载的载货船名和装船日期等都是虚构的，货物后来装在另一船上并因火灾而遭受了全损。买方向保险公司索赔，但是保险公司拒绝赔付，法院判决保险公司胜诉。法院认为，保险单下的航程是提单注明的航程，该航程并未发生，因此承保的风险从未开始，货物不在保险范围内。（二）严重损害了提单的信誉，影响提单的流通性，破坏国际贸易和航运的正常秩序在国际贸易中买方虽然有权拒绝不真实的提单，但如果提单表面无瑕

7、疵，买方就无权因货物瑕疵拒收提单。假如在途货物买卖中的买方发现货物一开始就没按合同装船，他就可以拒收单据，那么损失显然不会落在原始卖方身上，而是落在直接买方（即在途货物买卖中的卖方）的身上，因为他接受了相同的单据并付了款。这就显失公平，因为直接买方也许不知道货物有瑕疵。由于提单欺诈行为的出现，给提单的流通性造成了破坏性的影响，而提单的流通性又是提单制度的核心，这也进一步影响到了国际贸易和国际海运的正常发展。三、提单欺诈的防范对策提单欺诈的危害性是有目共睹，因此如何防范提单欺诈已是国际贸易活动中亟待解决的问题。（一）国际立法和国内立法层面上

8、的防范1、制定防止提单欺诈的国际公约加强国际合作是防止提单欺诈的一种必要手段，制定国际公约是实现国际合作的法律保证。提单欺诈具有跨国性质，远远超出某个国家可以控制的范围。因此，各国在加强本国监