融资性担保机构规范整顿工作实施方案

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1、融资性担保机构规范整顿工作实施方案为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发[2009]7号）、中国银监会等七部委关于《融资性担保公司管理暂行办法》和《融资性担保业务监管部际联席会议关于认真贯彻落实〈融资性担保公司管理暂行办法〉的通知》（融资担保发[2010]1号）要求，加强对我区融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，做好我区融资性担保机构规范整顿工作，促进我区融资性担保行业健康发展，制定本实施方案。一、规范整顿工作的指导思想和目标任务深入贯彻落实科学发展观，

2、牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，全面落实国务院和自治区人民政府关于加强融资性担保机构管理的各项政策措施，培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。通过规范整顿工作，确保国务院、自治区人民政府关于融资性担保业务监管职责得到全面落实，自治区融资性担保机构的经营活动进一步规范，融资性担保行业自律能力显著增强，融资性担保

3、机构的作用得到充分发挥，逐步建立自治区融资性担保业服务体系。二、规范整顿的范围在自治区各级工商部门注册登记的从事融资性担保业务的机构，包括自治区融资性担保机构在外设立的分支机构和外省（市、自治区）融资性担保机构在我区设立的分支机构。三、规范整顿的内容（一）市场准入。一是重点审核融资性担保机构注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假注资或抽逃资金行为。二是重点审核融资性担保机构的董事、监事和高级管理人员及从业人员是否具备相应的资格条件，是否存在严重违法违规行为等。在自治区境内所有从事融资性担保业务的担保机构

4、必须接受融资性担保机构监管部门的规范整顿，逐级向机构所在地监管部门提出规范整改申请，并按相关要求报自治区金融办核准。自治区金融办在2011年3月底前，对在规定期限内达到规定标准和条件的融资性担保机构进行重新确认登记，颁发由国家统一印制的“融资性担保机构经营许可证”，同时与银监部门联合向各银行业金融机构发出通知，规定其不得与无“融资性担保机构经营许可证”的担保机构合作。取得融资性担保机构经营许可证的融资性担保机构要到工商、税务等部门做变更登记。（二）经营管理。一是重点审核融资性担保机构近3年是否实际从事融资

5、性担保业务，是否有偏离主业现象，是否存在非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否存在风险隐患。二是重点审核融资性担保机构的业务是否规范操作，风险集中度和对外投资是否符合规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。三是重点审核融资性担保机构准备金提取、审慎性指标是否符合监管要求，公司法人治理、组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。各地、州、市、县（市）监管部门要针对本辖区融资性担保机构经营管理情况和风险控制具体状况，制定差别化的规范整顿措施，进行分类处置，着力优化融资性担保机构结构，提升融资性担

6、保业务质量。四、规范整顿工作的安排和流程（一）规范整顿工作安排规范整顿工作从2010年11月起至2011年3月末，根据规范整顿结果，对我区融资性担保机构分类排队，区别情况，采取保留、重组、整改、撤销业务资格、注销、破产等壬亠出力二厶I、SS1、调查摸底（2010年11月-12月）。按照自治区人民政府工作的部署，由自治区金融办组织，对自治区辖区内融资性担保机构数量、分布、业务开展情况、风险状况以及存在的问题进行摸底。在此基础上，制定规范整顿工作总体方案。2、自查整改（2011年1月）。各融资性担保机构按照《

7、自治区融资性担保公司管理暂行办法》，对市场准入、业务范围、经营行为、风险管控及高管和从业人员队伍相关要求，进行对照检查。3、审核确认（2011年2月-3月）。自治区金融办会同相关部门组织审核，对符合要求的融资性担保机构进行审核确认。4、整改总结（2011年3月）。按照自治区人民政府统一部署，自治区金融办于2011年3月底前向自治区人民政府及国务院融资性担保机构监管部际联席会议报告自治区融资性担保机构规范整顿情况。（二）审核确认工作流程1、提出申请。融资性担保机构到所在地融资性担保机构监管部门领取或在自治区

8、金融办网站（jrb.xinjiang.gov.cn）下载《融资性担保机构核准登记报告书》，按照要求制作申报材料并向当地融资性担保机构监管部门提交有关文件材料（一式两份）。2、初次审核。各地、州、市、县（市）融资性担保机构监管部门审核申报材料，确认融资性担保机构资格、名称、注册资本、经营地域和业务范围等内容，出具初审意见，报自治区金融办。3、审核确认。自治区金融办组织审核确认，对符合条件的融资性担保机构出具核准文件并颁发融资性担